美國財務顧問薪水：基於所有因素

財富管理是一個多元化的領域，不僅限於投資，儘管大多數人都相信。 相比之下，財富管理旨在滲透個人財務生活的各個層面。 這就是為什麼它需要專業人士來製定賬戶和財務戰略，以便公司能夠獲得最大的利益。 這就是財務顧問的用武之地。

財務顧問負責公司或個人應在何處、何時以及投資多少。 除了幫助客戶選擇最佳投資方案外，財務顧問還會在評估特定投資的進展後為客戶提供諮詢，並在需要時實施糾正策略。

雖然互聯網上有很多關於投資技術的信息，但財務顧問的專業知識和經驗是無法替代的。 它們是企業成功不可或缺的一部分——它們預測風險投資的成本和預期利潤，並進行風險分析，以幫助投資者規劃他們的財務和投資資本。

人們現在比以往任何時候都更加意識到對金融和財富管理的需求，這增加了金融顧問的需求和價值。 十年來，財務顧問的工作機會和報酬急劇增加。 現在讓我們更深入地了解財務顧問薪水/財富管理顧問薪水。

財務顧問做什麼的？

財務顧問在投資和財務規劃方面有很多職責：

• 分析投資需求和設計投資策略：實現財務成功的第一步是分析財富，了解投資的需求和目的。 財務顧問記錄客戶目前的財務狀況，了解投資需求，並根據客戶希望從投資中實現的目標制定策略（如長期或短期投資）。
• 設定可行的財務目標：在投資中，目標應該是SMART（具體的、可衡量的、可實現的、現實的和有時限的）。 這需要財務顧問隨身攜帶的專業知識和經驗。
• 縮小最佳金融工具的範圍：選擇理想的金融工具並不像聽起來那麼容易。 財務顧問研究客戶的財務、風險能力，然後幫助他們選擇最佳的投資產品。
• 監控投資進度：他們定期監控和跟踪投資組合，以確保它是否符合客戶的財務目標。
• 必要時微調投資：如果與建議的投資策略有任何偏差，他們會根據市場情況調整和修改投資。

財務顧問的收入是多少？

美國財務顧問的平均薪酬為每年 60,247美元。 有很多因素決定了財務顧問的年度套餐。 除了基本工資外，他們還為每筆成功的交易提供獎金和佣金。

2019 年，排名前 25% 的顧問的年薪為 154,480美元，而排名最低的顧問年薪為 57,780美元。

影響財務顧問薪酬的因素

財務顧問的套餐取決於各種重要因素。 下面列出了一些：

基於經驗水平的財務顧問薪水

• 經驗不超過一年的入門級財務顧問將獲得每年 49,622 美元的套餐（包括小費和獎金）
• 處於職業生涯早期階段的具有 1 至 4 年經驗的財務顧問平均每年將獲得 55,428美元的報酬。
• 具有 5-9 年經驗的中級財務顧問的平均年薪為 68,881美元。
• 具有 10 至 19 年經驗的經驗豐富的財務顧問每年可以尋求78,721美元的補償。
• 一位擁有 20 多年經驗的專家級財務顧問的薪酬高達82,231 美元。

基於教育的財務顧問薪酬

金融、會計、數學、法律或任何商業相關學科的學士學位是成為財務顧問的先決條件。 碩士學位和相關證書在市場上提供了急需的槓桿作用。

財務顧問應在高級顧問的指導下接受至少 1 年的培訓，以獲得實踐知識。 公司優先考慮訓練有素的顧問。

以下是教育資格列表以及他們在套餐中提供的相應影響力。

• 學士學位： 67%
• 高中文憑（GED）： 20%
• 碩士學位： 12%
• 副學士學位： 1%

資源

基於工作角色的財務顧問薪水

財務顧問的職業道路有很多選擇。 讓我們看看財務顧問的不同工作角色及其各自的套餐：

1. 財務代表：財務代表的主要職責是根據客戶的要求制定可行的財務計劃。 他們還根據客戶當前的財務狀況提出建議並應對任何金融危機。 在商業中，他們幫助創建新企業並與客戶和利益相關者建立穩固的關係。 他們的其他職責包括投資分析、跟踪現金流以及管理儲蓄和貸款。 美國財務代表的平均年薪為 64,333 美元。
2. 金融專業人士：他們的職責包括市場研究和市場分析，為投資者推薦最有效的金融工具，了解客戶的投資要求和需求，在出現偏差時提出糾正措施並執行措施在適當的時候。 他們還監督客戶的賬目以避免任何差異，並不斷尋找有前途的投資方式以增加客戶的利潤。 向美國金融專業人士提供的年度套餐為 78,445 美元。
3. 關係銀行家：關係銀行家，也稱為個人銀行家，客戶的賬戶充當客戶與金融公司之間的橋樑。 他們通過照顧客戶的所有個人和商業賬戶來建立和維持這種關係，並不時提供必要的投資建議。 關係銀行家還將債務和信託管理作為客戶服務的一部分。 在美國，向關係銀行家提供的平均年度套餐為每年 36,935 美元。
4. 財務助理：財務助理在確保財務組織的高效和精簡運營方面發揮著至關重要的作用。 他們幫助公司降低開支，增加利潤，並努力確保公司未來的成功和增長。 此外，他們還監督複雜的財務和會計流程，例如設計預算、生成財務報告、提供有關財務運營的建議、處理交易以及維護會計和工資記錄。 美國財務助理的平均年薪為 64,695 美元。
5. 財務專家：財務專家設計和開發財務模型並分析成本和收入流。 他們創建了一個商業模型，通過研究和審查過去的業務趨勢來預測擬議業務的財務結果。 財務專家執行風險分析、風險建模和結果量化，以幫助做出關鍵的業務決策。 美國金融專家的平均年薪為 55,799 美元。

基於行業的財務顧問薪酬

財務顧問幾乎在美國的每個行業工作。 在過去的幾十年裡，管理財富和資產的需求一直在上升。 以下是一些對財務顧問需求量很大的行業：

• 會計
• 商業銀行
• 共同基金和投資
• 保險
• 投資銀行
• 零售銀行
• 養老金和人壽保險

基於技能的財務顧問薪水

以下是影響財務顧問一攬子的重要技能列表。

• 溝通技巧： 97%
• 說服和諮詢技巧： 72%
• 稅務知識： 52%
• 管理人員： 49%
• 數據分析： 49%
• 公司管理層： 28%
• 財務建模： 20%
• 規劃策略： 20%
• MS辦公技能： 16%
• 投資管理： 14%

信息來源

美國財務顧問的未來範圍

在過去的幾十年裡，財務顧問的增長是驚人的。 最初，只有股票經紀人、社區銀行家和保險專業人士。 沒有稱為財務顧問的職位。

隨著金融部門的發展，人們發現上述所有角色都可以由一個人，即財務顧問來混合和執行。 意識到這一點後沒有回頭路，就工作機會和提供的薪酬而言，財務顧問的就業市場一直在不斷擴大。

美國勞工統計局的報告顯示，財務顧問的就業率可能會在 2019 年至 2029 年期間增長到 4% 。

據《美國新聞》報導，財務顧問在美國頂級商業工作中排名第四。 財務經理在該列表中排名第三。 所有這些都表明，對財務顧問的需求很可能永遠存在。

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