金融の未来 – DeFi

分散型金融または Defi は、間違いなく、近年の分散型台帳技術または DLT の最も重要な開発の 1 つです。 その結果、分散型金融を紹介することにしました。 この記事では、DAO、テクノロジー スタック、Defi の採用を測定するために使用される指標、および関連する多数の危険性など、分散型金融のコア原則のいくつかを見ていきます。

分散型金融の意味

分散型金融には、ブロックチェーンとブロックチェーン上で実行されるデジタル契約によって可能になる、分散型のさまざまな金融ステップが含まれます。 Defi は、投資/商業銀行、保険会社、ブローカーなどの金融仲介業者の必要性を排除します。つまり、これは、顧客が金融サービスにアクセスして使用するために第三者に依存していないことを意味します。

たとえば、集中管理された金融の世界では、特定の組織が融資を受けたい場合、コンサルタントや銀行とやり取りすることになっています。 しかし、Defi では、組織は、仲介者ではなくスマート コントラクトとして識別されるデジタル契約と対話します。 投資家は、デジタル商品を流動性プールに預け入れます。流動性プールはそれらを収集し、借り手を待ちます。 仲介業者を排除すると、生産性が向上し、資本配分が効果的になり、その結果、ローン保有者に与えられる金利が高くなり、借り手に与えられる金利が低くなります。

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Defiの違いは何ですか？

ブロックチェーン技術を採用して金融に革命を起こすことの最も魅力的な側面は、市場がオープンソースになり、誰もが利用できるようになる方法です。 このアイデアのもう 1 つの利点は構成可能性です。つまり、誰でも既存の Defi サービスを組み合わせて新しいサービスを作成できます。 インターロッキング ブロックで構成されるこのようなネットワークのモジュール性は、金融分野でのその後の開発と需要がネットワーク上で容易に作成され、すべてがデジタル コントラクトによって制御されてパッチが適用される可能性があることも意味します。

分散型自律組織と流動性マイニング

DAO または分散型自律組織は、Defi 活動の次の段階です。 このコンセプトは2016年に生まれ、Defiの発売で注目を集めました。

トークンは、株主が株主総会で投票するのと同様に、意思決定プロセス中に DAO 会議で投票するために使用されます。 所有するトークンが多いほど、投票の重みが大きくなります。 現在、DAO トークンは主に Defi システム内のさまざまなパラメーターを変更するために使用されています。

たとえば、DAO トークンはいくつかの方法で割り当てることができます。 そのうちの 1 つは、他の投資と同じように資産を管理トークンに交換する投資です。

DAO のもう 1 つの例は、流動性マイニングであり、DAO トークンを使用してデジタル資産を流動性プールに入金する資本提供者と顧客を補償します。 さらに、システムを使用して流動性プールから融資するユーザーは、キャッシュバックとして DAO トークンで報酬を得ることができます。 コンセプトは斬新でわかりやすい。 システムの供給側と需要側のコンシューマーに管理トークンを補償することで、さまざまなシステムを選択する権限をコンシューマーに与えます。

多数の流動性マイニング システムがあり、それぞれに独自の物々交換と柔軟性があります。 所定の数のDAOトークンを定期的に配布するだけの人もいれば、流動性マイニングの報酬を使用して特定のシステム領域の流動性を高める人もいます.

Defi の技術スタック

現在の Defi テクノロジー スタックは、複数の業種で構成されています。 最も人気があるのはローンと借入で、例としては Compound、Aave、MakerDAO があります。 これらのシステムでは、顧客は Ethereum のような 1 つのデジタル資産を預け入れ、DAI や USDC などの他の資産を借ります。 当分の間、これらのローンは通常、過剰担保されています。

Uniswap、Curve、Balancer などの分散型取引所は、大きな成長を遂げているもう 1 つの分野です。 これらは、取引自体だけでなく、市場の作成に関する許可のない取引を可能にします。 Uniswap の誰もが任意の Ethereum トークンの市場を立ち上げ、それに流動性を供給し始めることができ、消費者は自分の資金を使ってこの市場で取引することができます。

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最後に、Yearn や PowerPool Index などの Defi の投資マネージャーは、大きな関心と注目を集めています。 PowerPool インデックスは、金融デリバティブである ETF のような商品に似ていますが、最高の利回りを見つけてリソースを積極的に分配する方法を積極的に実装しています。 消費者は、インデックスに資産を預け入れて、即座に再調整されるインデックスのすべての資産へのエクスポージャーを得ることができます。

オラクル ソリューションは、オフチェーン データをブロックチェーンに移行するために利用される、Defi の技術スタックに頻繁に組み込まれる業種です。 Chainlink は、Oracle ソリューションの最も顕著な例です。 オラクルは幅広い用途のために Defi の重要な側面ですが、金融システムよりも重要なインフラストラクチャと見なされます。 これらのシステムはすべて同じ技術スタック上で開発されているため、互換性もあります。

その結果、個人同士を簡単に交流させることができます。 まったく新しい金融手続きを開発することは、レゴのピースを積み重ねるようなものです。 たとえば、消費者は MakerDAO でステーブル コインを作成し、それをコンパウンドの流動性プールに入れ、授与された COMP 管理トークンを Uniswap 流動性プールで使用して、COMP-ETH ペアで取引手数料を受け取ることができます。 その後、料金は別のシステムで使用できます。 この手法には、さまざまな製品の歩留まりを積み重ねるという大きな利点があります。 イールド ファーミングとして知られるこの方法は、最大 100% の年間収益率を顧客に提供できます。

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