Salariu de consultant financiar în India în 2022 [Pentru cei proaspăți și cu experiență]

Jobul unui consultant financiar include furnizarea de servicii personalizate clienților și investitorilor în construirea averii și luarea deciziilor de investiții profitabile. Ei își evaluează situația financiară și dezvoltă planuri pentru a ajuta clienții să atingă obiectivele și scopurile financiare.

Consultanții financiari sunt în mare parte lucrători pe cont propriu sau lucrează ca parte a unei firme, elaborând strategii pentru mai mult de un client la un moment dat. Este, de asemenea, treaba lor să ghideze planurile de asigurare și să cumpere și să vândă acțiuni în numele clientului.

Să aflăm mai multe despre salariul unui consultant financiar, ce calificări și abilități educaționale sunt necesare pentru a intra în domeniu și ce roluri și responsabilități ar trebui să le asume un consultant financiar.

Ce face un consultant financiar?

Consultanții financiari lucrează îndeaproape cu companiile, familiile și persoanele fizice în elaborarea unor strategii durabile și pe termen lung de creare a bogăției. Ei ghidează oamenii să ia decizii educate, orientate spre detalii pentru a atinge obiectivele financiare. Aceasta implică efectuarea unei evaluări riguroase a situației financiare a părții în cauză, analiza oportunităților de investiții și explorarea perspectivelor de extindere a capitalului pentru a obține împrumuturi sau finanțare.

Iată diferitele roluri și responsabilități ale unui consultant financiar:

1. Analizarea istoriei financiare a unui client, care include investiții și randamente anterioare, alocarea activelor, declarațiile fiscale și planificarea succesiunii și a pensionării.
2. Strategie de planuri financiare cuprinzătoare de construire a bogăției pentru a atinge obiective financiare pe termen scurt și lung.
3. Evaluarea eficacității planurilor de acțiune prin evaluarea toleranței la risc.
4. Cumpărarea și vânzarea de produse financiare și transformarea conceptelor financiare complexe în planuri acționabile.
5. Oferind servicii de planificare financiară lucrând în strânsă asociere cu bancherii de investiții, contabili, brokerii de asigurări, analiștii financiari și alți profesioniști din domeniul finanțelor.
6. Lucrul la construirea de relații productive cu clienții prin furnizarea de servicii dedicate, elaborarea de strategii de planuri financiare noi și profitabile și oferind o varietate de opțiuni.
7. Educarea clienților prin comunicarea eficientă a riscurilor și avantajelor investițiilor, abordând preocupările și răspunzând la întrebări.
8. Urmărirea stării financiare a clientului prin monitorizarea schimbărilor în avere, analiza tendințelor pieței, urmărirea planurilor financiare în curs și evaluarea circumstanțelor pentru a stabili noi scopuri și obiective.
9. Furnizarea de rapoarte detaliate și precise cu privire la starea financiară a unui client pentru a gestiona mai bine finanțele.
10. Rămâneți la curent cu cele mai recente tendințe în economie și finanțe prin urmărirea oportunităților de perfecționare, crearea de rețele, citirea publicațiilor de top din domeniul financiar și maximizarea expunerii.
11. Urmărirea oportunităților de dezvoltare a carierei, stagii, cursuri de dezvoltare a abilităților profesionale pentru a atrage noi clienți și pentru a adăuga valoare capacităților operaționale.
12. Servicii de marketing prin găzduirea de seminarii, întâlniri profesionale, obținerea de recomandări și mărturii de la clienți, crearea de rețele, participarea la funcții comunitare și multe altele. Alte câteva tactici de remarketing includ distribuirea de piese financiare din buletine informative și publicații de renume, răspunsul la întrebări și creșterea prezenței online.

Consultant financiar vs. Consultant financiar

Termenii consultant financiar și consilier financiar sunt adesea folosiți în mod interschimbabil. Majoritatea profesioniștilor susțin că nu există nicio diferență între consultanții financiari și consilierii financiari și ceea ce implică rolurile lor. Și acest lucru este adevărat în mare măsură. Dar alții consideră că abordările respective ale celor două profesii față de planificarea financiară reprezintă marea distincție între ele.

De exemplu, consultanții financiari lucrează asupra aspectelor specifice și sensibile la timp ale planificării financiare și rămân disponibili pentru clienți doar în această perioadă. Cu toate acestea, consilierii financiari tind să împărtășească relații pe termen lung cu clienții, oferindu-le sfaturi privind managementul financiar și investiții pe o perioadă lungă. Consilierii financiari au, de asemenea, o cunoaștere profundă a istoriei financiare a unui client.

Oricum ar fi, atât consultanții financiari, cât și consilierii sunt dedicați să ajute familiile și persoanele fizice să-și construiască avere prin luarea de decizii financiare informate. În plus, nu este neobișnuit ca consultanții financiari să urmărească relații pe termen lung cu clienții și ca consilierii financiari să preia roluri de planificare financiară specifice timpului.

Salariu de consultant financiar în India

Salariul unui consultant financiar variază în funcție de locația geografică, nivelul de experiență și setul de abilități. Potrivit PayScale , compensația anuală pentru un consultant financiar din India este în medie de 627.776 ₹/an. Cu toate acestea, există o creștere abruptă a acestor numere care vine cu experiență și abilități avansate. Împărțirea profitului și bonusurile sunt destul de comune în domeniu.

Iată, aruncăm o privire asupra salariilor unui potențial consultant financiar la diferite niveluri.

1. Nivel de început — Un consultant financiar nou angajat cu mai puțin de 1 an de experiență poate câștiga în medie 229.428 INR pe an.

2. Cariera timpurie — 1 până la 4 ani de experiență vă face eligibil pentru un salariu mediu de 507.524 INR anual.

3. Mijloc de carieră — Cu 5 până la 9 ani de experiență, un consultant financiar va câștiga o compensație medie de 828.164 ₹ anual.

4. Întârziere în carieră — Dacă aveți peste 10 ani de experiență, puteți câștiga cu ușurință 1.017.365 ₹ anual.

Cu toate acestea, acestea sunt doar salariile de bază ale consultanților financiari la diferite companii. Adăugând bonusuri, bani câștigați din împărțirea profitului, alocații, comisioane și ore suplimentare, nu este neobișnuit ca consultanții financiari să câștige până la 2 milioane INR în fiecare an.

Context educațional pentru consultant financiar

Consultanții financiari necesită minimum o diplomă de licență în oricare dintre următoarele discipline: Contabilitate, Administrarea Afacerilor, Statistică, Economie, Finanțe.

Cu toate acestea, cei mai căutați consultanți financiari sunt cei cu diplomă de master. Aceasta include un MSc sau MBA în finanțe sau un MBA în planificare financiară. Programele de master sunt opțiunile recomandate pentru a vă îmbunătăți experiența în gestionarea investițiilor, managementul activelor, planificarea fiscală, gestionarea averii, planificarea financiară sau planificarea pensionării.

Chiar și după angajare, companiile încurajează consultanții financiari să se alăture formării profesionale, cursurilor sau programelor pentru a fi la curent cu produsele inovatoare, politicile de reglementare relevante și tendințele financiare pentru a servi mai bine clienții. În plus, consultanții financiari cu o diplomă de master au o șansă mai mare de a trece în roluri de conducere sau de conducere.

Pe lângă o diplomă de master, există cursuri de certificare foarte apreciate, cum ar fi Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA), Chartered Life Underwriter (CLU) și Chartered Financial Consultant (ChFC), care deschid multe uși pentru consultanții financiari.

Un certificat CFA este cel mai greu de câștigat și durează 4 ani pentru a fi finalizat. Are trei examene și aveți nevoie de o diplomă de licență plus un minim de patru ani de experiență, pentru a aplica pentru certificare. Un CFP, pe de altă parte, necesită 2 ani de experiență profesională.

Chiar dacă aceste certificări nu sunt necesare pentru consultanții financiari, ele pot atrage clienți de top și locuri de muncă mai bine plătite. Pentru unele corporații și jurisdicții, o certificare CFP este o cerință esențială pentru a angaja consultanți financiari.

De asemenea, este obișnuit ca companiile să treacă cu vederea lipsa diplomelor în favoarea experienței și abilităților atunci când angajează consultanți financiari și consilieri. Dacă aveți experiență în antreprenoriat sau aveți o experiență vastă în deservirea companiilor și persoanelor care iau decizii financiare, vă puteți obține un loc de muncă profitabil în domeniul finanțelor.

Aflați programe de MBA de la cele mai bune universități din lume. Câștigă programe de master, Executive PGP sau Advanced Certificate pentru a-ți accelera cariera.

Consultant financiar: Abilități necesare

1. Consultanții financiari au nevoie de abilități puternice de comunicare și interpersonale

Fiind o persoană a cărei slujbă implică întâlniri față în față cu clienți, potențiali investitori, asociați și noi directori de afaceri în mod regulat, consultanții financiari necesită abilități interpersonale și abilități de comunicare excepționale. Industria financiară vorbește un limbaj complex, care este adesea dincolo de înțelegerea unui neprofesionist.

Prin urmare, trebuie să fie capabili să simplifice aspectele tehnice ale chestiunilor legate de finanțe pentru a comunica eficient cu clienții lor și pentru a-i ghida către luarea deciziilor în cunoștință de cauză. Înseamnă, de asemenea, să ascultați cu atenție clienții dvs., să înțelegeți nevoile acestora și să oferiți sprijin după cum este necesar.

În plus, networking-ul face parte din fișa postului unui consultant financiar, prin urmare, este important să puteți dezvolta și menține relații cu profesioniști din industrie și potențiali clienți.

2. Ar trebui să posede gândire analitică și abilități de rezolvare a problemelor

Consultanții financiari au experiență într-o gamă de produse financiare, ceea ce le permite să solicite consiliere financiară eficientă și profitabilă. Cu toate acestea, în ciuda bazei solide de cunoștințe, cerințele fiecărui client sunt diferite și necesită o abordare unică pentru a obține succesul.

Acest lucru se poate dovedi a fi o provocare și, prin urmare, necesită capacități de rezolvare a problemelor, abilități matematice și capacitatea de gândire analitică pentru a adapta strategiile pentru clienți. Aceștia ar trebui să fie capabili să ia decizii bazate pe date, pe baza informațiilor despre stocurile specifice clienților, polițele de asigurare și oportunitățile de investiții.

3. Consultanții financiari ar trebui să poată face față presiunii de lucru

Consultanții financiari au o meserie destul de stresantă. Se așteaptă ca orice sfat pe care îl solicită să aibă implicații majore în viața profesională și personală a unui client. Majoritatea consultanților financiari sunt, de asemenea, lucrători independenți și gestionează singuri operațiunile de afaceri, deși cu o echipă de profesioniști aleși cu atenție. Gestionarea portofoliului financiar al mai multor clienți nu este cu siguranță o sarcină ușoară. Prin urmare, ei trebuie să fie pricepuți la gestionarea stresului, asigurându-se că acesta nu le afectează performanța la locul de muncă.

4. Consultanții financiari ar trebui să fie entuziaști, pasionați și energici

Oferirea de consiliere financiară nu este ceașca de ceai pentru toată lumea. Este nevoie de seriozitate, curaj, o bază puternică de cunoștințe, încredere și dorință de a învăța să reușești. Mai important, necesită pasiune și entuziasm față de job. Cea mai importantă provocare este să găsești un client care să se potrivească perfect, ceea ce este posibil prin perseverență.

5. Consultanții financiari au nevoie de abilități de management

Un consultant financiar lucrează adesea cu o varietate de profesioniști financiari pentru a ajuta un client să atingă obiectivele monetare. Fiind o persoană ale cărei sfaturi este probabil să aibă un impact uriaș asupra vieții unui client, este important ca consultanții financiari să demonstreze diligența și angajamentul față de locul lor de muncă.

Posedă abilități organizaționale, cum ar fi managementul timpului, luarea deciziilor, managementul resurselor, atenție la detalii și abilitatea de a delega. În afară de aceasta, ei trebuie să aibă o atitudine pozitivă și proactivă și să rămână motivați pentru atingerea obiectivelor.

Cariera de Consultant Financiar

Există mai multe roluri profitabile în finanțe în care un consultant financiar poate trece. Iată câteva:

1. Consilier financiar personal

Salariul de bază mediu : 368k INR/an

Consilierii financiari personali lucrează îndeaproape cu companiile sau persoanele fizice în evaluarea obiectivelor lor financiare pe termen lung sau scurt și atingerea acestora. Ei ajută clienții să elaboreze strategii profitabile pentru a construi bogăție și oferă consiliere cu privire la planificarea pentru pensionare, căsătorie, copii, educație etc. De asemenea, ajută la planificarea imobiliară și planificarea bugetului și a investițiilor.

Majoritatea consilierilor financiari cumpără și vând, de asemenea, acțiuni și active în numele clienților și oferă servicii fiscale. De obicei, aceștia se ocupă direct sau indirect de fonduri mutuale, active și investiții pentru clienți. Având în vedere nevoile tot mai mari ale consilierilor financiari din sectorul public sau privat și pe baza tendințelor demografice, se preconizează că domeniul va crește cu 4% până în 2029 ( Biroul de Statistică a Muncii ).

2. Analist financiar

Salariul de bază mediu : 410.000 INR/an

Analiștii financiari sunt angajați de aproape fiecare companie mare pentru a monitoriza fluxul de numerar, a urmări tranzacțiile și a aplica bugetele. Indiferent de industrie, regiune sau sector, un analist financiar joacă un rol esențial în gestionarea capitalului unui client. Munca lor este mai proeminentă în agențiile și corporațiile non-financiare, unde pot avea roluri specifice, cum ar fi analist de investiții, analist de valori mobiliare, analist de acțiuni sau analist de cercetare. Există o mulțime de oportunități de avansare în carieră pentru analiștii financiari care pot continua să își asume roluri executive într-o companie, cum ar fi un director financiar, un manager de portofoliu sau un trezorier.

3. Analiști de investiții

Salariul de bază mediu : 634.000 INR/an

Analiștii de investiții au specializări unice în ceea ce privește domeniile și sectoarele în care își desfășoară activitatea, industrial, auto sau economic și așa mai departe. Munca lor implică efectuarea de cercetări și analize specifice industriei acțiunilor, valutelor, obligațiunilor și mărfurilor în funcție de locația geografică. Analiștii de investiții recomandă, de obicei, opțiuni de cumpărare și vânzare de active atunci când sunt angajați de partea de vânzare, în timp ce companiile de cumpărare îi angajează să lucreze cu managerii de portofoliu pentru a recomanda valori mobiliare.

4. Analiștii bugetari

Salariul de bază mediu : 650.000 INR/an

Analiștii bugetari au de obicei o diplomă de licență în finanțe sau un domeniu conex. Ei lucrează îndeaproape cu programul și managerul de proiect al unei companii pentru a crea bugete pentru un program sau respectiv proiect. Este treaba lor să revizuiască bugetele pregătite de manageri, să aprobe cererile de finanțare, să asigure respectarea politicilor și reglementărilor bugetare etc.

Aceștia interacționează cu legislatorii, investitorii și acționarii pentru a explica operațiunile de finanțare, planurile de proiecte propuse și pentru a se asigura că nevoile financiare sunt îndeplinite. De asemenea, este responsabilitatea lor să urmărească progresul unui proiect pentru a asigura conformitatea cu bugetul și să ofere sugestii pentru a depăși provocările financiare.

Citește și: Salariul MBA în finanțe în India

5. Managementul portofoliului

Salariul de bază mediu : 1047k INR/an

Managementul portofoliului necesită cunoștințe în analiză de afaceri, comerț și matematică. Un administrator de portofoliu nu lucrează cu persoane fizice, ci cu o instituție sau un amestec de indivizi care îi ghidează în elaborarea politicilor cu privire la alocarea activelor. Ei efectuează o analiză SWOT (Strength, Weakness, Opportunity, Threat) pentru a evalua tendințele pieței și sectoarele de creștere pentru a spori profitabilitatea unei organizații.

Pe lângă abilitățile de comunicare și interpersonale exemplare, managerii de portofoliu trebuie să fie calificați în matematică, managementul activelor financiare, statistică care ar necesita o calificare în oricare dintre următoarele domenii: economie, administrarea afacerilor și contabilitate.

6. Investment Banking Analyst

Salariul de bază mediu : 1500.000 INR/an

Investment banking se numără printre cele mai înfloritoare sectoare ale finanțelor, companii precum JP Morgan, Deutsche Bank, Citi, BA Continuum India, oferind salarii cuprinse între 15 ₹ lac și 23 ₹ pe an. Titlul postului presupune evaluarea cerințelor de capital ale firmelor, corporațiilor și agențiilor guvernamentale. Dacă o companie decide să iasă la bursă, intermediază o fuziune sau tranzacționare sau face o achiziție, procedurile revin unui analist bancar de investiții pentru a facilita aceste reorganizări financiare.

Există o cerință de investiții bancare în aproape toate industriile și sectoarele, inclusiv finanțe, non-finanțare, asistență medicală, producție și așa mai departe. Nu este ușor să obții o poziție bancară de investiții într-o firmă de top, cu toate acestea, un MBA în finanțe te poate aduce mult mai aproape de obiectivele tale.

Concluzie

Lumea finanțelor este extrem de competitivă; în fiecare etapă, există o dispută neîncetată între profesioniștii din domeniul financiar, care valorifică experiența în instrumente și tehnologii inovatoare pentru a rămâne în fruntea curbei și a asigura susținerea. Prin urmare, este nevoie de un angajament neclintit față de învățare și perfecționare pentru a pune piciorul în ușă. Cu toate acestea, avantajele și beneficiile jobului se potrivesc cu lupta îndurată.

Pentru a obține o poziție de consultant financiar într-una dintre firmele sau corporațiile de top, vi se va cere să urmați studii superioare pentru a obține cunoștințe și experiență. De asemenea, necesită să fii proactiv, neobosit și să cunoști ultimele tendințe din domeniul financiar.

Este recomandat să cercetați cel mai bun curs de acțiune pentru a vă atinge obiectivele de carieră înainte de a urma un curs de certificare sau de a decide să urmeze o diplomă postuniversitară. Dacă aveți nevoie de asistență, upGrad are toate resursele pentru a vă ghida și a vă ajuta să luați o decizie în cunoștință de cauză.

Cu cursul nostru de MBA în finanțe digitale și bancă, veți putea studia direct de la experți din industrie și veți primi asistență în carieră la 360 de grade. Cursul acoperă multe abilități tehnice, inclusiv management financiar, inteligență artificială în afaceri, fraudă digitală și analiza riscurilor și vizualizarea datelor în finanțe.