Escopo e Tipos de Finanças Corporativas em Detalhes

Uma das principais tarefas de qualquer empresa é gerenciar suas finanças. Quer se trate de empresas de pequena ou grande escala, todas elas frequentemente enfrentam problemas relacionados a como devem usar seus fundos, se devem emprestar mais capital, em quais projetos vale a pena investir e onde reduzir as despesas. Tais questões relacionadas ao capital de uma empresa estão no âmbito das finanças corporativas. Por mais complicado que possa parecer – graças ao uso do jargão técnico corporativo – as finanças corporativas não são ciência do foguete.

Explore nossos cursos populares de MBA

O que é Finanças Corporativas?

Em termos simples, finanças corporativas referem-se às decisões financeiras ou estratégias empreendidas por empresas ou empresas ou corporações para expandir seus negócios. Ele estuda como as empresas tomam suas decisões financeiras, quais fatores consideram, quais estratégias adotam e outros princípios relacionados.

Em muitos países, a definição de finanças corporativas é mais ou menos restrita às transações de capital de uma empresa, onde se concentra na utilização ótima do capital existente e na captação de novo capital. No entanto, nos EUA, a definição de finanças corporativas é entendida em termos mais amplos. Juntamente com as transações financeiras de uma empresa, também inclui várias estratégias e técnicas incorporadas pelas empresas para alocação de capital, gerenciamento de fluxo de caixa, investimento de ativos da empresa. Assim, os estudos de finanças corporativas:

• Planejamento e gestão financeira
• Administração de fundos
• Captação e alocação de fundos
• Investimento

Um dos conceitos mais críticos em finanças corporativas é entender o valor dos ativos. É fundamental que as empresas avaliem corretamente o valor de um objeto específico. Só assim é possível tomar decisões sábias para as empresas. Compreender o valor dos objetos é extremamente importante porque nenhuma empresa deve investir em algo mais do que vale a pena. Por exemplo, você não gostaria de investir seu capital em uma atividade comercial ou produto que não tenha potencial para gerar retornos suficientes. Avaliar o valor dos objetos em finanças corporativas é chamado de avaliação de ativos.

Escopo das Finanças Corporativas

O papel mais crucial das finanças corporativas é atender às necessidades financeiras das empresas e resolver problemas financeiros. Eis por que o conhecimento sólido de finanças corporativas é de extrema importância para todos os negócios:

• Compreender os requisitos financeiros do seu negócio: -

  Um dos escopos mais relevantes das finanças corporativas é estudar as necessidades financeiras de uma empresa. É crucial que as empresas conheçam sua posição financeira e como podem levantar capital. As finanças corporativas ajudam as empresas a decidir se devem levantar fundos na forma de dívida ou capital. Inclui muitas pesquisas de mercado comparativas e análises aprofundadas que auxiliam na criação de estratégias de levantamento de capital.

• Atividades de investimento:-

  O conhecimento de finanças corporativas também é necessário para planejar estratégias de investimento de negócios. Uma empresa precisa avaliar seus padrões de investimento anteriores e os retornos gerados ao longo do tempo. Isso os ajuda a prever onde a empresa deve investir a maior parte de seu capital para manter o risco baixo. Você deve saber selecionar as classes adequadas de ativos, modelo de receita viável, estimar os lucros de um ativo, descobrir seu valor intrínseco e considerar vários outros fatores.

• Utilização ideal dos recursos:-

  Tanto a superutilização quanto a subutilização das fontes de recursos de uma empresa podem causar danos. As finanças corporativas ajudam as empresas a decidir quanto dinheiro devem investir em vários recursos. Por exemplo, quanto uma empresa deve pagar a seus funcionários, quanto gastar em matéria-prima, etc.

• Ajuda na tomada de decisão: -

  A maioria das decisões cruciais tomadas em um negócio, como iniciar um novo projeto ou uma vertical, são impulsionadas pela situação financeira da empresa. As finanças corporativas auxiliam o processo de tomada de decisão ao descobrir a quantidade de capital necessária em um novo empreendimento. As finanças corporativas também ajudam as empresas a decidir se devem expandir ou diversificar seus negócios. Só é viável se a empresa for financeiramente sólida.

• Gerenciando situações contingentes:-

  Se há uma coisa que percebemos nos últimos dois anos é que a vida é imprevisível. Contingências no mercado podem surgir a qualquer momento. Um dos exemplos significativos de contingências que interromperam o setor corporativo é a pandemia em que as empresas tiveram que enfrentar perdas e reduzir os salários de seus funcionários. Portanto, um aspecto importante das finanças corporativas envolve gerenciar suas finanças para situações e riscos imprevistos no setor empresarial.

• Benéfico para as partes interessadas:-

  Um dos objetivos mais vitais das finanças corporativas é proteger os interesses das partes interessadas. Os acionistas investem em ações para ganhar dividendos e aumentar seus retornos. As finanças corporativas facilitam decisões financeiras sábias por parte da administração da empresa, levando a altos lucros para os acionistas. Isso, por sua vez, torna a pessoa jurídica confiável, incentivando assim mais pessoas a começarem a investir na empresa.

Tipos de finanças corporativas

O financiamento corporativo é feito principalmente de duas maneiras – ou os sócios/proprietários/promotores da empresa investem seu próprio dinheiro ou pedem dinheiro emprestado a pessoas de fora.

Vejamos os diferentes tipos de financiamento corporativo de capital e dívida.

• Equilíbrio financeiro:-

  Também é chamado de financiamento de propriedade, onde os investidores investem seu dinheiro e obtêm uma certa porcentagem de propriedade da empresa. A seguir estão os diferentes métodos de financiamento de capital. A empresa não tem que devolver o dinheiro aos seus investidores em financiamento de capital.

• Investimento anjo: -

  Os investidores-anjo geralmente são indivíduos de alto patrimônio líquido que investem individualmente ou em grupo em startups. Eles normalmente oferecem financiamento precoce para empresas e recebem royalties ou patrimônio da empresa em troca. Os investidores anjos também são chamados de investidores de sementes. Eles não estão preocupados com a gestão dos assuntos diários da empresa.

• IPO:-

  A Oferta Pública Inicial (IPO) é o processo pelo qual uma empresa listada oferece suas ações ao público pela primeira vez. As empresas costumam fixar o preço de suas ações por meio do processo de bookbuilding. Eles levantam dinheiro do público e distribuem ações ou ações preferenciais.

• Capital de risco:-

  VCs ou Venture Capitalists é geralmente um fundo administrado por uma equipe de investimento profissional com experiência na gestão de um portfólio de diferentes classes de ativos. Este tipo de financiamento é semelhante ao investimento anjo. Uma vez que o investimento anjo tenha acontecido no estágio inicial e a empresa esteja atraindo mais rodadas de financiamento, é aí que entram os capitalistas de risco, pois esse é o caminho provável para as startups estenderem as rodadas de financiamento e obterem uma parte do lucro nas rodadas subsequentes.

• Crowdfunding de Ações:-

  Este método de financiamento de capital envolve a captação de capital de vários investidores de alto patrimônio líquido ou plataformas de investimento. Os investidores obtêm participação percentual na empresa com base em seu investimento.

• Financiamento da dívida:-

  Quando uma empresa toma dinheiro emprestado de fontes externas, isso é chamado de financiamento da dívida. A empresa tem que devolver os recursos captados junto a diversas instituições com juros no financiamento da dívida. A seguir estão os tipos mais populares de financiamento de dívida:

• Empréstimos bancários:-

  As empresas emprestam dinheiro aos bancos, geralmente por longos períodos, como 5 a 10 anos. O cheque especial bancário é outro modo popular de financiamento da dívida.

• Debêntures:-

  Quando uma empresa toma dinheiro emprestado do público, ela emite debêntures.

• Empréstimos para Comerciantes:-

  Além dos bancos, as empresas também tomam empréstimos comerciais de instituições financeiras não bancárias.

Como você pode aprender finanças corporativas?

Aprender os fundamentos das finanças corporativas será benéfico se você iniciar seu empreendimento ou planejar uma carreira no setor corporativo. Para entender os princípios de finanças corporativas em profundidade, você pode fazer o MBA (Global) da Deakin Business School oferecido pela upGrad. Este programa inclui assuntos relevantes como liderança, pensamento estratégico e planejamento, formulação de estratégia de negócios e design thinking. Você também aprenderá os fundamentos da contabilidade, como realizar a avaliação do projeto e muito mais. Além disso, você também pesquisará diferentes estudos de caso de Harvard e projetos relevantes para o setor.

Leia nossos artigos populares relacionados ao MBA

Conclusão

Como as finanças são parte integrante de qualquer negócio, as corporações devem considerar muitos fatores ao tomar decisões financeiras. Isso é fundamental para o crescimento das empresas. Portanto, se você é um entusiasta de finanças que deseja subir a escada corporativa, deve possuir amplo conhecimento teórico e prático de finanças corporativas. O programa de MBA (Global) da Deakin Business School oferecido pela upGrad ajudará você a aprender finanças corporativas em detalhes.

Aprenda cursos de MBA das melhores universidades do mundo. Ganhe Masters, Executive PGP ou Advanced Certificate Programs para acelerar sua carreira.

O que é finanças corporativas?

As finanças corporativas são um segmento de finanças que inclui várias teorias, princípios e estratégias sobre como as empresas captam fundos, investem seu capital e tomam outras decisões financeiras cruciais.