Заработная плата финансового консультанта в Индии в 2022 году [для новичков и опытных]

Работа финансового консультанта включает в себя предоставление персонализированных услуг клиентам и инвесторам в накоплении богатства и принятии выгодных инвестиционных решений. Они оценивают свое финансовое положение и разрабатывают планы помощи клиентам в достижении финансовых целей и задач.

Финансовые консультанты в основном работают не по найму или работают в составе фирмы, разрабатывая стратегии для более чем одного клиента одновременно. В их обязанности также входит разработка страховых планов и покупка и продажа акций от имени клиента.

Давайте узнаем больше о зарплате финансового консультанта, какие образовательные квалификации и навыки необходимы, чтобы пробиться в этой области, и какие роли и обязанности, как ожидается, возьмет на себя финансовый консультант.

Чем занимается финансовый консультант?

Финансовые консультанты тесно сотрудничают с предприятиями, семьями и отдельными лицами в разработке долгосрочных и устойчивых стратегий накопления богатства. Они помогают людям принимать взвешенные, продуманные до мелочей решения для достижения финансовых целей. Это включает в себя проведение тщательной оценки финансового состояния заинтересованной стороны, анализ инвестиционных возможностей и изучение перспектив увеличения капитала для получения кредитов или финансирования.

Вот взгляд на различные роли и обязанности финансового консультанта:

1. Анализ финансовой истории клиента, которая включает в себя прошлые инвестиции и доходы, распределение активов, налоговые декларации, а также планирование имущества и выхода на пенсию.
2. Разработка комплексных финансовых планов по созданию благосостояния для достижения краткосрочных и долгосрочных финансовых целей.
3. Оценка эффективности планов действий путем оценки допустимого риска.
4. Покупка и продажа финансовых продуктов и преобразование сложных финансовых концепций в действенные планы.
5. Предлагая услуги финансового планирования, работая в тесном сотрудничестве с инвестиционными банкирами, бухгалтерами, страховыми брокерами, финансовыми аналитиками и другими профессионалами в области финансов.
6. Работа над построением продуктивных отношений с клиентами путем предоставления надежных услуг, разработки новых и прибыльных финансовых планов и предложения различных вариантов.
7. Обучение клиентов путем эффективного информирования о рисках и преимуществах инвестиционных предприятий, решения проблем и ответов на вопросы.
8. Отслеживание финансового состояния клиента путем отслеживания изменений в благосостоянии, анализа рыночных тенденций, отслеживания текущих финансовых планов и оценки обстоятельств для постановки новых целей и задач.
9. Предоставление подробных и точных отчетов о финансовом состоянии клиента для лучшего управления финансами.
10. Будьте в курсе последних тенденций в экономике и финансах, используя возможности повышения квалификации, налаживая связи, читая лучшие публикации по финансам и максимально увеличивая доступность.
11. Использование возможностей карьерного роста, стажировок, курсов повышения квалификации для привлечения новых клиентов и повышения эффективности операционных возможностей.
12. Маркетинговые услуги путем проведения семинаров, профессиональных встреч, получения рекомендаций и отзывов от клиентов, создания сетей, участия в общественных мероприятиях и т. д. Несколько других тактик ремаркетинга включают обмен финансовыми статьями из известных информационных бюллетеней и публикаций, ответы на запросы и увеличение присутствия в Интернете.

Финансовый консультант против финансового консультанта

Термины финансовый консультант и финансовый консультант часто используются как синонимы. Большинство профессионалов утверждают, что нет никакой разницы между финансовыми консультантами и финансовыми консультантами, а также в том, что влечет за собой их рабочие роли. И это во многом верно. Но другие считают, что соответствующие подходы двух профессий к финансовому планированию являются большим различием между ними.

Например, финансовые консультанты работают над срочными и конкретными аспектами финансового планирования и остаются доступными для клиентов только в течение этого периода. Однако финансовые консультанты, как правило, поддерживают долгосрочные отношения с клиентами, давая им советы по управлению финансами и инвестициям в течение длительного периода времени. Финансовые консультанты также хорошо знают финансовую историю клиента.

Как бы то ни было, и финансовые консультанты, и советники призваны помогать семьям и отдельным лицам строить богатство, принимая обоснованные финансовые решения. Кроме того, финансовые консультанты нередко устанавливают долгосрочные отношения с клиентами, а финансовые консультанты берут на себя функции финансового планирования, зависящие от времени.

Заработная плата финансового консультанта в Индии

Зарплата финансового консультанта варьируется в зависимости от географического положения, уровня опыта и навыков. По данным PayScale , годовая компенсация финансового консультанта в Индии в среднем составляет 627 776 фунтов стерлингов в год. Тем не менее, эти цифры резко возрастают, что связано с опытом и продвинутыми навыками. Участие в прибылях и бонусы довольно распространены в этой области.

Вот взгляните на зарплаты потенциального финансового консультанта на разных уровнях.

1. Начальный уровень . Новый финансовый консультант с опытом работы менее 1 года может зарабатывать в среднем 229 428 фунтов стерлингов в год.

2. Ранняя карьера . Опыт работы от 1 до 4 лет дает вам право на получение средней заработной платы в размере 507 524 фунтов стерлингов в год.

3. Середина карьеры . Финансовый консультант с опытом работы от 5 до 9 лет может получать среднюю компенсацию в размере 828 164 фунтов стерлингов в год.

4. Поздняя карьера. Если у вас более 10 лет опыта, вы можете легко зарабатывать 1 017 365 фунтов стерлингов в год.

Однако это всего лишь базовые оклады финансовых консультантов в разных компаниях. Добавляя бонусы, деньги, полученные от участия в прибыли, надбавок, комиссионных и сверхурочных, финансовые консультанты нередко зарабатывают до 2 миллионов фунтов стерлингов каждый год.

Образование для финансового консультанта

Финансовым консультантам требуется как минимум степень бакалавра в любой из следующих дисциплин: бухгалтерский учет, деловое администрирование, статистика, экономика, финансы.

Однако наиболее востребованными финансовыми консультантами являются те, кто имеет степень магистра. Это включает в себя степень магистра или MBA в области финансов или MBA в области финансового планирования. Магистерские программы являются рекомендуемыми вариантами для повышения вашего опыта в области управления инвестициями, управления активами, налогового планирования, управления капиталом, финансового планирования или пенсионного планирования.

Даже после найма компании поощряют финансовых консультантов участвовать в профессиональном обучении, курсах или программах, чтобы быть в курсе инновационных продуктов, соответствующих регуляторных политик и финансовых тенденций, чтобы лучше обслуживать клиентов. Кроме того, финансовые консультанты со степенью магистра имеют больше шансов перейти на старшие или управленческие должности.

Помимо степени магистра, существуют высоко оцененные сертификационные курсы, такие как Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP), Сертифицированный финансовый аналитик (CFA), Сертифицированный андеррайтер Life (CLU) и Дипломированный финансовый консультант (ChFC), которые открывают множество дверей для финансовых консультантов.

Получить сертификат CFA труднее всего, и на его получение уходит 4 года. Он состоит из трех экзаменов, и вам требуется степень бакалавра плюс минимум четыре года опыта, чтобы подать заявку на сертификацию. CFP, с другой стороны, требует 2 лет профессионального опыта работы.

Несмотря на то, что эти сертификаты не нужны для финансовых консультантов, они могут привлечь высококлассных клиентов и более высокооплачиваемую работу. Для некоторых корпораций и юрисдикций сертификация CFP является важным требованием для найма финансовых консультантов.

Компании также часто упускают из виду отсутствие ученых степеней в пользу опыта и навыков при найме финансовых консультантов и советников. Если у вас есть опыт предпринимательства или достаточный опыт обслуживания компаний и частных лиц, принимающих финансовые решения, вы можете найти себе прибыльную работу в области финансов.

Изучайте программы MBA в лучших университетах мира. Заработайте программы Masters, Executive PGP или Advanced Certificate Programs, чтобы ускорить свою карьеру.

Финансовый консультант: необходимые навыки

1. Финансовым консультантам требуются сильные коммуникативные и межличностные навыки

Как человеку, чья работа связана с регулярными встречами лицом к лицу с клиентами, потенциальными инвесторами, партнерами и новыми руководителями бизнеса, финансовые консультанты требуют исключительных навыков межличностного общения и навыков общения. Финансовая индустрия говорит на сложном языке, который часто находится за пределами понимания неспециалиста.

Поэтому им необходимо уметь упрощать технические аспекты финансовых вопросов, чтобы эффективно общаться со своими клиентами и направлять их к принятию обоснованных решений. Это также означает внимательно слушать своих клиентов, понимать их потребности и оказывать поддержку по мере необходимости.

Кроме того, создание сетей является частью должностной инструкции финансового консультанта, поэтому важно иметь возможность развивать и поддерживать отношения с профессионалами отрасли и потенциальными клиентами.

2. Они должны обладать аналитическим мышлением и способностями к решению проблем

Финансовые консультанты имеют опыт работы с целым рядом финансовых продуктов, что позволяет им получать эффективные и прибыльные финансовые консультации. Однако, несмотря на солидную базу знаний, требования каждого клиента различны и требуют уникального подхода для достижения успеха.

Это может оказаться сложной задачей и, следовательно, требует умения решать проблемы, математических навыков и способности к аналитическому мышлению, чтобы адаптировать стратегии для клиентов. Они должны иметь возможность принимать решения, основанные на данных, на основе информации об акциях, страховых полисах и инвестиционных возможностях конкретных клиентов.

3. Финансовые консультанты должны уметь справляться с рабочим давлением

У финансовых консультантов довольно напряженная работа. Ожидается, что любой совет, который он/она просит, будет иметь серьезные последствия в профессиональной и личной жизни клиента. Большинство финансовых консультантов также работают не по найму и управляют бизнес-операциями самостоятельно, хотя и с командой тщательно отобранных профессионалов. Работа с финансовым портфелем нескольких клиентов, безусловно, непростая задача. Поэтому они должны уметь справляться со стрессом, следя за тем, чтобы он не влиял на их производительность на работе.

4. Финансовые консультанты должны быть полны энтузиазма, увлечены и энергичны

Предоставление финансового совета не каждому по плечу. Для этого требуется выдержка, мужество, солидная база знаний, уверенность и готовность учиться, чтобы добиться успеха. Что еще более важно, это требует страсти и энтузиазма по отношению к работе. Главной задачей является найти идеально подходящего клиента, что возможно благодаря настойчивости.

5. Финансовым консультантам требуются управленческие навыки

Финансовый консультант часто работает с различными финансовыми специалистами, чтобы помочь клиенту достичь денежных целей. Как человеку, чьи советы могут оказать огромное влияние на жизнь клиента, финансовым консультантам важно продемонстрировать должное усердие и приверженность своей работе.

Обладание организаторскими навыками, такими как управление временем, принятие решений, управление ресурсами, внимание к деталям и способность делегировать полномочия. Кроме того, они должны обладать позитивным и активным настроем и оставаться мотивированными для достижения целей.

Карьерный путь финансового консультанта

Есть несколько прибыльных ролей в финансах, на которые может перейти финансовый консультант. Вот некоторые из них:

1. Личный финансовый консультант

Средняя базовая зарплата : ₹368k/год

Личные финансовые консультанты тесно сотрудничают с компаниями или отдельными лицами, оценивая их долгосрочные или краткосрочные финансовые цели и достигая их. Они помогают клиентам разработать прибыльные стратегии для создания богатства и предлагают советы по планированию выхода на пенсию, брака, детей, образования и т. д. Они также помогают в планировании имущества, бюджета и планирования инвестиций.

Большинство финансовых консультантов также покупают и продают акции и активы от имени клиентов и предоставляют налоговые услуги. Как правило, они прямо или косвенно управляют взаимными фондами, активами и инвестициями для клиентов. Учитывая растущие потребности в финансовых консультантах в государственном или частном секторах и исходя из демографических тенденций, ожидается, что к 2029 году эта область вырастет на 4% ( Бюро статистики труда ).

2. Финансовый аналитик

Средняя базовая зарплата : ₹410k/год

Финансовые аналитики наняты почти каждой крупной компанией для мониторинга денежных потоков, отслеживания транзакций и обеспечения соблюдения бюджетов. Независимо от отрасли, региона или сектора финансовый аналитик играет неотъемлемую роль в управлении капиталом клиента. Их работа более известна в нефинансовых агентствах и корпорациях, где они могут иметь определенные рабочие роли, такие как инвестиционный аналитик, аналитик по ценным бумагам, аналитик по акциям или аналитик-исследователь. Существует множество возможностей карьерного роста для финансовых аналитиков, которые могут занять руководящие должности в компании, такие как финансовый директор, управляющий портфелем или казначей.

3. Инвестиционные аналитики

Средняя базовая заработная плата : ₹ 634 000 / год

Инвестиционные аналитики имеют уникальную специализацию в отношении областей и секторов, в которых они работают, промышленных, автомобильных, экономических и так далее. Их работа включает в себя проведение отраслевых исследований и анализ акций, валют, облигаций и товаров в зависимости от географического положения. Инвестиционные аналитики обычно рекомендуют опционы на покупку и продажу активов, когда они используются продавцом, тогда как компании-покупатели используют их для работы с портфельными менеджерами, чтобы рекомендовать ценные бумаги.

4. Бюджетные аналитики

Средняя базовая заработная плата : ₹ 650 000 / год

Бюджетные аналитики обычно имеют степень бакалавра в области финансов или смежной области. Они тесно сотрудничают с программой компании и менеджером проекта, чтобы составить бюджет программы или проекта соответственно. В их обязанности входит рассмотрение бюджетов, подготовленных менеджерами, утверждение запросов на финансирование, обеспечение соблюдения бюджетной политики и правил и т. д.

Они взаимодействуют с законодателями, инвесторами и акционерами, чтобы объяснить операции финансирования, предлагаемые планы проектов и обеспечить удовлетворение финансовых потребностей. В их обязанности также входит отслеживание хода проекта, чтобы обеспечить соблюдение бюджета и предлагать предложения по преодолению финансовых проблем.

Читайте также: Заработная плата MBA Finance в Индии

5. Управление портфелем

Средняя базовая заработная плата : ₹ 1047 000 / год

Управление портфелем требует знаний в области бизнес-аналитики, коммерции и математики. Управляющий портфелем работает не с отдельными лицами, а с учреждением или группой лиц, направляя их при разработке политики в отношении распределения активов. Они проводят анализ сильных и слабых сторон, возможностей и угроз (SWOT) для оценки рыночных тенденций и секторов роста для повышения прибыльности организации.

Помимо демонстрации образцовых навыков межличностного общения и общения, портфельные менеджеры должны обладать навыками в математике, управлении финансовыми активами, статистике, что потребует квалификации в любой из следующих областей: экономика, деловое администрирование и бухгалтерский учет.

6. Инвестиционный банковский аналитик

Средняя базовая заработная плата : ₹ 1500 000 / год

Инвестиционно-банковские услуги являются одним из самых процветающих секторов финансов: такие компании, как JP Morgan, Deutsche Bank, Citi, BA Continuum India, предлагают зарплату в диапазоне от 15 до 23 лаков в год. Название должности влечет за собой оценку потребностей в капитале фирм, корпораций и государственных учреждений. Если компания решает стать публичной, выступает посредником в слиянии или торговле или совершает поглощение, разбирательство ложится на аналитика инвестиционно-банковских услуг, чтобы облегчить эту финансовую реорганизацию.

Существует потребность в инвестиционном банкинге почти во всех отраслях и секторах, включая финансы, нефинансы, здравоохранение, производство и так далее. Нелегко получить должность инвестиционного банка в ведущей фирме, однако степень MBA в области финансов может значительно приблизить вас к вашим целям.

Заключение

Мир финансов очень конкурентен; На каждом этапе происходит непрекращающееся соперничество между профессионалами в области финансов, использующими опыт в области инновационных инструментов и технологий, чтобы оставаться на шаг впереди и обеспечивать устойчивость. Поэтому требуется непоколебимая приверженность обучению и повышению квалификации, чтобы войти в дверь. Однако льготы и преимущества работы соответствуют пережитой борьбе.

Чтобы получить должность финансового консультанта в одной из ведущих фирм или корпораций, вам необходимо получить высшее образование, чтобы получить знания и опыт. Это также требует, чтобы вы были активными, неумолимыми и осведомленными о последних тенденциях в области финансов.

Рекомендуется изучить наилучший способ действий для достижения ваших карьерных целей, прежде чем пройти сертификационный курс или принять решение о получении степени последипломного образования. Если вам потребуется какая-либо помощь, у upGrad есть все ресурсы, чтобы направить вас и помочь вам принять обоснованное решение.

С нашим курсом MBA в области цифровых финансов и банковского дела вы сможете учиться непосредственно у отраслевых экспертов и получать всестороннюю поддержку карьеры. Курс охватывает множество технических навыков, включая финансовый менеджмент, искусственный интеллект в бизнесе, цифровое мошенничество и анализ рисков, а также визуализацию данных в финансах.