Che cos'è l'analisi finanziaria e perché è importante?

Il mondo dell'analisi dei dati è affascinante. Dopotutto, non è sorprendente decostruire i dati, approfondirli e raccogliere schemi significativi dall'interno?

Dato il modo in cui i dati hanno plasmato il nostro mondo, ha senso solo localizzare l'analisi dei dati in ogni dominio ricco di dati. Quindi, quando si tratta di finanza, l'analisi svolge essenzialmente gli stessi ruoli che svolge in altre aree: fornisce una finestra per ricavare informazioni in base alle quali le organizzazioni possono prendere decisioni finanziarie sane.

Come funziona l'analisi finanziaria in un'organizzazione?

L'analisi finanziaria può essere considerata la spina dorsale di qualsiasi organizzazione, che alimenta altre funzioni con il carburante per funzionare senza intoppi. Per estendere questa analogia, se l'analisi dei dati finanziari mantiene l'azienda a livello finanziario, la funzione delle risorse umane garantirà un coinvolgimento sufficiente dei dipendenti a livello aziendale. Pertanto, queste ali si uniscono per creare il sistema nervoso dell'organizzazione. L'idea di base alla base di questa analogia è di trasmettere che le funzioni organizzative sono interconnesse: l'una non può esistere senza l'altra.

Partendo da questa nota di interconnessione, possiamo dire che l'analisi dei dati finanziari aiuta a identificare quali decisioni sono finanziariamente solide e quali no. Un buon esempio di ciò è, continuando l'analogia menzionata in precedenza, quanti soldi spendere per attirare buoni candidati rispetto a mantenere i candidati. Prendere questa decisione diventa più facile con l'analisi finanziaria perché fornisce informazioni approfondite sui dati raccolti.

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In effetti, questa interdipendenza non si limita solo alle risorse umane, ma si estende anche ad altre aree. Ad esempio, l'analisi finanziaria determina il budget di una campagna di marketing, il finanziamento di diversi team nell'organizzazione e molto altro.

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Tipi di analisi finanziarie

1. Analisi delle vendite

Un'area abbastanza ovvia in cui l'analisi finanziaria può davvero aggiungere valore è l'analisi delle vendite che può prevedere la velocità con cui crescerà un'azienda e di quanto. Questo è quasi il livello fondamentale della base di dati di analisi finanziaria su cui vengono prese altre decisioni. Ad esempio, l'analisi delle vendite può evidenziare quali prodotti ottengono il massimo delle vendite. Quindi, se non ci sono abbastanza persone nel team per supportare la creazione di nuovi prodotti in quel reparto o per il servizio clienti, l'azienda saprà che ha bisogno di assumere più persone.

2. Analisi della redditività (tra le funzioni)

Questa è una branca dell'analisi che si occupa di assicurarsi che l'azienda non perda mai di vista dove è diretta, indipendentemente dal numero di clienti o prodotti che ha sulla carta. Fondamentalmente, gli impegni commerciali possono fare soldi per un'organizzazione o aumentarne i costi. Ogni organizzazione deve bilanciare queste metriche, con un'ovvia priorità data alla redditività. Le aziende possono ottenere informazioni più approfondite sulle loro metriche di profitti e perdite con l'analisi finanziaria, comprendendo così quale direzione prendere.

3. Analisi del flusso di cassa

Questo potrebbe non essere molto evidente quando si tratta di grandi organizzazioni - che hanno raccolto fondi o sono già in una posizione in cui hanno flussi di cassa stabili - ma c'è molto lavoro dietro le quinte che va in questo. Alcune delle metriche utilizzate per far sì che ciò accada includono la conversione di denaro e un rapporto di capitale circolante, e la regressione logistica diventa lo strumento di analisi finanziaria di riferimento qui.

4. Analisi del valore per gli azionisti

Questo tipo di analisi finanziaria fornisce agli azionisti maggiori informazioni su come si comporta il prezzo delle azioni di una società. Naturalmente, se i recenti massimi e minimi del mercato azionario sono indicativi, ci sono una moltitudine di forze che determinano queste cose. E l'analisi finanziaria cerca di portare chiarezza a questa situazione confusa. Questo può finire per avere un enorme impatto in ogni immaginabile contesto del mondo reale. Pertanto, l'analisi del valore per gli azionisti viene utilizzata insieme all'analisi della redditività e all'analisi del flusso di cassa. A seconda del tipo di valore previsto, è possibile utilizzare anche l'analisi delle vendite.

5. Analisi orientata al valore

Questo è forse il più visionario di tutti i tipi di analisi finanziaria qui elencati. Tuttavia, non si tratta solo di una valutazione qualitativa dei termini. L'analisi basata sul valore in genere si riferisce all'attualizzazione dei valori impostati da un'organizzazione e al suo rendimento. Questa analisi garantisce che le metriche strategiche più ampie non cadano fuori dal radar: cerca di attribuire responsabilità a queste metriche strategiche assegnando loro punti dati quantitativi.

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