อนาคตของการเงิน – DeFi

การเงินแบบกระจายอำนาจหรือ Defi เป็นหนึ่งในการพัฒนาที่สำคัญที่สุดอย่างไม่ต้องสงสัยสำหรับเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจายหรือ DLT ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เป็นผลให้เราตัดสินใจที่จะให้ข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับการเงินแบบกระจายอำนาจ ในบทความนี้ เราจะดูหลักการสำคัญบางประการของการเงินแบบกระจายอำนาจ เช่น DAO, กลุ่มเทคโนโลยี, เมตริกที่ใช้วัดการยอมรับ Defi และอันตรายที่เกี่ยวข้องมากมาย

ความหมายของการเงินแบบกระจายอำนาจ

การเงินแบบกระจายอำนาจครอบคลุมขั้นตอนทางการเงินต่างๆ ในลักษณะกระจายอำนาจ ซึ่งเป็นไปได้ผ่านบล็อกเชนและข้อตกลงดิจิทัลที่ทำงานบนบล็อกเชน Defi ขจัดความจำเป็นในการเป็นตัวกลางทางการเงิน เช่น การลงทุน/ธนาคารพาณิชย์ บริษัทประกัน นายหน้า ฯลฯ กล่าวโดยสรุปคือ ลูกค้าไม่ต้องพึ่งพาบุคคลที่สามในการเข้าถึงและใช้บริการทางการเงิน

ตัวอย่างเช่น ในโลกของการเงินที่มีการจัดการจากศูนย์กลาง เมื่อองค์กรใดองค์กรหนึ่งต้องการกู้เงิน ควรจะโต้ตอบกับที่ปรึกษาและธนาคารเพื่อดำเนินการดังกล่าว แต่ใน Defi องค์กรจะโต้ตอบกับข้อตกลงดิจิทัลซึ่งระบุว่าเป็นสัญญาอัจฉริยะแทนที่จะเป็นพ่อค้าคนกลาง นักลงทุนฝากสินค้าดิจิทัลไว้ในแหล่งรวมสภาพคล่อง ซึ่งรวบรวมไว้และรอผู้กู้ การกำจัดตัวกลางส่งผลให้ผลผลิตสูงขึ้นและการจัดสรรเงินทุนที่มีประสิทธิภาพ ซึ่งส่งผลให้อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นสำหรับผู้ถือเงินกู้และอัตราดอกเบี้ยที่ลดลงจากผู้กู้

เรียนรู้หลักสูตรการพัฒนาซอฟต์แวร์ออนไลน์จากมหาวิทยาลัยชั้นนำของโลก รับโปรแกรม PG สำหรับผู้บริหาร โปรแกรมประกาศนียบัตรขั้นสูง หรือโปรแกรมปริญญาโทเพื่อติดตามความก้าวหน้าในอาชีพของคุณอย่างรวดเร็ว

ความแตกต่างของ Defi คืออะไร?

แง่มุมที่น่าสนใจที่สุดของการนำเทคโนโลยีบล็อกเชนมาใช้เพื่อปฏิวัติการเงินคือการที่ตลาดจะกลายเป็นโอเพ่นซอร์สและทุกคนเข้าถึงได้ ข้อดีอีกอย่างของแนวคิดนี้คือความสามารถในการจัดองค์ประกอบ ซึ่งหมายความว่าทุกคนสามารถรวมบริการ Defi ที่มีอยู่เพื่อสร้างบริการใหม่ได้ ความเป็นโมดูลาร์ของเครือข่ายดังกล่าว ซึ่งประกอบด้วยบล็อกที่เชื่อมต่อกัน ยังหมายความว่าการพัฒนาและความต้องการในเวทีการเงินที่ตามมาอาจถูกสร้างขึ้นบนเครือข่ายและปะติดปะต่อเข้าด้วยกันโดยทุกอย่างควบคุมโดยสัญญาดิจิทัล

องค์กรปกครองตนเองแบบกระจายอำนาจและการขุดสภาพคล่อง

DAO หรือ Decentralized Autonomous Organization เป็นขั้นตอนต่อไปของกิจกรรม Defi แนวคิดนี้เกิดขึ้นในปี 2559 และได้รับความสนใจจากการเปิดตัว Defi

โทเค็นใช้ในการลงคะแนนเสียงในการประชุม DAO ระหว่างขั้นตอนการตัดสินใจ คล้ายกับการลงคะแนนเสียงของผู้ถือหุ้นในการประชุมผู้ถือหุ้น ยิ่งคุณเป็นเจ้าของโทเค็นมากเท่าใด การโหวตของคุณก็จะยิ่งมีน้ำหนักมากขึ้นเท่านั้น ปัจจุบัน โทเค็น DAO ส่วนใหญ่จะใช้เพื่อเปลี่ยนพารามิเตอร์ต่างๆ ภายในระบบ Defi เช่น การลงคะแนนว่าเกิดอะไรขึ้นกับเงินฝากภายในสารประกอบ

ตัวอย่างเช่น โทเค็น DAO สามารถจัดสรรได้หลายวิธี หนึ่งในนั้นคือการลงทุน ซึ่งสินทรัพย์จะถูกแลกเปลี่ยนเป็นโทเค็นการจัดการซึ่งเหมือนกับการลงทุนอื่นๆ

อีกตัวอย่างหนึ่งของ DAO คือการขุดสภาพคล่อง การชดเชยผู้ให้บริการเงินทุนและลูกค้าที่ฝากสินทรัพย์ดิจิทัลลงในแหล่งรวมสภาพคล่องด้วยโทเค็น DAO นอกจากนี้ ผู้ใช้ที่ใช้ระบบเพื่อกู้ยืมเงินจากกลุ่มสภาพคล่องสามารถได้รับรางวัลเป็นโทเค็น DAO เป็นเงินคืน แนวคิดนี้แปลกใหม่และตรงไปตรงมา โดยการชดเชยผู้บริโภคในด้านอุปสงค์และอุปทานของระบบด้วยโทเค็นการดูแลระบบ คุณให้อำนาจแก่พวกเขาในการเลือกสำหรับระบบต่างๆ

มีระบบขุดสภาพคล่องมากมาย แต่ละระบบมีชุดการแลกเปลี่ยนและความยืดหยุ่นของตัวเอง บางคนเพียงแค่แจกจ่ายโทเค็น DAO ตามจำนวนที่กำหนดไว้เป็นประจำ ในขณะที่คนอื่น ๆ ใช้รางวัลการขุดสภาพคล่องเพื่อเพิ่มสภาพคล่องในพื้นที่ระบบเฉพาะ

Tech Stack ของ Defi

กองเทคโนโลยี Defi ปัจจุบันประกอบด้วยหลายแนว ที่นิยมมากที่สุดคือการกู้ยืมและการยืมโดยยกตัวอย่างเช่น Compound, Aave และ MakerDAO ในระบบเหล่านี้ ลูกค้าฝากสินทรัพย์ดิจิทัลหนึ่งรายการ เช่น Ethereum และยืมสินทรัพย์อื่น เช่น DAI หรือ USDC ในขณะนี้ เงินกู้เหล่านี้มักมีหลักทรัพย์ค้ำประกันมากเกินไป

การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ เช่น Uniswap, Curve และ Balancer เป็นอีกหนึ่งประเภทที่มีการเติบโตอย่างมาก สิ่งเหล่านี้ทำให้สามารถซื้อขายได้โดยไม่ต้องขออนุญาตในการสร้างตลาดเช่นเดียวกับการซื้อขายเอง ทุกคนใน Uniswap สามารถเปิดตลาดสำหรับโทเค็น Ethereum เริ่มจัดหาสภาพคล่องให้กับมัน และผู้บริโภคทุกคนสามารถจัดการในตลาดนี้โดยใช้เงินของพวกเขา

การสัมมนาผ่านเว็บการพัฒนาซอฟต์แวร์สุดพิเศษของ upGrad สำหรับคุณ -

ธุรกิจ SAAS – แตกต่างอย่างไร?

ประการสุดท้าย ผู้จัดการด้านการลงทุนของ Defi เช่น Yearn และ PowerPool Index ได้รับความสนใจอย่างมาก พวกเขาใช้วิธีเชิงรุกเพื่อค้นหาผลตอบแทนที่ดีที่สุดและกระจายทรัพยากรอย่างแข็งขัน ในขณะที่ดัชนี PowerPool นั้นคล้ายกับอนุพันธ์ทางการเงินมากกว่า ผลิตภัณฑ์ที่คล้ายกับ ETF ผู้บริโภคสามารถฝากสินทรัพย์ไว้ในดัชนีและรับความเสี่ยงจากสินทรัพย์ทั้งหมดของดัชนีซึ่งได้รับการปรับเทียบใหม่ทันที

Oracle Solutions เป็นแนวดิ่งที่มักถูกรวมเข้าไว้ในกลุ่มเทคโนโลยี Defi ซึ่งใช้ในการย้ายข้อมูลนอกเชนไปยังบล็อกเชน Chainlink เป็นตัวอย่างที่ชัดเจนที่สุดของ Oracle Solution แม้ว่า Oracles จะเป็นส่วนสำคัญของ Defi สำหรับการใช้งานในวงกว้าง แต่เราถือว่า Oracles เป็นโครงสร้างพื้นฐานที่สำคัญมากกว่าระบบการเงิน เนื่องจากระบบทั้งหมดเหล่านี้ได้รับการพัฒนาบนสแตกเทคโนโลยีเดียวกัน จึงสามารถใช้แทนกันได้

เป็นผลให้บุคคลสามารถโต้ตอบกันได้อย่างง่ายดาย การพัฒนาขั้นตอนทางการเงินใหม่ทั้งหมดคล้ายกับการนำชิ้นส่วนเลโก้มาซ้อนทับกัน ตัวอย่างเช่น ผู้บริโภคสามารถสร้างเหรียญที่มีเสถียรภาพบน MakerDAO วางไว้ในกลุ่มสภาพคล่องของสารประกอบ จากนั้นใช้โทเค็นการจัดการ COMP ที่ได้รับรางวัลในกลุ่มสภาพคล่อง Uniswap เพื่อรับค่าธรรมเนียมการซื้อขายในคู่ COMP-ETH ค่าธรรมเนียมสามารถนำไปใช้ในระบบอื่นได้ เป็นต้น เทคนิคนี้มีข้อได้เปรียบที่สำคัญของการซ้อนผลผลิตของผลิตภัณฑ์ที่หลากหลาย วิธีนี้เรียกว่า Yield Farming สามารถให้ผลตอบแทนแก่ลูกค้าต่อปีสูงถึง 100%

หลักสูตรและบทความยอดนิยมเกี่ยวกับวิศวกรรมซอฟต์แวร์

เข้าร่วมหลักสูตรประกาศนียบัตรของเราและกลายเป็นผู้เชี่ยวชาญของ Defi

คุณต้องการค้นพบเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Defi และพัฒนาอาชีพของคุณหรือไม่? จากนั้นลงทะเบียนใน โปรแกรมใบรับรอง Blockchain ของ upGrad โดยความร่วมมือกับ Purdue University

หลักสูตรออนไลน์จะให้ความรู้แก่คุณเกี่ยวกับข้อดีของ Defi ในด้านการเงินและประโยชน์ของสินทรัพย์ดิจิทัล หลักสูตรนี้ยังรวมถึงกรณีศึกษาที่หลากหลายและโครงการถ่ายทอดสดร่วมกับนักวิชาการระดับโลก ผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรม และนักศึกษาต่างชาติ

ลงทะเบียน วันนี้เพื่อรับคุณสมบัติสุดพิเศษของ UpGrad เช่น การสนับสนุนการเรียนรู้แบบ 360 องศา การศึกษาเป็นกลุ่ม และเครือข่ายมืออาชีพ