Szczegółowy zakres i rodzaje finansów korporacyjnych

Jednym z kluczowych zadań każdej firmy jest zarządzanie jej finansami. Niezależnie od tego, czy są to małe, czy duże firmy, wszystkie z nich często borykają się z problemami związanymi z tym, jak należy wykorzystać swoje środki, czy pożyczać więcej kapitału, w jakie projekty warto inwestować i gdzie ograniczać wydatki. Takie kwestie związane z kapitałem firmy mieszczą się w zakresie finansów przedsiębiorstw. Choć może to zabrzmieć podchwytliwie – dzięki użyciu technicznego żargonu korporacyjnego – finanse przedsiębiorstw nie są nauką o rakietach.

Poznaj nasze popularne kursy MBA

Czym są finanse korporacyjne?

Mówiąc prościej, finanse przedsiębiorstw odnoszą się do decyzji finansowych lub strategii podejmowanych przez firmy lub firmy lub korporacje w celu rozszerzenia swojej działalności. Bada, w jaki sposób firmy podejmują decyzje finansowe, jakie czynniki biorą pod uwagę, jakie strategie przyjmują i inne powiązane zasady.

W wielu krajach definicja corporate finance ogranicza się mniej więcej do transakcji kapitałowych firmy, gdzie koncentruje się na optymalnym wykorzystaniu istniejącego kapitału i pozyskiwaniu nowego kapitału. Jednak w USA definicja finansów przedsiębiorstw jest rozumiana szerzej. Wraz z transakcjami finansowymi firmy obejmuje również różne strategie i techniki stosowane przez firmy w celu alokacji kapitału, zarządzania przepływami pieniężnymi, inwestowania aktywów firmy. Zatem studia z zakresu finansów przedsiębiorstw:

• Planowanie i zarządzanie finansami
• Administrowanie funduszami
• Pozyskiwanie i alokacja środków
• Inwestycja

Jednym z najważniejszych pojęć w finansach przedsiębiorstw jest zrozumienie wartości aktywów. Prawidłowa ocena wartości konkretnego obiektu ma kluczowe znaczenie dla firm. Tylko wtedy możliwe jest podejmowanie mądrych decyzji dla firm. Zrozumienie wartości przedmiotów jest niezwykle ważne, ponieważ żadna firma nie powinna inwestować w coś więcej, niż jest to warte. Na przykład, nie chciałbyś inwestować swojego kapitału w działalność gospodarczą lub produkt, który nie ma potencjału generowania wystarczających zwrotów. Ocena wartości obiektów w finansach przedsiębiorstw nazywana jest wyceną aktywów.

Zakres Corporate Finance

Najważniejszą rolą finansów korporacyjnych jest zaspokajanie potrzeb finansowych firm i rozwiązywanie problemów finansowych. Oto dlaczego rzetelna wiedza z zakresu finansów przedsiębiorstw ma ogromne znaczenie dla każdej firmy:

• Zrozumienie wymagań finansowych Twojej firmy:-

  Jednym z najistotniejszych zakresów finansów przedsiębiorstw jest badanie potrzeb finansowych firmy. Dla firm ważne jest, aby wiedziały o swojej sytuacji finansowej i jak mogą pozyskać kapitał. Finanse korporacyjne pomagają firmom zdecydować, czy powinny pozyskać fundusze w formie długu lub kapitału. Zawiera wiele porównawczych badań rynkowych i dogłębnych analiz, które pomagają w tworzeniu strategii pozyskiwania kapitału.

• Działalność inwestycyjna:-

  Znajomość finansów przedsiębiorstw jest również niezbędna do planowania strategii inwestycyjnych przedsiębiorstw. Firma musi ocenić swoje wcześniejsze wzorce inwestycyjne i zyski generowane w czasie. Pomaga im przewidzieć, gdzie firma powinna zainwestować większą część swojego kapitału, aby utrzymać niskie ryzyko. Musisz wiedzieć, jak wybrać odpowiednie klasy aktywów, wykonalny model przychodów, oszacować zyski z aktywów, poznać ich wartość wewnętrzną i wziąć pod uwagę kilka innych czynników.

• Optymalne wykorzystanie zasobów:-

  Zarówno nadmierne, jak i niedostateczne wykorzystanie źródeł zasobów firmy może spowodować szkody. Finanse korporacyjne pomagają firmom zdecydować, ile pieniędzy powinny zainwestować w różne zasoby. Na przykład, ile firma powinna płacić swoim pracownikom, ile wydać na surowiec itp.

• Pomoc w podejmowaniu decyzji:-

  Większość kluczowych decyzji podejmowanych w przypadku biznesowego rozpoczynania nowego projektu lub wertykatu wynika z sytuacji finansowej firmy. Finanse korporacyjne wspomagają proces podejmowania decyzji, obliczając ilość kapitału potrzebnego w nowym przedsięwzięciu. Finanse korporacyjne pomagają również firmom zdecydować, czy powinny rozszerzyć lub zdywersyfikować swoją działalność. Jest to wykonalne tylko wtedy, gdy firma jest w dobrej kondycji finansowej.

• Zarządzanie sytuacjami warunkowymi:-

  Jeśli jest jedna rzecz, z której zdaliśmy sobie sprawę w ciągu ostatnich dwóch lat, to życie jest nieprzewidywalne. Nieprzewidziane sytuacje na rynku mogą pojawić się w każdej chwili. Jednym ze znaczących przykładów sytuacji awaryjnych, które zakłóciły sektor przedsiębiorstw, jest pandemia, w której firmy musiały stawić czoła stratom i obniżyć wynagrodzenia swoich pracowników. Dlatego ważnym aspektem finansów korporacyjnych jest zarządzanie finansami w przypadku nieprzewidzianych sytuacji i zagrożeń w sektorze biznesowym.

• Korzystne dla interesariuszy:-

  Jednym z najważniejszych celów finansów przedsiębiorstw jest ochrona interesów interesariuszy. Akcjonariusze inwestują w akcje, aby otrzymywać dywidendy i zwiększać swoje zyski. Finanse korporacyjne ułatwiają podejmowanie przez kierownictwo firmy mądrych decyzji finansowych, co prowadzi do wysokich zysków dla akcjonariuszy. To z kolei sprawia, że ​​podmiot korporacyjny jest godny zaufania, a tym samym zachęca więcej osób do rozpoczęcia inwestowania w firmę.

Rodzaje finansów korporacyjnych

Finansowanie korporacyjne odbywa się głównie na dwa sposoby – albo partnerzy/właściciele/promotorzy firmy inwestują własne pieniądze, albo pożyczają pieniądze od osób z zewnątrz.

Przyjrzyjmy się różnym rodzajom finansowania kapitałowego i dłużnego przedsiębiorstw.

• Finansowanie kapitałowe:-

  Nazywa się to również finansowaniem własności, gdzie inwestorzy inwestują swoje pieniądze i uzyskują pewien procent własności w firmie. Poniżej przedstawiono różne metody finansowania kapitałowego. Firma nie musi zwracać pieniędzy swoim inwestorom w formie finansowania kapitałowego.

• Anioł Inwestowanie:-

  Aniołowie inwestorzy to zazwyczaj osoby o wysokiej wartości netto, które inwestują indywidualnie lub grupowo w startupy. Zazwyczaj oferują firmom finansowanie w młodym wieku i otrzymują w zamian tantiemy lub kapitał własny firmy. Inwestorzy aniołowie nazywani są również inwestorami zalążkowymi. Nie zajmują się zarządzaniem codziennymi sprawami firmy.

• IPO:-

  Pierwsza oferta publiczna (IPO) to proces, w którym spółka giełdowa po raz pierwszy oferuje swoje akcje publicznie. Spółki zazwyczaj ustalają cenę swoich akcji w procesie budowania księgi popytu. Zbierają pieniądze od społeczeństwa i przydzielają akcje lub akcje uprzywilejowane.

• Kapitał wysokiego ryzyka:-

  VCs lub Venture Capitalists to generalnie fundusz zarządzany przez profesjonalny zespół inwestycyjny doświadczony w zarządzaniu portfelem różnych klas aktywów. Ten rodzaj finansowania jest podobny do inwestowania aniołów. Gdy inwestycja anioła ma miejsce na etapie zalążkowym, a firma przyciąga kolejne rundy finansowania, w tym miejscu pojawiają się inwestorzy venture capital, ponieważ jest to prawdopodobna droga dla startupów do przedłużenia rund finansowania i uzyskania udziału w zyskach w kolejnych rundach.

• Crowdfunding udziałowy:-

  Ta metoda finansowania kapitałowego polega na pozyskiwaniu kapitału od różnych inwestorów o wysokiej wartości netto lub platform inwestycyjnych. Inwestorzy uzyskują procentowy udział w spółce na podstawie ich inwestycji.

• Finansowanie dłużne:-

  Kiedy firma pożycza pieniądze ze źródeł zewnętrznych, nazywa się to finansowaniem dłużnym. Firma musi zwrócić środki pozyskane od różnych instytucji, które są zainteresowane finansowaniem dłużnym. Oto najpopularniejsze rodzaje finansowania dłużnego:

• Pożyczki bankowe:-

  Firmy pożyczają pieniądze od banków, zwykle na długie okresy, np. 5-10 lat. Innym popularnym sposobem finansowania dłużnego jest kredyt w rachunku bieżącym.

• Obligacje:-

  Kiedy firma pożycza pieniądze od społeczeństwa, emituje obligacje dłużne.

• Pożyczki kupieckie:-

  Oprócz banków firmy zaciągają również kredyty komercyjne od niebankowych instytucji finansowych.

Jak nauczyć się finansów korporacyjnych?

Poznanie podstaw finansów korporacyjnych będzie korzystne, jeśli rozpoczniesz przedsięwzięcie lub planujesz karierę w sektorze korporacyjnym. Aby dogłębnie zrozumieć zasady finansów korporacyjnych, możesz kontynuować studia MBA (Global) od Deakin Business School oferowanej przez upGrad. Program ten obejmuje odpowiednie tematy, takie jak przywództwo, myślenie strategiczne i planowanie, formułowanie strategii biznesowej i myślenie projektowe. Poznasz także podstawy rachunkowości, jak przeprowadzić ocenę projektu i wiele więcej. Ponadto będziesz także badać różne studia przypadków z Harvardu i projekty istotne dla branży.

Przeczytaj nasze popularne artykuły związane z MBA

Wniosek

Ponieważ finanse są integralną częścią każdej firmy, korporacje muszą brać pod uwagę wiele czynników podczas podejmowania decyzji finansowych. Ma to kluczowe znaczenie dla rozwoju firm. Dlatego jeśli jesteś entuzjastą finansów, który chce wspinać się po drabinie korporacyjnej, musisz posiadać szeroką wiedzę teoretyczną i praktyczną z zakresu finansów przedsiębiorstw. Program MBA (Global) z Deakin Business School oferowany przez upGrad pomoże Ci szczegółowo poznać finanse przedsiębiorstw.

Ucz się kursów MBA z najlepszych światowych uniwersytetów. Zdobywaj programy Masters, Executive PGP lub Advanced Certificate Programy, aby przyspieszyć swoją karierę.

Czym są finanse przedsiębiorstw?

Finanse korporacyjne to segment finansów, który obejmuje różne teorie, zasady i strategie dotyczące tego, w jaki sposób firmy pozyskują fundusze, inwestują swój kapitał i podejmują inne kluczowe decyzje finansowe.