2022년 인도 금융 컨설턴트 급여 [신입생 및 경력자]

재무 컨설턴트의 업무에는 부를 축적하고 수익성 있는 투자 결정을 내리는 데 있어 고객과 투자자에게 개인화된 서비스를 제공하는 것이 포함됩니다. 그들은 재정 상태를 평가하고 고객이 재정적 목표와 목표를 달성하는 데 도움이 되는 계획을 개발합니다.

금융 컨설턴트는 대부분 자영업자이거나 회사의 일부로 일하면서 한 번에 한 명 이상의 고객을 위한 전략을 고안합니다. 또한 보험 계획을 안내하고 고객을 대신하여 주식을 사고파는 것도 그들의 일입니다.

금융컨설턴트의 연봉, 현장에 진출하기 위해 필요한 학력과 기술, 금융컨설턴트가 맡게 될 역할과 책임에 대해 자세히 알아보자.

재무 컨설턴트는 무엇을합니까?

재무 컨설턴트는 기업, 가족 및 개인과 긴밀하게 협력하여 장기적이고 지속 가능한 자산 구축 전략을 고안합니다. 그들은 사람들이 재정적 목표를 달성하기 위해 교육적이고 세부적인 결정을 내리도록 안내합니다. 여기에는 관련 당사자의 재정 상태에 대한 엄격한 평가를 수행하고, 투자 기회를 분석하고, 대출 또는 자금 조달을 위한 자본 확장 전망을 탐색하는 작업이 포함됩니다.

재무 컨설턴트의 다양한 역할과 책임은 다음과 같습니다.

1. 과거 투자 및 수익, 자산 배분, 세금 환급, 유산 및 은퇴 계획을 포함하는 고객의 재무 이력을 분석합니다.
2. 단기 및 장기 재무 목표를 달성하기 위해 포괄적인 부를 구축하는 재무 계획을 전략화합니다.
3. 위험 허용 범위를 평가하여 실행 계획의 효과를 평가합니다.
4. 금융 상품을 사고 팔고 복잡한 금융 개념을 실행 가능한 계획으로 전환합니다.
5. 투자 은행가, 회계사, 보험 중개인, 재무 분석가 및 기타 금융 전문가와 긴밀히 협력하여 재무 계획 서비스를 제공합니다.
6. 헌신적인 서비스를 제공하고 새롭고 수익성 있는 재무 계획을 수립하며 다양한 옵션을 제공함으로써 고객과 생산적인 관계를 구축하기 위해 노력합니다.
7. 투자 벤처의 위험과 이점을 효과적으로 전달하고 우려 사항을 해결하며 질문에 답변함으로써 고객을 교육합니다.
8. 부의 변화를 모니터링하고, 시장 동향을 분석하고, 진행 중인 재무 계획을 주시하고, 상황을 평가하여 새로운 목표와 목표를 설정함으로써 고객의 재무 상태를 추적합니다.
9. 고객의 재정 상태에 대한 상세하고 정확한 보고서를 제공하여 재정 관리를 개선합니다.
10. 기술 향상 기회, 네트워킹, 최고의 금융 기반 간행물 읽기 및 노출 극대화를 통해 경제 및 금융의 최신 동향을 파악합니다.
11. 경력 개발 기회, 인턴십, 전문 기술 구축 과정을 추구하여 신규 고객을 유치하고 운영 능력에 가치를 더합니다.
12. 세미나, 전문 모임 주최, 고객 추천 및 평가 얻기, 네트워킹, 커뮤니티 기능 참석 등을 통한 마케팅 서비스. 몇 가지 다른 리마케팅 ​​전술에는 평판이 좋은 뉴스레터 및 간행물의 재무 자료 공유, 문의 답변, 온라인 인지도 증가 등이 있습니다.

재정 컨설턴트 대 재정 고문

재정 컨설턴트와 재정 고문이라는 용어는 종종 같은 의미로 사용됩니다. 대부분의 전문가들은 재정 컨설턴트와 재정 고문 사이에 아무런 차이가 없으며 그들의 역할이 수반하는 바가 무엇이라고 주장합니다. 그리고 이것은 상당 부분 사실입니다. 그러나 다른 사람들은 재무 계획에 대한 두 직업의 각각의 접근 방식이 그들 사이의 큰 차이점이라고 생각합니다.

예를 들어, 재무 컨설턴트는 시간에 민감하고 재무 계획의 특정 측면에 대해 작업하며 해당 기간 동안에만 고객에게 제공됩니다. 그러나 재정 고문은 고객과 장기적인 관계를 공유하여 장기간에 걸쳐 재정 관리 및 투자에 대한 조언을 제공하는 경향이 있습니다. 재정 고문은 또한 고객의 재정 이력에 대한 깊은 지식을 가지고 있습니다.

재정 컨설턴트와 고문 모두 정보에 입각한 재정 결정을 통해 가족과 개인이 부를 쌓도록 돕는 데 전념하고 있습니다. 또한 재무 컨설턴트가 고객과 장기적인 관계를 추구하고 재무 고문이 시간별 재무 계획 역할을 맡는 것은 드문 일이 아닙니다.

인도의 금융 컨설턴트 급여

재정 컨설턴트의 급여는 지리적 위치, 경험 수준 및 기술 집합에 따라 다릅니다. PayScale 에 따르면 인도 금융 컨설턴트의 연간 보수는 평균 627,776루피입니다. 그러나 경험과 고급 기술과 함께 이러한 숫자가 급격히 증가하고 있습니다. 이익 공유 및 보너스는 현장에서 매우 일반적입니다.

다음은 다양한 수준에서 잠재적인 재무 컨설턴트의 급여를 살펴보겠습니다.

1. 초급 - 경력이 1년 미만인 새로 고용된 재무 컨설턴트는 평균 연간 229,428루피를 벌 수 있습니다.

2. 조기 경력 — 1~4년의 경력을 쌓으면 연간 평균 급여 507,524루피를 받을 수 있습니다.

3. 중간 경력 — 5년에서 9년 사이의 경력을 가진 재무 컨설턴트는 연간 평균 828,164루피를 받습니다.

4. 후기 경력 — 10년 이상의 경력이 있는 경우 연간 1,017,365루피를 쉽게 벌 수 있습니다.

그러나 이는 다른 회사의 재무 컨설턴트의 기본 급여일 뿐입니다. 보너스, 이익 공유, 수당, 커미션 및 초과 근무로 번 돈을 추가하면 재무 컨설턴트가 매년 최대 2백만 루피를 버는 것은 드문 일이 아닙니다.

재무 컨설턴트의 학력

재무 컨설턴트는 회계, 경영학, 통계, 경제학, 재무 분야 중 하나에서 최소 학사 학위가 필요합니다.

그러나 가장 많이 찾는 재무 컨설턴트는 석사 학위를 소지한 사람들입니다. 여기에는 재무 석사 또는 MBA 또는 재무 계획 MBA가 포함됩니다. 석사 프로그램은 투자 관리, 자산 관리, 세금 계획, 자산 관리, 재무 계획 또는 은퇴 계획에 대한 전문성을 향상시키기 위해 권장되는 옵션입니다.

회사는 고용 후에도 금융 컨설턴트가 전문 교육, 과정 또는 프로그램에 참여하여 혁신적인 제품, 관련 규제 정책 및 재무 동향을 최신 상태로 유지하여 고객에게 더 나은 서비스를 제공하도록 권장합니다. 또한 석사 학위를 소지한 재무 컨설턴트는 고위직이나 관리직으로 전환할 가능성이 더 높습니다.

석사 학위 외에도 공인 재무설계사(CFP), 공인재무분석가(CFA), 공인생명보험사(CLU), 공인재무컨설턴트(ChFC)와 같은 인정받는 인증 과정이 있어 금융 컨설턴트에게 많은 기회를 제공합니다.

CFA 자격증은 취득하기 가장 어렵고 완료하는 데 4년이 걸립니다. 3개의 시험이 있으며 인증을 신청하려면 학사 학위와 최소 4년의 경험이 필요합니다. 반면 CFP는 2년의 전문적인 업무 경험이 필요합니다.

이러한 인증은 재무 컨설턴트에게 필요하지 않지만 고급 고객과 고임금 직업을 유치할 수 있습니다. 일부 기업 및 관할 구역의 경우 CFP 인증은 재무 컨설턴트를 고용하기 위한 필수 요건입니다.

또한 회사가 재무 컨설턴트 및 고문을 고용할 때 경험과 기술을 선호하는 학위 부족을 간과하는 것이 일반적입니다. 기업가 정신에 대한 배경 지식이 있거나 재무 결정을 내리는 회사 및 개인에게 서비스를 제공한 풍부한 경험이 있는 경우 재무 분야에서 수익성 있는 직업을 얻을 수 있습니다.

세계 최고의 대학에서 MBA 프로그램을 배우십시오. 석사, 이그 제 큐 티브 PGP 또는 고급 인증 프로그램을 획득하여 경력을 빠르게 추적하십시오.

재무 컨설턴트: 필요한 기술

1. 금융 컨설턴트는 강력한 의사 소통과 대인 관계 기술이 필요합니다

고객, 잠재적 투자자, 동료 및 새로운 비즈니스 임원과의 대면 회의가 직업에 포함되는 사람으로서 재무 컨설턴트는 탁월한 대인 관계 기술과 의사 소통 기술이 필요합니다. 금융 산업은 보통 일반인이 이해할 수 없는 복잡한 언어를 사용합니다.

따라서 금융 관련 문제의 기술을 단순화하여 고객과 효과적으로 의사 소통하고 정보에 입각한 의사 결정으로 안내할 수 있어야 합니다. 또한 고객의 말을 주의 깊게 듣고 고객의 요구 사항을 이해하며 필요에 따라 지원을 제공하는 것을 의미합니다.

또한 네트워킹은 재무 컨설턴트의 직무 설명의 일부이므로 업계 전문가 및 잠재 고객과의 관계를 개발하고 유지하는 것이 중요합니다.

2. 분석적 사고와 문제 해결 능력을 갖추어야 합니다.

금융 컨설턴트는 다양한 금융 상품에 대한 전문 지식을 갖추고 있어 효과적이고 수익성 있는 금융 자문을 구할 수 있습니다. 그러나 강력한 지식 기반에도 불구하고 모든 클라이언트의 요구 사항은 다르며 성공을 달성하기 위해서는 고유한 접근 방식이 필요합니다.

이것은 도전적일 수 있으므로 문제 해결 능력, 수학적 기술 및 고객을 위한 맞춤형 전략을 위한 분석적 사고 능력이 필요합니다. 그들은 고객별 주식, 보험 정책 및 투자 기회에 대한 통찰력을 기반으로 데이터 기반 결정을 내릴 수 있어야 합니다.

3. 재무 컨설턴트는 업무 압력을 처리할 수 있어야 합니다.

재정 컨설턴트는 다소 스트레스가 많은 직업을 가지고 있습니다. 그/그녀가 구하는 모든 조언은 클라이언트의 직업 및 개인 생활에 중대한 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 대부분의 재무 컨설턴트도 자영업을 하고 있으며 엄선된 전문가 팀과 함께 스스로 비즈니스 운영을 관리합니다. 여러 고객의 금융 포트폴리오를 처리하는 것은 확실히 쉬운 일이 아닙니다. 따라서 스트레스가 직장에서의 성과에 영향을 미치지 않도록 하는 데 능숙해야 합니다.

4. 재정 컨설턴트는 열정적이고 열정적이며 에너지가 있어야 합니다.

재정 상담을 제공하는 것은 모든 사람의 차가 아닙니다. 그릿, 용기, 강력한 지식 기반, 자신감, 성공을 배우려는 의지가 필요합니다. 무엇보다 업무에 대한 열정과 열정이 필요합니다. 가장 중요한 과제는 인내를 통해 가능한 완벽한 고객을 찾는 것입니다.

5. 재무 컨설턴트는 관리 기술이 필요합니다

재무 컨설턴트는 종종 다양한 재무 전문가와 협력하여 고객이 금전적 목표를 달성하도록 돕습니다. 조언이 고객의 삶에 큰 영향을 미칠 가능성이 있는 사람으로서 재무 컨설턴트는 업무에 대한 실사와 헌신을 보여주는 것이 중요합니다.

시간 관리, 의사 결정, 자원 관리, 세부 사항에 대한 관심 및 위임 능력과 같은 조직 기술을 보유하고 있습니다. 이와는 별도로 긍정적이고 적극적인 태도를 가지고 목표를 달성하기 위한 의욕을 유지해야 합니다.

재무 컨설턴트 경력 경로

재무 컨설턴트가 전환할 수 있는 재무에는 몇 가지 수익성 있는 역할이 있습니다. 몇 가지를 살펴보면 다음과 같습니다.

1. 개인 재정 고문

평균 기본급 : 368,000루피/년

개인 재무 고문은 장기 또는 단기 재무 목표를 평가하고 달성하기 위해 회사 또는 개인과 긴밀하게 협력합니다. 그들은 고객이 부를 쌓기 위한 수익성 있는 전략을 고안하도록 돕고 은퇴, 결혼, 자녀, 교육 등을 위한 계획에 대한 상담을 제공합니다. 또한 부동산 계획, 예산 및 투자 계획을 지원합니다.

대부분의 재정 고문은 또한 고객을 대신하여 주식과 자산을 사고팔고 세금 서비스를 제공합니다. 일반적으로 그들은 고객을 위한 뮤추얼 펀드, 자산 및 투자를 직간접적으로 처리합니다. 공공 또는 민간 부문에서 증가하는 재정 고문의 수요를 고려하고 인구 통계학적 추세에 따라 해당 분야는 2029년까지 4% 성장할 것으로 예상됩니다( 노동 통계국 ).

2. 재무 분석가

평균 기본 급여 : ₩410,000 /년

거의 모든 대기업에서 재무 분석가를 고용하여 현금 흐름을 모니터링하고 거래를 추적하며 예산을 집행합니다. 산업, 지역 또는 부문에 관계없이 재무 분석가는 고객의 자본 관리에서 필수적인 역할을 합니다. 그들의 직업은 투자 분석가, 증권 분석가, 주식 분석가 또는 연구 분석가와 같은 특정 직무 역할을 할 수 있는 비금융 기관 및 기업에서 더 두드러집니다. CFO, 포트폴리오 관리자 또는 재무와 같은 회사에서 임원 역할을 계속 맡을 수 있는 재무 분석가에게는 경력 발전 기회가 많이 있습니다.

3. 투자 분석가

평균 기본급 : 634,000루피/년

투자 분석가는 산업, 자동차 또는 경제 등 자신이 운영하는 분야 및 부문과 관련하여 고유한 전문 분야를 가지고 있습니다. 그들의 직업은 지리적 위치에 따라 주식, 통화, 채권 및 상품에 대한 산업별 연구 및 분석을 수행하는 것과 관련됩니다. 투자 분석가는 일반적으로 매도 측이 고용할 때 자산의 매수 및 매도 옵션을 권장하는 반면, 매수 측 회사는 이를 사용하여 포트폴리오 관리자와 협력하여 증권을 추천합니다.

4. 예산 분석가

평균 기본급 : 650,000루피/년

예산 분석가는 일반적으로 재무 또는 관련 분야에서 학사 학위를 가지고 있습니다. 그들은 회사의 프로그램 및 프로젝트 관리자와 긴밀하게 협력하여 각각 프로그램 또는 프로젝트에 대한 예산을 생성합니다. 관리자가 준비한 예산을 검토하고, 자금 요청을 승인하고, 예산 책정 정책 및 규정을 준수하는지 확인하는 것이 그들의 임무입니다.

그들은 입법자, 투자자 및 주주와 상호 작용하여 자금 조달 운영, 제안된 프로젝트 계획을 설명하고 재정적 필요가 충족되는지 확인합니다. 예산 준수를 보장하고 재정적 문제를 극복하기 위한 제안을 제공하기 위해 프로젝트 진행 상황을 추적하는 것도 그들의 책임입니다.

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5. 포트폴리오 관리

평균 기본급 : 1047,000루피/년

포트폴리오 관리에는 비즈니스 분석, 상거래 및 수학에 대한 배경 지식이 필요합니다. 포트폴리오 관리자는 개인이 아니라 자산 배분과 관련된 정책 결정을 안내하는 기관 또는 개인의 조합과 협력합니다. 그들은 조직의 수익성을 향상시키기 위해 시장 동향 및 성장 부문을 평가하기 위해 강점, 약점, 기회, 위협(SWOT) 분석을 수행합니다.

모범적인 대인 관계 및 의사 소통 기술을 보여주는 것 외에도 포트폴리오 관리자는 수학, 금융 자산 관리, 다음 분야의 자격을 요구하는 통계에 능숙해야 합니다: 경제학, 경영학 및 회계.

6. 투자은행 애널리스트

평균 기본 급여 : 1500,000루피 /년

투자 은행은 JP Morgan, Deutsche Bank, Citi, BA Continuum India와 같은 회사가 연간 15락에서 23루피 범위의 급여를 제공하는 금융 분야에서 가장 번창하고 있습니다. 직책에는 기업, 기업 및 정부 기관의 자본 요구 사항을 평가하는 것이 포함됩니다. 회사가 상장하기로 결정하거나, 합병 또는 거래를 중개하거나, 인수를 하는 경우 절차는 이러한 재무 구조 조정을 촉진하기 위해 투자 은행 분석가에게 맡겨집니다.

금융, 비금융, 의료, 제조 등 거의 모든 산업 및 부문에서 투자 은행의 요구 사항이 있습니다. 최고의 회사에서 투자 은행 직위를 얻는 것은 쉽지 않지만 재무 MBA는 목표에 훨씬 더 가까이 다가갈 수 있습니다.

결론

금융의 세계는 경쟁이 치열합니다. 모든 단계에서 금융 전문가들 사이에는 혁신적인 도구와 기술의 전문성을 활용하여 시대를 앞서가고 생존을 보장하기 위한 끊임없는 논쟁이 있습니다. 따라서 문에 발을 들여 놓기 위해서는 학습과 기술 향상에 대한 확고한 헌신이 필요합니다. 그러나 직업의 특혜와 혜택은 인내한 투쟁과 일치합니다.

최고의 회사나 기업에서 재무 컨설턴트로 일하려면 지식과 경험을 쌓기 위해 고등 교육을 받아야 합니다. 또한 사전 예방적이고 냉철하며 금융의 최신 동향에 대해 잘 알고 있어야 합니다.

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