Domeniul de aplicare și tipurile de finanțare corporativă în detalii

Una dintre sarcinile cheie pentru orice afacere este să-și gestioneze finanțele. Fie că este vorba de întreprinderi la scară mică sau la scară mare, toate se confruntă frecvent cu probleme legate de modul în care ar trebui să-și folosească fondurile, dacă ar trebui să împrumute mai mult capital, în ce proiecte merită să investești și unde să reducă cheltuielile. Astfel de probleme legate de capitalul unei firme intră în domeniul finanțării corporative. Oricât de complicat ar părea – datorită folosirii jargonului tehnic corporativ – finanțarea corporativă nu este o știință rachetă.

Explorați cursurile noastre populare de MBA

Ce este Corporate Finance?

În termeni simpli, finanțarea corporativă se referă la deciziile sau strategiile financiare întreprinse de firme sau companii sau corporații pentru a-și extinde afacerea. Studiază modul în care întreprinderile își iau deciziile financiare, ce factori iau în considerare, ce strategii adoptă și alte principii conexe.

În multe țări, definiția finanțării corporative este mai mult sau mai puțin limitată la tranzacțiile de capital ale unei firme, unde se concentrează pe utilizarea optimă a capitalului existent și strângerea de capital nou. Cu toate acestea, în SUA, definiția finanțării corporative este înțeleasă în termeni mai largi. Alături de tranzacțiile financiare ale unei afaceri, include și diverse strategii și tehnici încorporate de firme pentru alocarea capitalului, gestionarea fluxului de numerar, investirea activelor firmei. Astfel, studiile de finanțare corporativă:

• Planificare si management financiar
• Administrarea fondurilor
• Strângerea și alocarea de fonduri
• Investiție

Unul dintre cele mai critice concepte în finanțarea corporativă este înțelegerea valorii activelor. Este esențial pentru companii să evalueze corect valoarea unui anumit obiect. Doar atunci se pot lua decizii înțelepte pentru companii. Înțelegerea valorii obiectelor este extrem de importantă, deoarece nicio afacere nu ar trebui să investească în ceva mai mult decât merită. De exemplu, nu ați dori să vă investiți capitalul într-o activitate comercială sau într-un produs care nu are potențialul de a genera suficiente profituri. Evaluarea valorii obiectelor în finanțele corporative este denumită evaluarea activelor.

Domeniul de aplicare al finanțelor corporative

Cel mai important rol al finanțelor corporative este de a răspunde nevoilor financiare ale întreprinderilor și de a rezolva problemele financiare. Iată de ce cunoștințele solide despre finanțarea corporativă sunt de cea mai mare importanță pentru fiecare afacere:

• Înțelegerea cerințelor financiare ale afacerii dvs.: -

  Unul dintre cele mai relevante domenii ale finanțării corporative este studiul nevoilor financiare ale unei afaceri. Este esențial pentru companii să știe despre poziția lor financiară și despre cum pot strânge capital. Finanțarea corporativă ajută firmele să decidă dacă ar trebui să strângă fonduri sub formă de datorii sau capitaluri proprii. Include o mulțime de cercetări de piață comparative și analize aprofundate care ajută la crearea strategiilor de strângere de capital.

• Activitati de investitii: -

  Cunoașterea finanțelor corporative este, de asemenea, necesară pentru a planifica strategiile de investiții în afaceri. O firmă trebuie să-și evalueze modelele de investiții anterioare și profiturile generate de-a lungul timpului. Îi ajută să prezică unde ar trebui să investească firma cea mai mare parte a capitalului său pentru a menține riscul scăzut. Trebuie să știți cum să selectați clasele potrivite de active, modelul de venituri fezabil, să estimați profiturile unui activ, să aflați valoarea intrinsecă a acestuia și să luați în considerare câțiva alți factori.

• Utilizarea optimă a resurselor: -

  Atât suprautilizarea, cât și subutilizarea surselor de resurse ale unei companii pot provoca daune. Finanțarea corporativă ajută firmele să decidă câți bani ar trebui să investească în diverse resurse. De exemplu, cât ar trebui să plătească o companie angajații săi, cât să cheltuiască pe materie primă etc.

• Ajutoare în luarea deciziilor: -

  Majoritatea deciziilor cruciale luate într-o afacere, cum ar fi începerea unui nou proiect sau a unei verticale, sunt determinate de situația financiară a firmei. Finanțarea corporativă ajută procesul de luare a deciziilor, determinând cantitatea de capital necesară într-o nouă afacere. Finanțarea corporativă ajută, de asemenea, firmele să decidă dacă ar trebui să-și extindă sau să-și diversifice afacerea. Este fezabil doar dacă firma este solidă din punct de vedere financiar.

• Gestionarea situațiilor contingente: -

  Dacă există un lucru de care am realizat în ultimii doi ani este că viața este imprevizibilă. Neprevăzute pe piață pot apărea în orice moment. Unul dintre exemplele semnificative de situații neprevăzute care au perturbat sectorul corporativ este pandemia în care firmele au fost nevoite să facă față pierderilor și să reducă salariile angajaților. Prin urmare, un aspect important al finanțelor corporative implică gestionarea finanțelor tale pentru situații și riscuri neprevăzute din sectorul de afaceri.

• Beneficii pentru părțile interesate: -

  Unul dintre cele mai vitale obiective ale finanțelor corporative este protejarea intereselor părților interesate. Acționarii investesc în acțiuni pentru a câștiga dividende și a-și crește randamentul. Finanțarea corporativă facilitează deciziile financiare înțelepte ale conducerii companiei, conducând la profituri mari pentru acționari. Acest lucru, în schimb, face ca entitatea corporativă să fie demnă de încredere, încurajând astfel mai mulți oameni să înceapă să investească în companie.

Tipuri de finanțare corporativă

Finanțarea corporativă se realizează în principal în două moduri – fie partenerii/proprietarii/promotorii firmelor își investesc proprii bani, fie împrumută bani de la persoane din afară.

Să vedem diferitele tipuri de finanțare corporativă prin acțiuni și datorii.

• Finanțare prin capital propriu: -

  Se mai numește și finanțare de proprietate, în care investitorii își investesc banii și obțin un anumit procent din proprietatea în companie. Următoarele sunt diferitele metode de finanțare prin capitaluri proprii. Compania nu trebuie să ramburseze banii investitorilor săi în finanțarea prin capital propriu.

• Angel Investing: -

  Investitorii îngeri sunt de obicei persoane cu valoare netă mare care investesc individual sau ca grup în startup-uri. De obicei, ele oferă firmelor finanțare de vârstă fragedă și primesc drepturi de autor sau capitaluri proprii ale companiei în schimb. Investitorii înger sunt numiți și investitori de semințe. Ei nu sunt preocupați de gestionarea treburilor zilnice ale companiei.

• IPO:-

  Oferta publică inițială (IPO) este procesul prin care o companie listată își oferă acțiunile publicului pentru prima dată. Companiile stabilesc de obicei prețul acțiunilor lor prin procesul de creare a cărții. Strâng bani de la public și alocă acțiuni sau acțiuni preferențiale.

• Capital de risc:-

  VC sau Venture Capitalists este, în general, un fond administrat de o echipă profesionistă de investiții cu experiență în gestionarea unui portofoliu de diferite clase de active. Acest tip de finanțare este asemănător investiției angerilor. Odată ce investiția de înger a avut loc în faza de lansare și compania atrage runde suplimentare de finanțare, aici intervin capitaliștii de risc, deoarece aceasta este calea probabilă pentru startup-uri de a extinde rundele de finanțare și de a obține o parte din profit în rundele ulterioare.

• Equity Crowdfunding: -

  Această metodă de finanțare prin capitaluri proprii implică strângerea de capital de la diverși investitori cu valoare netă mare sau platforme de investiții. Investitorii obțin un procent de proprietate în companie pe baza investiției lor.

• Finanțare prin datorii: -

  Când o firmă împrumută bani din surse externe, se numește finanțare prin datorii. Compania trebuie să returneze fondurile strânse de la diverse instituții cu dobândă de finanțare prin datorii. Următoarele sunt cele mai populare tipuri de finanțare prin datorii:

• Imprumuturi bancare:-

  Companiile împrumută bani de la bănci, de obicei pe perioade lungi, cum ar fi 5-10 ani. Descoperitul de cont bancar este un alt mod popular de finanțare a datoriilor.

• Obligațiuni: -

  Atunci când o companie împrumută bani de la public, emite obligațiuni cu obligațiuni.

• Împrumuturi pentru comerciant: -

  În afară de bănci, firmele iau și împrumuturi comerciale de la instituții financiare nebancare.

Cum poți învăța Corporate Finance?

Învățarea elementelor fundamentale ale finanțelor corporative va fi benefică dacă vă începeți o afacere sau vă planificați o carieră în sectorul corporativ. Pentru a înțelege în profunzime principiile finanțării corporative, puteți urma MBA (Global) de la Deakin Business School oferit de upGrad. Acest program include subiecte relevante precum leadership, gândire și planificare strategică, formularea strategiei de afaceri și gândirea de proiectare. Veți învăța, de asemenea, elementele fundamentale ale contabilității, cum să efectuați evaluarea proiectelor și multe altele. În plus, veți cerceta, de asemenea, diferite studii de caz Harvard și proiecte relevante pentru industrie.

Citiți articolele noastre populare legate de MBA

Concluzie

Deoarece finanțele sunt parte integrantă a oricărei afaceri, corporațiile trebuie să ia în considerare mulți factori atunci când iau decizii financiare. Acest lucru este crucial pentru creșterea firmelor. Prin urmare, dacă ești un pasionat de finanțe care dorește să urce pe scara corporativă, trebuie să deții cunoștințe teoretice și practice extinse despre finanțarea corporativă. Programul MBA (Global) de la Deakin Business School oferit de upGrad vă va ajuta să învățați în detaliu finanțarea corporativă.

Învață cursuri de MBA de la cele mai bune universități din lume. Câștigă programe de masterat, Executive PGP sau Advanced Certificate pentru a-ți accelera cariera.

Ce este finanțarea corporativă?

Finanțarea corporativă este un segment de finanțare care include diverse teorii, principii și strategii privind modul în care companiile strâng fonduri, își investesc capitalul și iau alte decizii financiare cruciale.