Wynagrodzenie konsultanta finansowego w USA: na podstawie wszystkich czynników

Zarządzanie majątkiem to zróżnicowana dziedzina, która nie ogranicza się tylko do inwestycji, wbrew temu, w co wierzy większość ludzi. W przeciwieństwie do tego, zarządzanie majątkiem ma na celu przenikanie wszystkich warstw finansowego życia jednostki. Dlatego wymaga profesjonalisty, aby tak zaplanować rachunki i finanse, aby firmy mogły czerpać maksymalne korzyści. Tutaj wkraczają konsultanci finansowi.

Konsultanci finansowi dbają o to, gdzie, kiedy i ile firma lub osoba fizyczna powinna zainwestować. Oprócz pomocy klientom w wyborze najlepszej opcji inwestycyjnej, doradcy finansowi doradzają również klientom po ocenie postępów w danej inwestycji i wdrażają strategie naprawcze w razie potrzeby.

Chociaż w Internecie dostępnych jest wiele informacji na temat technik inwestycyjnych, nie można zastąpić wiedzy i doświadczenia doradców finansowych. Stanowią integralną część sukcesu firmy – prognozują koszt i oczekiwany zysk z przedsięwzięcia oraz przeprowadzają analizy ryzyka, aby pomóc inwestorom zaplanować finanse i kapitał inwestycyjny.

Ludzie są teraz bardziej niż kiedykolwiek świadomi potrzeby zarządzania finansami i majątkiem, co zwiększyło zapotrzebowanie i wartość konsultantów finansowych. W ciągu dekady dramatycznie wzrosły możliwości pracy i wynagrodzenia konsultantów finansowych. Przejdźmy teraz głębiej do wynagrodzenia konsultanta finansowego / wynagrodzenia konsultanta ds. Zarządzania majątkiem.

Czym zajmują się doradcy finansowi?

Konsultanci Finansowi mają wiele obowiązków w zakresie inwestycji i planowania finansowego:

• Analiza wymagań inwestycyjnych i projektowanie strategii inwestycyjnych : Pierwszym krokiem do osiągnięcia sukcesu finansowego jest analiza bogactwa, zrozumienie potrzeb i celu inwestycji. Konsultanci finansowi rejestrują obecną sytuację finansową klientów, rozumieją potrzebę inwestycji i określają strategie (takie jak inwestycje długoterminowe lub krótkoterminowe) w oparciu o to, co klienci chcą osiągnąć dzięki inwestycji.
• Ustalenie wykonalnych celów finansowych: W przypadku inwestycji cel powinien być INTELIGENTNY (konkretny, wymierny, osiągalny, realistyczny i określony w czasie). Wymaga to wiedzy i doświadczenia, jakie mają przy sobie doradcy finansowi.
• Zawężenie najlepszego instrumentu finansowego: Wybór idealnego narzędzia finansowego nie jest tak łatwy, jak się wydaje. Doradcy finansowi badają finanse klientów, możliwości związane z ryzykiem, a następnie pomagają wybrać najlepszy produkt inwestycyjny.
• Monitorowanie postępu inwestycji: Regularnie monitorują i śledzą portfele, aby upewnić się, czy są one zgodne z finansowym celem klientów.
• Dostrajanie inwestycji w razie potrzeby : W przypadku jakichkolwiek odchyleń od proponowanej strategii inwestycyjnej dopasowują i modyfikują inwestycję zgodnie z sytuacją rynkową.

Ile zarabia Doradca Finansowy?

Średnie wynagrodzenie oferowane konsultantom finansowym w USA wynosi 60 247 USD rocznie. O rocznym pakiecie Doradcy Finansowego decyduje wiele czynników. Oprócz wynagrodzenia podstawowego oferowane są im również premie i prowizje za każdą udaną transakcję.

W 2019 roku 25% najlepszych konsultantów otrzymywało 154 480 USD rocznie, a te na dole otrzymywały 57 780 USD rocznie.

Czynniki wpływające na wynagrodzenie doradców finansowych

Pakiet doradców finansowych zależy od wielu ważnych czynników. Kilka z nich wymieniono poniżej:

Wynagrodzenie konsultanta finansowego na podstawie poziomu doświadczenia

• Konsultant finansowy dla początkujących z nie mniej niż rocznym doświadczeniem otrzyma pakiet 49 622 USD rocznie (w tym wskazówki i bonusy)
• Konsultanci finansowi na wczesnym etapie kariery z doświadczeniem od 1 do 4 lat będą zarabiać średnio 55 428 USD rocznie.
• Konsultant finansowy średniego szczebla z 5-9-letnim doświadczeniem otrzyma średnio 68 881 USD rocznie.
• Doświadczony konsultant finansowy z 10-19-letnim doświadczeniem może ubiegać się o wynagrodzenie w wysokości 78 721 USD rocznie.
• Konsultant finansowy na poziomie eksperckim z ponad 20-letnim doświadczeniem otrzymuje ogromne wynagrodzenie w wysokości 82 231 USD.

Wynagrodzenie konsultanta finansowego na podstawie wykształcenia

Licencjat z finansów, rachunkowości, matematyki, prawa lub jakiejkolwiek dyscypliny związanej z biznesem jest warunkiem wstępnym, aby zostać konsultantem finansowym. Stopień magistra i odpowiednie certyfikaty zapewniają bardzo wymaganą dźwignię na rynku.

Konsultanci finansowi powinni przejść minimum roczne szkolenie pod kierunkiem Starszego doradcy, aby zdobyć praktyczną wiedzę. Firmy preferują dobrze wyszkolonych konsultantów.

Poniżej znajduje się lista kwalifikacji edukacyjnych i odpowiednia dźwignia, którą oferują w pakiecie.

• Licencjat: 67%
• Matury (GED): 20%
• Stopień magistra: 12%
• Stopień naukowy: 1%

Źródło

Wynagrodzenie konsultanta finansowego na podstawie ról zawodowych

W ścieżce kariery doradców finansowych jest wiele możliwości wyboru. Przyjrzyjmy się różnym rolom doradców finansowych i ich pakietom:

1. Przedstawiciel finansowy: Podstawowym obowiązkiem przedstawiciela finansowego jest wytyczenie wykonalnych planów finansowych zgodnie z wymaganiami klienta. Sporządzają również rekomendacje w oparciu o aktualną sytuację finansową klientów i radzą sobie z każdym kryzysem finansowym. W biznesie pomagają tworzyć nowe przedsięwzięcia i budować trwałe relacje z klientami i interesariuszami. Do ich innych obowiązków należy analiza inwestycji, śledzenie przepływów pieniężnych oraz zarządzanie oszczędnościami i pożyczkami. Średnia pensja oferowana przedstawicielowi finansowemu w USA wynosi 64 333 USD rocznie.
2. Specjalista ds. finansów: Mają szereg obowiązków, które obejmują badania rynku i analizę rynku, aby zarekomendować inwestorom najskuteczniejszy instrument finansowy, zrozumieć wymagania inwestycyjne i potrzeby klientów, opracować środki naprawcze w przypadku odchyleń i wykonać środki w odpowiednim czasie. Nadzorują również rachunki klientów, aby uniknąć wszelkich rozbieżności i stale szukają obiecujących sposobów inwestowania w celu zwiększenia zysków klienta. Roczny pakiet oferowany specjalistom finansowym w USA wynosi 78 445 USD.
3. Bankowiec relacji: Bankowiec relacji, znany również jako bankier osobisty, konta klientów działają jako pomost między klientami a firmami finansowymi. Budują i utrzymują tę relację, dbając o wszystkie konta osobiste i biznesowe klientów i od czasu do czasu oferują niezbędne zalecenia dotyczące inwestycji. Bankowcy relacyjni zajmują się również zarządzaniem długami i zaufaniem w ramach obsługi klienta. Przeciętny roczny pakiet oferowany bankierowi w USA wynosi 36 935 USD rocznie.
4. Współpracownik finansowy: Współpracownicy finansowi odgrywają kluczową rolę w zapewnianiu wydajnej i sprawnej działalności organizacji finansowej. Pomagają swoim firmom obniżyć wydatki, zwiększyć zyski i ciężko pracować, aby zapewnić sukces i rozwój firmy w przyszłości. Ponadto nadzorują złożone procesy finansowo-księgowe, takie jak projektowanie budżetów, generowanie raportów finansowych, dostarczanie rekomendacji dotyczących operacji fiskalnych, obsługa transakcji oraz prowadzenie ewidencji księgowej i płacowej. Średnia pensja oferowana pracownikowi finansowemu w USA wynosi 64 695 USD rocznie.
5. Specjalista ds. finansów : Specjaliści ds. finansów projektują i opracowują modele finansowe oraz analizują strumienie kosztów i przychodów. Tworzą model biznesowy do prognozowania wyników finansowych proponowanego biznesu, badając i analizując przeszłe trendy biznesowe. Specjaliści finansowi przeprowadzają analizy ryzyka, modelowanie ryzyka i kwantyfikację wyników, aby pomóc w podejmowaniu kluczowych decyzji biznesowych. Średnia pensja oferowana specjaliście ds. finansów w USA wynosi 55 799 USD rocznie.

Wynagrodzenie konsultanta finansowego na podstawie branży

Konsultanci finansowi pracują w prawie każdej branży w USA. Wymóg zarządzania majątkiem i aktywami rósł w ciągu ostatnich kilku dekad. Poniżej znajdują się niektóre sektory, w których konsultanci finansowi są bardzo poszukiwani:

• Księgowość
• Bankowość biznesowa
• Fundusze inwestycyjne i inwestycje
• Ubezpieczenie
• Bankowość inwestycyjna
• Bankowości detalicznej
• Emerytury i ubezpieczenia na życie

Wynagrodzenie konsultanta finansowego oparte na umiejętnościach

Poniżej znajduje się lista ważnych umiejętności, które wpływają na pakiet doradców finansowych.

• Umiejętności komunikacyjne: 97%
• Umiejętności przekonujące i doradcze: 72%
• Wiedza podatkowa: 52%
• Zarządzanie ludźmi: 49%
• Analiza danych: 49%
• Zarządzanie firmą: 28%
• Modelowanie finansowe: 20%
• Strategie planowania: 20%
• Umiejętności MS Office: 16%
• Zarządzanie inwestycjami: 14%

Źródło informacji

Przyszły zakres konsultantów finansowych w USA

Rozwój konsultantów finansowych był fenomenalny w ciągu ostatnich kilku dekad. Początkowo byli tylko maklerzy giełdowi, bankierzy społeczności i specjaliści od ubezpieczeń. Nie było stanowiska o nazwie doradcy finansowi.

Wraz z rozwojem sektora finansowego okazało się, że wszystkie powyższe role może łączyć i pełnić jedna osoba, konsultant finansowy. Po tej realizacji nie było już odwrotu, a rynek pracy dla doradców finansowych systematycznie poszerza się pod względem możliwości zatrudnienia i oferowanego wynagrodzenia.

Raporty Biura Statystyki Pracy sugerują, że wskaźnik zatrudnienia doradców finansowych prawdopodobnie wzrośnie do 4% w latach 2019-2029 .

Według US News doradcy finansowi zajmują czwarte miejsce wśród najlepszych stanowisk biznesowych w USA. Menedżerowie finansowi zajmują 3 miejsce na tej liście. Wszystko to sugeruje, że zapotrzebowanie na doradców finansowych prawdopodobnie pozostanie na zawsze.

Jeśli jesteś zainteresowany, na przykład wyższy stopień MBA w Digital Finance & Banking może zwiększyć Twoje szanse na sukces w tej dziedzinie. upGrad oferuje 24-miesięczny program MBA z Jindal Global Business School (JGBS) i Jindal School of Banking & Finance (JSBF). Kurs obejmuje odpowiednie tematy, w tym sztuczną inteligencję w biznesie, blockchain i kryptowaluty, ekosystemy Fintech, zarządzanie finansami, wizualizację danych w finansach, oszustwa cyfrowe i analizę ryzyka, myślenie projektowe i przywództwo w biznesie.

Program przeznaczony jest dla pracujących profesjonalistów/właścicieli firm/przedsiębiorców poszukujących atrakcyjnych możliwości w sektorach bankowości, usług finansowych, ubezpieczeń, Fintech i startupów.

Nie marnując czasu, zalecamy zapisanie się na kurs już dziś. Jeśli potrzebujesz naszej pomocy, nie wahaj się z nami skontaktować!