金融サプライ チェーン管理: 説明、重要性、プロセス、および利点

序章

サプライ チェーンと財務は、相互に関連し、相互に依存する 2 つのトピックです。 サプライチェーンは、企業が製品やサービスを顧客に提供するのに役立つすべてのプロセスを指しますが、金融は、企業内で実行されるすべての金銭的取引を指します。 企業の金融部門のほとんどは顧客とアウトリーチに依存しているため、企業のサプライ チェーンは業績と収益において非常に重要な役割を果たします。 米国では、サプライ チェーン オペレーションが GDP の約 10% を占めており、これはほぼ 1 兆ドルに相当します。 金融サプライチェーン管理は、サプライチェーン管理と財務管理の両方を扱い、両方のプロセスを個々のプロセスとして見るのではなく、全体として考慮するセクターです。 この記事では、初心者が知っておくべきトピックのほとんどをカバーして、より明確な方法で金融サプライチェーン管理について説明します。

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FSCM

FSCMまたはFinancial Supply Chain Managementは、財務とサプライチェーンの個々の分野を総合的に組み合わせるプロセスを指します。 FSCM は、 Financial Supply Chainから派生したものです。 金融サプライ チェーンとは、商品やサービスの生産、購入、および供給のために、売り手と顧客などの取引パートナー間で発生する、金融または通貨形式のすべての取引を指します。 財務サプライ チェーン管理は、企業がサプライ チェーン プロセスの実行に費やされるすべての支出を賄うのに十分な資金を調達するのに役立ちます。 金融機関からのサプライチェーン金融サービスの導入により、取引先間の支払い手続きと支払いの取り決めに対するさまざまなアプローチが、金融サプライチェーン管理のアイデアを生み出しました。 多数の参加者と外部の金融サプライヤーが金融サービスを提供し、サプライ チェーン全体が競争しながらより効率的になるようにします。 オープンアカウントを使用することにより、支払い操作の設計を根本的に簡素化すると同時に、小規模メンバーがより重要な貢献者の最高の信用格付けから利益を得ることを可能にし、資本支出を削減します。 最終的に、それはバリュー チェーンの短期的な流動性を高め、サプライヤーとバイヤーの長期的な関係を強化します。

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FSCMの重要性

商品やサービスを提供する企業では、金融、保険、および取引コストは、通常、その商品またはサービスの単価に費やされる金額の約 5% を占めています。 これらのコンポーネントはすべて FSCM に含まれているため、企業は提供物を最大限に活用するために、エンド ツー エンドの金融サプライ チェーン管理を強化する必要があります。 さらに、顧客満足度を最大化するのにも役立ちます。

一般に、 Financial Supply Chain Managementに好ましい雰囲気をもたらす要因は 2 つあります。 1 つ目は、ネットワーク テクノロジーの進化により、物理的なサプライ チェーン全体の可視性が向上したことです。 サプライ チェーンのプロセスがより透明になれば、より多くの顧客を引き付けることができるでしょう。 もう 1 つの要因は、エンド ツー エンドの手順と社内外のコラボレーションを徹底して認識し、顧客が会社の製品に関する優れた情報を入手できるようにすることです。 金融、財務、および銀行のドメインの実際の問題は、金融サプライ チェーンの運用が改善されれば、販売される製品のコストが削減され、生産性が向上し、財務貯蓄管理データが改善されると企業を説得することです。 ここで、金融サプライ チェーン管理の出番です。

FSCM のプロセス

Financial Supply Chain Managementは、3 つの主要なプロセスで構成されています。 これらのプロセスには、調達から支払い (P2P) サイクル、運転資金管理、および注文から現金化 (O2C) サイクルが含まれます。 これらのプロセスは、財務およびサプライ チェーン フローを処理するだけでなく、企業の従業員の要件にも焦点を当てています。

• 調達から支払い (P2P) サイクル

調達から支払いまでのプロセスは、企業がリソース、商品、またはサービスを購入するという観点から取引サイクルを説明します。 企業は、この手順全体を通じて、消費者に提供するサービスまたは商品を製造するために必要なコンポーネントを選択、取得、および解決します。

• 運転資金管理

運転資本管理は、ビジネスが財務効率を維持するために現在のリソースと負債を管理するために開発する戦略的な予算編成アプローチです。 これは、会社が公共料金の支払いや従業員への短期的な金銭的コミットメントなどの短い支出を満たすのに十分な運転資本を確保することによって行われます。 運転資本管理は、資産と負債をお金に変換するのにかかる時間を短縮すると同時に、利益と最も重要な収益性の改善を支援します。 在庫管理は、売掛金や支払いと同様に、すべて運転資本管理の一部です。

• 注文から入金までのサイクル

注文から現金化までのサイクルは P2P プロセスに似ていますが、供給品、商品、またはサービスを提供する企業のレンズを通して見られます。 売り手が顧客に見積もりを提供するときに始まり、支払いが受領されて請求書が調整されると終了します。 売掛金は、財務的な観点から、このサイクルの重要な部分です。 会計部門は、請求書が発行された後、可能な限り最も効果的かつタイムリーな方法で収益を生み出す必要があります。

FSCMの利点

ファイナンシャル サプライ チェーン マネジメントは、サプライ チェーンの 2 つの重要な部分であるため、サプライヤーとバイヤーの両方にメリットをもたらします。 購入者に多くのメリットを提供します。 買い手は、サプライ チェーンを安定させ、運転資本を最適化し、現金にプラスの影響を与え、信用格付けを高め、信用期間の延長により流動性を高めることができます。 早期支払いの代替手段の提供は、サプライヤーにとって唯一明らかな利益であるように思われます。 それとは別に、未払いの請求を最小限に抑え、有利な融資金利を取得し、融資費用を削減し、柔軟な意思決定を行い、効率を高めることができるという利点があります。 それだけでなく、正しく管理されたサプライ チェーン管理は、信頼と信頼の発展に役立ち、それによって買い手と供給者の関係が強化される可能性があります。 これにより、彼らはより良い条件で、より長い時間働くことができます。

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結論

金融サプライ チェーン管理は、今日の世界で非常に重要です。 これは大企業だけが必要とするものではありません。 中小企業や新興企業も、それから多大な利益を得ることができます。 多くの企業が熾烈な競争に直面している世界では、金融サプライ チェーン管理は、消費者、売り手、サードパーティ メンバーなどを含む、プロセスに参加するすべての人が利益を得る立場にあることを保証する、安全で協調的かつ慎重な手段を提供します。 .

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