Будущее финансов — DeFi

Децентрализованные финансы или Defi, несомненно, были одним из наиболее значительных достижений в области технологии распределенного реестра или DLT за последние годы. В результате мы решили представить введение в децентрализованные финансы. В этой статье мы рассмотрим некоторые из основных принципов децентрализованных финансов, такие как DAO, стек технологий, показатели, используемые для оценки принятия Defi, и многочисленные связанные с этим опасности.

Значение децентрализованных финансов

Децентрализованное финансирование включает в себя различные финансовые шаги децентрализованным образом, что стало возможным благодаря блокчейнам и цифровым соглашениям, которые работают поверх блокчейнов. Defi устраняет необходимость в финансовых посредниках, таких как инвестиционные/коммерческие банки, страховые фирмы, брокеры и т. д. Короче говоря, это означает, что клиент не зависит от какой-либо третьей стороны в получении доступа к финансовым услугам и их использовании.

Например, в мире централизованно управляемых финансов, когда конкретная организация желает взять кредит, предполагается, что для этого она взаимодействует с консультантом и банком. Но в Defi организация будет взаимодействовать с цифровым соглашением, идентифицированным как смарт-контракт, а не как посредник. Инвесторы вносят свои цифровые товары в пул ликвидности, который собирает их и ждет заемщика. Устранение посредников приводит к более высокой производительности и эффективному распределению капитала, что приводит к более высоким процентным ставкам для держателей кредита и более низким процентным ставкам для заемщиков.

Изучайте онлайн-курсы по разработке программного обеспечения в лучших университетах мира. Участвуйте в программах Executive PG, Advanced Certificate Programs или Master Programs, чтобы ускорить свою карьеру.

Что отличает Дефи?

Наиболее привлекательным аспектом внедрения технологии блокчейна для революции в финансах является то, как рынок может стать открытым и доступным для всех. Еще одним преимуществом этой идеи является возможность компоновки, что означает, что любой может объединить любой существующий сервис Defi для создания нового. Модульность такой сети, состоящей из взаимосвязанных блоков, также означает, что последующие разработки и запросы в финансовой сфере могут быть легко созданы поверх сети и объединены вместе, при этом все будет контролироваться цифровыми контрактами.

Децентрализованные автономные организации и добыча ликвидности

DAO или Децентрализованная автономная организация — это следующий этап деятельности Defi. Эта концепция появилась в 2016 году и привлекла внимание с запуском Defi.

Токены используются для голосования на собрании DAO во время процедуры принятия решений, подобно тому, как акционеры голосуют на собрании акционеров. Чем больше у вас токенов, тем больше вес вашего голоса. В настоящее время токены DAO используются в основном для изменения различных параметров в системах Defi, таких как голосование за то, что происходит с депозитом внутри комплекса.

Например, токены DAO можно распределять несколькими способами. Одним из них является инвестиция, при которой активы обмениваются на токены управления, такие же, как и любые другие инвестиции.

Другим примером DAO является добыча ликвидности, компенсация поставщикам капитала и клиентам, которые вносят цифровые активы в пул ликвидности с помощью токенов DAO. Кроме того, пользователи, использующие систему для кредита из пула ликвидности, могут быть вознаграждены токенами DAO в качестве кэшбэка. Концепция новая и понятная. Компенсируя потребителей со стороны предложения и спроса в системе токенами администрирования, вы даете им право делать выбор для разных систем.

Существует множество систем добычи ликвидности, каждая со своим набором бартерных операций и гибкостью. Некоторые просто регулярно распределяют заранее определенное количество токенов DAO, в то время как другие используют вознаграждение за добычу ликвидности для увеличения ликвидности в определенной области системы.

Технический стек Defi

Нынешний стек технологий Defi состоит из нескольких вертикалей. Наиболее популярными являются кредиты и займы, например, Compound, Aave и MakerDAO. В этих системах клиенты вносят один цифровой актив, такой как Ethereum, и занимают другие, такие как DAI или USDC. В настоящее время такие кредиты, как правило, имеют избыточное обеспечение.

Децентрализованные биржи, такие как Uniswap, Curve и Balancer, — еще одна вертикаль со значительным ростом. Они позволяют без разрешения торговать при создании рынка, а также торговать самим собой. Любой пользователь Uniswap может запустить торговую площадку для любого токена Ethereum, начать поставлять ему ликвидность, и любой потребитель может торговать на этом рынке, используя свои средства.

Эксклюзивный вебинар upGrad по разработке программного обеспечения для вас –

Бизнес SAAS — в чем отличие?

Наконец, значительный интерес и внимание привлекли инвестиционные менеджеры Defi с такими примерами, как Yearn и PowerPool Index. Они активно внедряют методы поиска наилучшей доходности и активно распределяют ресурсы, в то время как индекс PowerPool больше похож на финансовый производный продукт, подобный ETF. Потребитель может внести актив в индекс и получить доступ ко всем активам индекса, которые мгновенно перекалибруются.

Решения Oracle — это часто включаемая вертикаль в технический стек Defi, используемая для переноса данных вне сети в блокчейн. Chainlink — наиболее наглядный пример решения Oracle. Хотя оракулы являются важным аспектом Defi для их широкого использования, мы считаем их более важной инфраструктурой, чем финансовая система. Поскольку все эти системы разработаны на основе одного и того же стека технологий, они также взаимозаменяемы.

В результате можно легко заставить людей взаимодействовать друг с другом. Разработка совершенно новой финансовой процедуры напоминает складывание деталей лего друг на друга. Например, потребитель может создать стабильную монету на MakerDAO, поместить ее в пул ликвидности соединения, а затем использовать присужденный токен управления COMP в пуле ликвидности Uniswap для получения торговых комиссий в паре COMP-ETH. Плата затем может быть использована в другой системе и так далее. Этот метод имеет значительное преимущество, заключающееся в объединении различных выходов продукта. Этот метод, известный как Yield Farming, может обеспечить клиентам годовой доход до 100%.

Популярные курсы и статьи по программной инженерии

Получите доступ к нашему сертификационному курсу и станьте мастером Defi

Хотите узнать больше о Defi и продвинуться по карьерной лестнице? Затем зарегистрируйтесь в программе сертификации блокчейн upGrad в сотрудничестве с Университетом Пердью.

Онлайн-курс расскажет вам о преимуществах Defi в финансах и о том, как он может принести пользу цифровым активам. Курс также включает в себя различные тематические исследования и живые проекты с учеными мирового уровня, профессионалами отрасли и иностранными студентами.

Зарегистрируйтесь сегодня, чтобы получить эксклюзивные функции UpGrad, такие как всесторонняя поддержка обучения, групповое обучение и профессиональные сети.