O que é análise financeira e por que é importante?

O mundo da análise de dados é fascinante. Afinal, não é incrível desconstruir dados, mergulhar neles e reunir padrões significativos de dentro?

Dado que os dados moldaram nosso mundo, faz sentido localizar a análise de dados em todos os domínios ricos em dados. Portanto, quando se trata de finanças, a análise desempenha essencialmente as mesmas funções que em outras áreas – fornece uma janela para obter insights com base em quais organizações podem tomar decisões financeiras sólidas.

Como funciona a análise financeira em uma organização?

A análise financeira pode ser considerada a espinha dorsal de qualquer organização, que alimenta outras funções com o combustível para funcionar sem problemas. Para estender essa analogia, se a análise de dados financeiros sustentar a empresa no nível financeiro, a função de RH garantirá o envolvimento suficiente dos funcionários no nível da empresa. Assim, essas asas se unem para criar o sistema nervoso da organização. A ideia básica por trás dessa analogia é transmitir que as funções organizacionais estão inter-relacionadas – uma não pode existir sem a outra.

A partir dessa nota de interconectividade, podemos dizer que a análise de dados financeiros ajuda a identificar quais decisões são financeiramente sólidas e quais não são. Um bom exemplo disso é – continuando a analogia mencionada anteriormente – quanto dinheiro gastar para atrair bons candidatos versus reter candidatos. Tomar essa decisão fica mais fácil com a análise financeira, pois ela fornece insights profundos sobre os dados coletados.

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Na verdade, essa interdependência não se limita apenas ao RH, mas também se estende a outras áreas. Por exemplo, a análise financeira determina o orçamento de uma campanha de marketing, o financiamento de diferentes equipes da organização e muito mais.

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Tipos de Análise Financeira

1. Análise de vendas

Uma área bastante óbvia onde a análise financeira pode realmente agregar valor é a análise de vendas, que pode prever a rapidez com que uma empresa crescerá e quanto. Este é quase o nível fundamental da base de dados de análise financeira em que outras decisões são tomadas. Por exemplo, a análise de vendas pode apontar quais produtos geram o máximo de vendas. Portanto, se não houver pessoas suficientes na equipe para apoiar a criação de novos produtos nesse departamento ou para atendimento ao cliente, a empresa saberá que precisa contratar mais pessoas.

2. Análise de rentabilidade (entre funções)

Esse é um ramo da análise que se preocupa em garantir que a empresa nunca perca o rumo para onde está indo, independentemente de quantos clientes ou produtos ela tenha no papel. Fundamentalmente, os compromissos de negócios podem gerar dinheiro para uma organização ou aumentar seu custo. Cada organização deve equilibrar essas métricas, com uma prioridade óbvia colocada na lucratividade. As empresas podem obter insights mais profundos sobre suas métricas de lucros e perdas com análises financeiras, entendendo assim qual direção seguir.

3. Análise de fluxo de caixa

Isso pode não ser muito aparente quando se trata de grandes organizações – que levantaram fundos ou já estão em uma posição em que têm fluxos de caixa estáveis ​​– mas há muito trabalho nos bastidores envolvido nisso. Algumas das métricas usadas para fazer isso acontecer incluem conversão de caixa e um índice de capital de giro, e a regressão logística se torna a ferramenta de análise financeira principal aqui.

4. Análise de valor para o acionista

Esse tipo de análise financeira fornece aos acionistas mais informações sobre como o preço das ações de uma empresa se comporta. Claro, se os recentes altos e baixos maciços no mercado de ações são uma indicação, há uma infinidade de forças que determinam essas coisas. E a análise financeira busca trazer clareza a essa situação confusa. Isso pode acabar causando um enorme impacto em todos os contextos imagináveis ​​do mundo real. Portanto, a análise de valor para o acionista é usada em conjunto com a análise de lucratividade e a análise de fluxo de caixa. Dependendo do tipo de valor que está sendo previsto, a análise de vendas também pode ser usada.

5. Análise orientada a valor

Este é talvez o mais visionário de todos os tipos de análise financeira listados aqui. No entanto, não se trata apenas de uma avaliação qualitativa dos termos. A análise orientada a valor geralmente se refere à atualização dos valores definidos por uma organização e ao desempenho dela. Essa análise garante que as métricas estratégicas maiores não saiam do radar – ela tenta atribuir responsabilidade a essas métricas estratégicas, atribuindo-lhes pontos de dados quantitativos.

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