Объем и типы корпоративных финансов в деталях

Одной из ключевых задач любого бизнеса является управление своими финансами. Будь то малый или крупный бизнес, все они часто сталкиваются с проблемами, связанными с тем, как им использовать свои средства, следует ли им брать больше капитала, в какие проекты стоит инвестировать и где сократить расходы. Такие вопросы, связанные с капиталом фирмы, относятся к сфере корпоративных финансов. Как бы сложно это ни звучало — благодаря использованию технического корпоративного жаргона — корпоративные финансы — это не ракетостроение.

Ознакомьтесь с нашими популярными курсами MBA

Что такое корпоративные финансы?

Проще говоря, корпоративные финансы относятся к финансовым решениям или стратегиям, предпринимаемым фирмами, компаниями или корпорациями для расширения своего бизнеса. Он изучает, как компании принимают свои финансовые решения, какие факторы они учитывают, какие стратегии они принимают и другие связанные принципы.

Во многих странах определение корпоративных финансов более или менее ограничивается операциями с капиталом фирмы, где основное внимание уделяется оптимальному использованию существующего капитала и привлечению нового капитала. Однако в США определение корпоративных финансов понимают в более широком смысле. Наряду с финансовыми операциями бизнеса он также включает в себя различные стратегии и методы, применяемые фирмами для распределения капитала, управления денежными потоками, инвестирования активов фирмы. Таким образом, исследования корпоративных финансов:

• Финансовое планирование и управление
• Управление фондами
• Привлечение и размещение средств
• Инвестиции

Одной из наиболее важных концепций корпоративных финансов является понимание стоимости активов. Для бизнеса критически важно правильно оценить стоимость того или иного объекта. Только тогда можно принимать мудрые решения для компаний. Понимание ценности объектов чрезвычайно важно, потому что ни один бизнес не должен инвестировать во что-то большее, чем оно того стоит. Например, вы не хотели бы инвестировать свой капитал в бизнес-деятельность или продукт, который не может принести достаточную прибыль. Оценка стоимости объектов в корпоративных финансах называется оценкой активов.

Сфера корпоративных финансов

Наиболее важная роль корпоративных финансов заключается в удовлетворении финансовых потребностей предприятий и решении финансовых вопросов. Вот почему прочное знание корпоративных финансов имеет первостепенное значение для любого бизнеса:

• Понимание финансовых потребностей вашего бизнеса: -

  Одной из наиболее актуальных областей корпоративных финансов является изучение финансовых потребностей бизнеса. Для компаний крайне важно знать о своем финансовом положении и о том, как они могут привлечь капитал. Корпоративные финансы помогают фирмам решить, следует ли им привлекать средства в форме долга или собственного капитала. Он включает в себя множество сравнительных исследований рынка и углубленный анализ, который помогает в создании стратегий привлечения капитала.

• Инвестиционная деятельность:-

  Знание корпоративных финансов также необходимо для планирования бизнес-инвестиционных стратегий. Фирме необходимо оценить свои предыдущие модели инвестирования и прибыль, полученную с течением времени. Это помогает им предсказать, куда фирме следует инвестировать большую часть своего капитала, чтобы снизить риск. Вы должны знать, как выбрать подходящие классы активов, возможную модель дохода, оценить прибыль от актива, узнать его внутреннюю стоимость и учесть ряд других факторов.

• Оптимальное использование ресурсов: -

  Как чрезмерное, так и недостаточное использование источников ресурсов компании может нанести ущерб. Корпоративные финансы помогают фирмам решить, сколько денег они должны инвестировать в различные ресурсы. Например, сколько компания должна платить своим сотрудникам, сколько тратить на сырье и т. д.

• Помогает в принятии решений: -

  Большинство важных решений, принимаемых при запуске нового проекта или вертикали в бизнесе, определяются финансовым положением фирмы. Корпоративные финансы помогают процессу принятия решений, определяя объем капитала, необходимого для нового предприятия. Корпоративные финансы также помогают фирмам решить, следует ли им расширять или диверсифицировать свой бизнес. Это возможно только в том случае, если фирма финансово устойчива.

• Управление непредвиденными ситуациями: -

  Если есть что-то, что мы осознали за последние два года, так это то, что жизнь непредсказуема. Непредвиденные ситуации на рынке могут возникнуть в любой момент. Одним из ярких примеров непредвиденных обстоятельств, подорвавших корпоративный сектор, является пандемия, когда компаниям пришлось столкнуться с убытками и сократить заработную плату своих сотрудников. Поэтому важным аспектом корпоративных финансов является управление вашими финансами на случай непредвиденных ситуаций и рисков в бизнес-секторе.

• Выгодно для заинтересованных сторон: -

  Одной из важнейших задач корпоративных финансов является защита интересов заинтересованных сторон. Акционеры инвестируют в акции, чтобы получать дивиденды и увеличивать свою прибыль. Корпоративные финансы способствуют принятию мудрых финансовых решений руководством компании, что приводит к высокой прибыли для акционеров. Это, в свою очередь, делает юридическое лицо заслуживающим доверия, тем самым побуждая больше людей начать инвестировать в компанию.

Виды корпоративных финансов

Корпоративное финансирование в основном осуществляется двумя способами: либо партнеры/владельцы/промоутеры фирмы инвестируют свои собственные деньги, либо они занимают деньги у сторонних лиц.

Давайте посмотрим на различные виды акционерного и долгового корпоративного финансирования.

• Акционерное финансирование: -

  Это также называется финансированием собственности, когда инвесторы вкладывают свои деньги и получают определенный процент владения компанией. Ниже приведены различные методы финансирования акционерного капитала. Компании не нужно возвращать деньги своим инвесторам в виде долевого финансирования.

• Ангельское инвестирование: -

  Инвесторы-ангелы обычно представляют собой состоятельных людей, которые инвестируют индивидуально или в составе группы в стартапы. Обычно они предлагают фирмам раннее финансирование и взамен получают гонорары или акции компании. Бизнес-ангелов также называют посевными инвесторами. Они не занимаются управлением повседневными делами компании.

• IPO: -

  Первичное публичное размещение (IPO) — это процесс, в ходе которого зарегистрированная на бирже компания впервые предлагает свои акции населению. Компании обычно фиксируют цену своих акций в процессе формирования книги заявок. Они собирают деньги у населения и размещают акции или привилегированные акции.

• Венчурный капитал:-

  Венчурные капиталисты или венчурные капиталисты — это, как правило, фонд, которым управляет профессиональная инвестиционная команда, имеющая опыт управления портфелем различных классов активов. Этот вид финансирования похож на ангельское инвестирование. После того, как ангельские инвестиции произошли на посевной стадии, и компания привлекает дополнительные раунды финансирования, именно здесь вступают венчурные капиталисты, поскольку это наиболее вероятный путь для стартапов продлить раунды финансирования и получить долю прибыли в последующих раундах.

• Фондовый краудфандинг: -

  Этот метод долевого финансирования включает в себя привлечение капитала от различных состоятельных инвесторов или инвестиционных платформ. Инвесторы получают процентную долю в компании на основе их инвестиций.

• Финансовая задолженность:-

  Когда фирма занимает деньги из внешних источников, это называется заемным финансированием. Компания должна вернуть средства, привлеченные от различных учреждений с интересом в долговое финансирование. Наиболее популярными видами долгового финансирования являются следующие:

• Банковские кредиты:-

  Компании занимают деньги в банках, как правило, на длительный срок, например 5-10 лет. Банковский овердрафт — еще один популярный способ долгового финансирования.

• Долговые обязательства: -

  Когда компания занимает деньги у населения, она выпускает долговые обязательства.

• Торговые кредиты: -

  Помимо банков, фирмы также берут коммерческие кредиты от небанковских финансовых учреждений.

Как научиться корпоративным финансам?

Изучение основ корпоративных финансов будет полезно, если вы начнете свое предприятие или планируете карьеру в корпоративном секторе. Чтобы глубже понять принципы корпоративных финансов, вы можете получить степень MBA (Global) в бизнес-школе Deakin Business School , предлагаемой upGrad. Эта программа включает в себя соответствующие предметы, такие как лидерство, стратегическое мышление и планирование, формулирование бизнес-стратегии и дизайн-мышление. Вы также узнаете основы бухгалтерского учета, как проводить оценку проекта и многое другое. Кроме того, вы также будете исследовать различные тематические исследования Гарварда и отраслевые проекты.

Читайте наши популярные статьи, связанные с MBA

Вывод

Поскольку финансы являются неотъемлемой частью любого бизнеса, корпорации должны учитывать множество факторов при принятии финансовых решений. Это имеет решающее значение для роста фирм. Поэтому, если вы финансовый энтузиаст, желающий подняться по карьерной лестнице, вы должны обладать обширными теоретическими и практическими знаниями в области корпоративных финансов. Программа MBA (Global) бизнес-школы Дикина, предлагаемая upGrad, поможет вам детально изучить корпоративные финансы.

Учитесь на курсах MBA в лучших университетах мира. Заработайте программы Masters, Executive PGP или Advanced Certificate Programs, чтобы ускорить свою карьеру.

Что такое корпоративные финансы?

Корпоративные финансы — это сегмент финансов, который включает в себя различные теории, принципы и стратегии того, как компании привлекают средства, инвестируют свой капитал и принимают другие важные финансовые решения.