Managementul lanțului de aprovizionare financiar: explicație, importanță, procese și beneficii

Introducere

Lanțul de aprovizionare și finanțele sunt două subiecte care sunt interdependente și depind unul de celălalt. Acolo unde lanțul de aprovizionare se referă la toate procesele care ajută o companie să-și furnizeze produsele și serviciile clienților, finanțele se referă la toate tranzacțiile monetare efectuate în cadrul unei companii. Deoarece cea mai mare parte a sectorului financiar al unei companii depinde de clienții săi și de extindere, lanțul de aprovizionare al companiei joacă un rol foarte important în performanță și venituri. În Statele Unite, operațiunile lanțului de aprovizionare reprezintă aproximativ zece procente din PIB, ceea ce reprezintă aproape 1 trilion de dolari. Managementul financiar al lanțului de aprovizionare este un sector care se ocupă atât de managementul lanțului de aprovizionare, cât și de managementul financiar și ia în considerare ambele procese ca un întreg, în loc să le vadă ca procese individuale. Aici, în acest articol, vom discuta despre managementul lanțului de aprovizionare financiar într-un mod mai definit, acoperind majoritatea subiectelor pe care un începător ar trebui să le cunoască.

Învață cursuri online de management al lanțului de aprovizionare de la cele mai bune universități din lume. Câștigă programe de master, Executive PGP sau Advanced Certificate pentru a-ți accelera cariera.

FSCM

FSCM sau Managementul Lanțului de Aprovizionare Financiar se referă la procesul de combinare holistică a domeniilor individuale ale Finanțelor și Lanțului de Aprovizionare. FSCM a fost derivat din Financial Supply Chain . Lanțul de aprovizionare financiară se referă la toate tranzacțiile care au loc între partenerii comerciali, cum ar fi vânzători și clienți, sub formă financiară sau monetară pentru producția, cumpărarea și furnizarea de bunuri și servicii. Managementul lanțului de aprovizionare financiar ajută o companie să obțină suficiente finanțe pentru a acoperi toate cheltuielile cheltuite pentru realizarea proceselor lanțului de aprovizionare. Introducerea serviciilor financiare din lanțul de aprovizionare din partea organizației financiare cu diverse abordări ale procedurilor de plăți și aranjamentelor de plată între partenerii comerciali a dat naștere ideii de Management al Lanțului de Aprovizionare Financiar . Participanții uriași și furnizorii financiari externi oferă servicii financiare care permit lanțului de aprovizionare ca întreg să devină mai eficient în timp ce concurează. Simplifică în mod fundamental proiectarea operațiunilor de plată prin utilizarea conturilor deschise, permițând în același timp membrilor mici să beneficieze de cele mai bune ratinguri de credit ale unor contributori mai semnificativi, reducându-și cheltuielile de capital. În cele din urmă, îmbunătățește lichiditatea pe termen scurt a lanțului valoric și întărește legăturile furnizor-cumpărător pe termen lung.

Programele și articolele noastre de top management

Importanța FSCM

În orice companie care oferă bunuri și servicii, costurile de finanțare, asigurare și tranzacție contribuie de obicei la aproximativ 5% din suma cheltuită pe prețul unitar al acelui bun sau serviciu. Deoarece aceste componente sunt toate incluse în FSCM, companiile trebuie să-și consolideze managementul de la capăt la capăt al lanțului de aprovizionare financiar pentru a profita la maximum de oferte. În plus, îi va ajuta să maximizeze satisfacția clienților.

De obicei, există doi factori care contribuie la o atmosferă favorabilă pentru managementul lanțului de aprovizionare financiar . Prima este că, din moment ce tehnologia de rețea a evoluat, a avut ca rezultat mai multă vizibilitate pe întregul lanț de aprovizionare fizic. Dacă procesele lanțului de aprovizionare sunt mai transparente, atunci cu siguranță ar atrage mai mulți clienți. Celălalt factor este o conștientizare aprofundată a procedurilor end-to-end și colaborarea atât în ​​interiorul companiei, cât și în afara acesteia, pentru a permite clienților să aibă o informație bună despre oferta companiei. Problema reală pentru domeniul financiar, trezorerie și bancar este de a convinge companiile că operațiuni mai bune ale lanțului de aprovizionare financiar vor avea ca rezultat un cost mai mic al produselor vândute, mai multă productivitate și date mai bune de gestionare a economiilor financiare. Aici intervine managementul lanțului de aprovizionare financiară .

Procese în FSCM

Managementul lanțului de aprovizionare financiar constă din trei procese majore. Aceste procese includ ciclul Procure-to-Pay (P2P), managementul capitalului de lucru și ciclul Order-to-Cash (O2C). Aceste procese nu se ocupă doar de fluxul financiar și al lanțului de aprovizionare, ci se concentrează și pe cerințele angajaților dintr-o companie.

• Ciclul de achiziție la plată (P2P).

Procesul Procure-to-Pay descrie ciclul de tranzacționare din perspectiva firmei care achiziționează resurse, mărfuri sau servicii. Corporația selectează, obține și stabilește componentele necesare pentru fabricarea serviciilor sau bunurilor pe care le furnizează consumatorilor pe parcursul acestei proceduri.

• Managementul capitalului de lucru

Managementul capitalului de lucru este o abordare strategică de bugetare pe care o companie o dezvoltă pentru a gestiona resursele și obligațiile curente pentru a-și susține eficiența financiară. Face acest lucru asigurându-se că compania are suficient capital de lucru pentru a satisface cheltuieli scurte, cum ar fi plata facturilor de utilități și angajații oricăror angajamente financiare pe termen scurt. Gestionarea capitalului de lucru reduce timpul necesar pentru a transforma activele și pasivele în bani, ajutând, de asemenea, la îmbunătățirea profiturilor și, cel mai important, a profitabilității. Gestionarea stocurilor, precum și conturile de încasat și plăți, toate fac parte din gestionarea capitalului de lucru.

• Ciclul de la comandă la numerar

Ciclul de la comandă la numerar este similar cu procesul P2P, dar este privit prin prisma corporației care livrează bunurile, mărfurile sau serviciile. Începe atunci când vânzătorul oferă clienților săi o estimare și se termină când plata este primită, iar factura este reconciliată. Creantele comerciale sunt o parte esentiala a acestui ciclu din punct de vedere financiar. Departamentul de contabilitate trebuie să genereze venituri în cel mai eficient și la timp posibil după emiterea facturilor.

Avantajele FSCM

Managementul lanțului de aprovizionare financiar oferă beneficii atât furnizorilor, cât și cumpărătorilor, deoarece ambii sunt cele două părți esențiale ale lanțului de aprovizionare. Oferă o serie de beneficii pentru cumpărători. Cumpărătorul este capabil să stabilizeze lanțul de aprovizionare, să optimizeze capitalul de lucru, să genereze efecte pozitive asupra numerarului, să sporească ratingul de credit și să ridice lichiditatea datorită duratei prelungite a creditului. Furnizarea de alternative de plată anticipată pare să fie singurul beneficiu evident pentru furnizori. În plus, aceștia beneficiază de faptul că pot minimiza facturile restante, pot obține rate de finanțare favorabile, pot reduce cheltuielile de finanțare, pot lua decizii flexibile și cresc eficiența. Nu numai asta, dar gestionarea corectă a lanțului de aprovizionare poate ajuta la dezvoltarea încrederii și, prin urmare, la consolidarea relației cumpărător-furnizor. Acest lucru le-ar permite să lucreze în condiții mai bune și pentru o perioadă mai lungă de timp.

Dacă sunteți interesat să aflați despre Managementul Lanțului de Aprovizionare Financiar și să construiți o carieră puternică în domeniu, atunci puteți consulta Certificatul Global de Master în Managementul Lanțului de Aprovizionare Integrat oferit de Universitatea de Stat din Michigan, care se află pe locul 1 în furnizarea programe de absolvire a lanțului de aprovizionare, în colaborare cu upGrad. Cursul oferă multe avantaje, cum ar fi construirea CV-ului, interacțiunea 1:1 cu mentorii, interacțiunile live cu profesorii, sprijinul studenților, discuții și multe altele.

Concluzie

Managementul lanțului de aprovizionare financiar este foarte important în lumea de astăzi. Nu este cerut doar de marile corporații; firmele mici și startup-urile pot beneficia enorm de pe urma acesteia. Într-o lume în care multe companii se confruntă cu o concurență acerbă, managementul lanțului de aprovizionare financiar oferă un mijloc sigur, colaborativ și prudent de a garanta că toți cei care participă la proces, inclusiv consumatori, vânzători, membri terți și alții, au de câștigat din aceasta. .

Program recomandat pentru tine: Certificat global de master în managementul integrat al lanțului de aprovizionare de la Universitatea de Stat din Michigan