금융의 미래 – DeFi

탈중앙화 금융 또는 Defi는 의심할 여지 없이 최근 몇 년 동안 분산 원장 기술 또는 DLT의 가장 중요한 발전 중 하나였습니다. 그 결과, 우리는 탈중앙화 금융에 대한 소개를 제공하기로 결정했습니다. 이 기사에서는 DAO, 기술 스택, Defi 채택을 측정하는 데 사용되는 메트릭 및 수많은 관련 위험과 같은 분산형 금융의 핵심 원칙 중 일부를 살펴볼 것입니다.

탈중앙화 금융의 의미

분산형 금융은 분산형 방식으로 다양한 금융 단계를 포함하며 블록체인 위에서 실행되는 블록체인 및 디지털 계약을 통해 가능합니다. Defi는 투자/상업 은행, 보험 회사, 중개인 등과 같은 금융 중개자의 필요성을 제거합니다. 즉, 이는 고객이 금융 서비스에 액세스하고 사용하기 위해 제3자에 의존하지 않는다는 것을 의미합니다.

예를 들어, 중앙에서 관리되는 금융 세계에서 특정 조직이 대출을 받으려면 컨설턴트 및 은행과 상호 작용해야 합니다. 그러나 Defi에서 조직은 중개인이 아닌 스마트 계약으로 식별되는 디지털 계약과 상호 작용할 것입니다. 투자자는 디지털 상품을 유동성 풀에 예치하고 유동성 풀은 이를 모아 차용인을 기다립니다. 중개인을 없애면 생산성이 높아지고 자본이 효율적으로 배분되어 대부자에게는 더 높은 이자율이, 차입자에게는 더 낮은 이자율이 부여됩니다.

세계 최고의 대학에서 소프트웨어 개발 과정을 온라인으로 배우십시오. PG 프로그램, 고급 인증 프로그램 또는 석사 프로그램을 취득하여 경력을 빠르게 쌓으십시오.

Defi를 구별하는 것은 무엇입니까?

금융을 혁신하기 위해 블록체인 기술을 채택하는 가장 매력적인 측면은 시장이 오픈 소스가 되어 모든 사람이 사용할 수 있는 방법입니다. 아이디어의 또 다른 이점은 구성 가능성입니다. 즉, 누구나 기존 Defi 서비스를 결합하여 새로운 서비스를 만들 수 있습니다. 연동 블록으로 구성된 이러한 네트워크의 모듈성은 또한 금융 분야의 후속 개발 및 수요가 디지털 계약에 의해 제어되는 모든 것과 함께 네트워크 상단에서 쉽게 생성되고 함께 패치될 수 있음을 의미합니다.

분산형 자율 조직 및 유동성 채굴

DAO(Decentralized Autonomous Organization)는 Defi 활동의 다음 단계입니다. 이 개념은 2016년에 존재했으며 Defi의 출시와 함께 주목을 받았습니다.

토큰은 주주총회에서 주주가 투표하는 방식과 유사하게 의사 결정 절차 중에 DAO 회의에서 투표하는 데 사용됩니다. 소유한 토큰이 많을수록 투표의 가중치가 커집니다. 현재 DAO 토큰은 주로 Defi 시스템 내의 다양한 매개변수를 변경하는 데 사용됩니다.

예를 들어 DAO 토큰은 여러 가지 방법으로 할당될 수 있습니다. 그 중 하나는 자산을 다른 투자와 동일한 관리 토큰으로 교환하는 투자입니다.

DAO의 또 다른 예는 유동성 채굴로, 디지털 자산을 DAO 토큰으로 유동성 풀에 예치하는 자본 제공자와 고객을 보상합니다. 또한 유동성 풀에서 대출하기 위해 시스템을 사용하는 사용자는 캐쉬백으로 DAO 토큰으로 보상받을 수 있습니다. 개념은 참신하고 간단합니다. 관리 토큰을 사용하여 시스템의 공급 및 수요 측면에 있는 소비자를 보상함으로써 다른 시스템에 대한 선택권을 소비자에게 부여합니다.

수많은 유동성 마이닝 시스템이 있으며 각각 고유한 교환 및 유연성 세트가 있습니다. 일부는 미리 정해진 수의 DAO 토큰을 정기적으로 배포하는 반면 다른 일부는 특정 시스템 영역의 유동성을 높이기 위해 유동성 채굴 보상을 사용합니다.

Defi의 기술 스택

현재 Defi 기술 스택은 여러 분야로 구성되어 있습니다. 가장 인기 있는 것은 대출 및 대출이며, 예를 들어 Compound, Aave 및 MakerDAO가 있습니다. 이러한 시스템에서 고객은 Ethereum과 같은 하나의 디지털 자산을 예치하고 DAI 또는 USDC와 같은 다른 자산을 빌립니다. 당분간 이러한 대출은 일반적으로 과잉 담보입니다.

Uniswap, Curve 및 Balancer와 같은 탈중앙화 거래소는 상당한 성장을 보이는 또 다른 분야입니다. 이를 통해 시장 생성 및 거래 자체에 대한 무허가 거래가 가능합니다. Uniswap의 누구나 이더리움 토큰에 대한 시장을 시작하고 유동성 공급을 시작할 수 있으며 모든 소비자는 자금을 사용하여 이 시장에서 거래할 수 있습니다.

귀하를 위한 upGrad의 독점 소프트웨어 개발 웨비나 –

SAAS 비즈니스 – 무엇이 그렇게 다른가요?

마지막으로 Yearn 및 PowerPool Index와 같은 Defi의 투자 관리자는 상당한 관심과 관심을 받았습니다. PowerPool 지수는 ETF와 유사한 금융 파생 상품에 더 가깝지만 최고의 수익률을 찾고 자원을 적극적으로 분배하는 방법을 능동적으로 구현합니다. 소비자는 자산을 지수에 예치하고 즉시 재조정되는 지수의 모든 자산에 노출될 수 있습니다.

Oracle 솔루션은 오프체인 데이터를 블록체인으로 마이그레이션하는 데 활용되는 Defi 기술 스택에 자주 통합되는 수직입니다. Chainlink는 오라클 솔루션의 가장 눈에 띄는 예입니다. 오라클은 광범위한 사용을 위해 Defi의 필수 요소이지만 금융 시스템보다 더 중요한 인프라라고 생각합니다. 이러한 모든 시스템은 동일한 기술 스택에서 개발되기 때문에 상호 교환도 가능합니다.

결과적으로 개인이 서로 쉽게 상호 작용할 수 있습니다. 완전히 새로운 금융 절차를 개발하는 것은 레고 조각을 쌓는 것과 비슷합니다. 예를 들어, 소비자는 MakerDAO에서 스테이블 코인을 만들어 컴파운드의 유동성 풀에 넣은 다음 Uniswap 유동성 풀에서 보상된 COMP 관리 토큰을 사용하여 COMP-ETH 쌍에서 거래 수수료를 받을 수 있습니다. 수수료는 다른 시스템 등에 사용될 수 있습니다. 이 기술은 다양한 제품 수율을 쌓는 데 상당한 이점이 있습니다. Yield Farming으로 알려진 이 방법은 고객에게 연간 최대 100%의 수익을 제공할 수 있습니다.

소프트웨어 엔지니어링에 대한 인기 코스 및 기사

인증 과정을 수강하고 Defi 마스터가 되십시오.

Defi에 대해 더 알아보고 경력을 쌓고 싶습니까? 그런 다음 Purdue 대학과 협력하여 upGrad의 블록체인 인증 프로그램 에 등록하십시오.

온라인 과정은 금융에서 Defi의 장점과 디지털 자산에 어떤 이점이 있는지에 대해 교육합니다. 이 과정에는 세계적 수준의 학자, 업계 전문가 및 유학생과 함께하는 다양한 사례 연구 및 라이브 프로젝트도 포함됩니다.

360도 학습 지원, 그룹 학습 및 전문 네트워킹과 같은 독점 UpGrad 기능을 받으려면 지금 등록하십시오 .