Stipendio per consulente finanziario in India nel 2022 [per matricole ed esperti]

Il lavoro di un consulente finanziario include la fornitura di servizi personalizzati a clienti e investitori nella creazione di ricchezza e nel prendere decisioni di investimento redditizie. Valutano il loro stato finanziario e sviluppano piani per aiutare i clienti a raggiungere obiettivi e traguardi finanziari.

I consulenti finanziari sono in gran parte lavoratori autonomi o lavorano come parte di un'azienda, ideando strategie per più di un cliente alla volta. È anche il loro lavoro guidare i piani assicurativi e acquistare e vendere azioni per conto del cliente.

Scopriamo di più sullo stipendio di un consulente finanziario, quali titoli di studio e competenze sono richiesti per entrare nel campo e quali ruoli e responsabilità dovrebbe assumere un consulente finanziario.

Cosa fa un consulente finanziario?

I consulenti finanziari lavorano a stretto contatto con aziende, famiglie e individui nell'elaborazione di strategie di creazione di ricchezza a lungo termine e sostenibili. Guidano le persone a prendere decisioni informate e orientate ai dettagli per raggiungere obiettivi finanziari. Ciò comporta l'esecuzione di una valutazione rigorosa dello stato finanziario della parte interessata, l'analisi delle opportunità di investimento e l'esplorazione delle prospettive di espansione del capitale per ottenere prestiti o finanziamenti.

Ecco i vari ruoli e responsabilità di un consulente finanziario:

1. Analizzare la storia finanziaria di un cliente che include investimenti e rendimenti passati, asset allocation, dichiarazioni dei redditi e pianificazione patrimoniale e pensionistica.
2. Strategia di piani finanziari globali per la creazione di ricchezza per raggiungere obiettivi finanziari a breve e lungo termine.
3. Valutare l'efficacia dei piani d'azione valutando la tolleranza al rischio.
4. Acquisto e vendita di prodotti finanziari e trasformazione di concetti finanziari complessi in piani attuabili.
5. Offrendo servizi di pianificazione finanziaria lavorando in stretta collaborazione con banchieri d'investimento, contabili, broker assicurativi, analisti finanziari e altri professionisti della finanza.
6. Lavorare per costruire relazioni produttive con i clienti fornendo servizi impegnati, elaborando strategie finanziarie nuove e redditizie e offrendo una varietà di opzioni.
7. Educare i clienti comunicando efficacemente i rischi e i vantaggi delle iniziative di investimento, affrontando le preoccupazioni e rispondendo alle domande.
8. Tenere traccia dello stato finanziario del cliente monitorando i cambiamenti nella ricchezza, analizzando le tendenze del mercato, tenendo d'occhio i piani finanziari in corso e valutando le circostanze per fissare nuovi obiettivi e obiettivi.
9. Fornire report dettagliati e accurati sullo stato finanziario di un cliente per gestire meglio le finanze.
10. Rimani aggiornato con le ultime tendenze in economia e finanza perseguendo opportunità di perfezionamento, networking, lettura delle principali pubblicazioni finanziarie e massimizzazione dell'esposizione.
11. Perseguire opportunità di sviluppo professionale, stage, corsi di formazione professionale per attrarre nuovi clienti e aggiungere valore alle capacità operative.
12. Servizi di marketing tramite l'hosting di seminari, incontri professionali, ottenimento di referenze e testimonianze da clienti, networking, partecipazione a funzioni della comunità e altro ancora. Alcune altre tattiche di remarketing includono la condivisione di elementi finanziari da newsletter e pubblicazioni rinomate, la risposta alle domande e l'aumento della presenza online.

Consulente finanziario vs. Consulente finanziario

I termini consulente finanziario e consulente finanziario sono spesso usati in modo intercambiabile. La maggior parte dei professionisti afferma che non c'è alcuna differenza tra consulenti finanziari e consulenti finanziari e quali sono i loro ruoli lavorativi. E questo è vero in larga misura. Ma altri considerano i rispettivi approcci delle due professioni alla pianificazione finanziaria come la grande distinzione tra loro.

Ad esempio, i consulenti finanziari lavorano su aspetti specifici e urgenti della pianificazione finanziaria e rimangono a disposizione dei clienti solo durante quel periodo. Tuttavia, i consulenti finanziari tendono a condividere relazioni a lungo termine con i clienti, fornendo loro consigli sulla gestione finanziaria e sugli investimenti per un lungo periodo. I consulenti finanziari hanno anche una profonda conoscenza della storia finanziaria di un cliente.

Comunque sia, sia i consulenti finanziari che i consulenti si dedicano ad aiutare le famiglie e gli individui a costruire ricchezza prendendo decisioni finanziarie informate. Inoltre, non è raro che i consulenti finanziari inseguano relazioni a lungo termine con i clienti e che i consulenti finanziari assumano ruoli di pianificazione finanziaria specifici per tempo.

Stipendio per consulente finanziario in India

Lo stipendio di un consulente finanziario varia a seconda della posizione geografica, del livello di esperienza e delle competenze. Secondo PayScale , il compenso annuale per un consulente finanziario in India è in media di ₹ 627.776 all'anno. Tuttavia, c'è un forte aumento di questi numeri che deriva dall'esperienza e dalle competenze avanzate. La partecipazione agli utili e i bonus sono abbastanza comuni nel settore.

Diamo un'occhiata agli stipendi di un potenziale consulente finanziario a diversi livelli.

1. Livello base : un consulente finanziario neoassunto con meno di 1 anno di esperienza può guadagnare in media ₹ 229.428 all'anno.

2. Carriera precoce : da 1 a 4 anni di esperienza hai diritto a uno stipendio medio di ₹ 507.524 all'anno.

3. Carriera intermedia : con un'esperienza compresa tra 5 e 9 anni, un consulente finanziario può guadagnare una retribuzione media di ₹ 828.164 all'anno.

4. Carriera avanzata: se hai più di 10 anni di esperienza, puoi facilmente guadagnare ₹ 1.017.365 all'anno.

Tuttavia, questi sono solo gli stipendi base dei consulenti finanziari di diverse società. Aggiungendo bonus, denaro guadagnato dalla partecipazione agli utili, indennità, commissioni e straordinari, non è raro che i consulenti finanziari guadagnino fino a ₹ 2 milioni ogni anno.

Background educativo per consulente finanziario

I consulenti finanziari richiedono un minimo di una laurea in una qualsiasi delle seguenti discipline: contabilità, amministrazione aziendale, statistica, economia, finanza.

Tuttavia, i consulenti finanziari più ricercati sono quelli con un master. Ciò include un Master o MBA in Finanza o un MBA in pianificazione finanziaria. I programmi di master sono le opzioni consigliate per migliorare la tua esperienza nella gestione degli investimenti, nella gestione patrimoniale, nella pianificazione fiscale, nella gestione patrimoniale, nella pianificazione finanziaria o nella pianificazione pensionistica.

Anche dopo l'assunzione, le aziende incoraggiano i consulenti finanziari a partecipare a corsi di formazione professionale, corsi o programmi per rimanere aggiornati su prodotti innovativi, politiche normative pertinenti e tendenze finanziarie per servire meglio i clienti. Inoltre, i consulenti finanziari con un master hanno maggiori possibilità di passare a ruoli senior o manageriali.

Oltre a un master, ci sono corsi di certificazione molto apprezzati come Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA), Chartered Life Underwriter (CLU) e Chartered Financial Consultant (ChFC) che aprono molte porte ai consulenti finanziari.

Una credenziale CFA è la più difficile da guadagnare e richiede 4 anni per essere completata. Ha tre esami e per richiedere la certificazione è necessaria una laurea più un minimo di quattro anni di esperienza. Un CFP, invece, richiede 2 anni di esperienza lavorativa professionale.

Anche se queste certificazioni non sono necessarie per i consulenti finanziari, possono attrarre clienti di fascia alta e lavori più remunerativi. Per alcune società e giurisdizioni, una certificazione CFP è un requisito essenziale per assumere consulenti finanziari.

È anche comune per le aziende trascurare la mancanza di titoli di studio a favore dell'esperienza e delle competenze quando assumono consulenti finanziari e consulenti. Se hai un background nell'imprenditorialità o hai una vasta esperienza al servizio di aziende e individui che prendono decisioni finanziarie, puoi ottenere un lavoro redditizio nel campo della finanza.

Impara i programmi MBA dalle migliori università del mondo. Guadagna master, Executive PGP o programmi di certificazione avanzati per accelerare la tua carriera.

Consulente finanziario: competenze richieste

1. I consulenti finanziari richiedono forti comunicazioni e capacità interpersonali

In quanto persona il cui lavoro prevede incontri faccia a faccia con clienti, potenziali investitori, collaboratori e nuovi dirigenti aziendali, i consulenti finanziari richiedono eccezionali capacità interpersonali e capacità di comunicazione. Il settore finanziario parla un linguaggio complesso che spesso va oltre la comprensione di un profano.

Pertanto, devono essere in grado di semplificare gli aspetti tecnici delle questioni finanziarie per comunicare efficacemente con i propri clienti e guidarli verso un processo decisionale informato. Significa anche ascoltare attentamente i tuoi clienti, comprenderne le esigenze e fornire supporto come richiesto.

Inoltre, il networking fa parte della descrizione del lavoro di un consulente finanziario, pertanto è importante essere in grado di sviluppare e mantenere relazioni con professionisti del settore e potenziali clienti.

2. Dovrebbero possedere capacità di pensiero analitico e di risoluzione dei problemi

I consulenti finanziari hanno esperienza in una gamma di prodotti finanziari, che consente loro di sollecitare una consulenza finanziaria efficace e redditizia. Tuttavia, nonostante la forte base di conoscenze, le esigenze di ogni cliente sono diverse e richiedono un approccio unico per raggiungere il successo.

Questo può rivelarsi impegnativo e, quindi, richiede capacità di risoluzione dei problemi, abilità matematiche e capacità di pensiero analitico per adattare le strategie ai clienti. Dovrebbero essere in grado di prendere decisioni basate sui dati sulla base di approfondimenti su azioni specifiche del cliente, polizze assicurative e opportunità di investimento.

3. I consulenti finanziari dovrebbero essere in grado di gestire la pressione del lavoro

I consulenti finanziari hanno un lavoro piuttosto stressante. Qualsiasi consiglio che lui/lei sollecita dovrebbe avere importanti implicazioni nella vita professionale e personale del cliente. La maggior parte dei consulenti finanziari sono anche lavoratori autonomi e gestiscono le operazioni aziendali da soli, anche se con un team di professionisti selezionati. Gestire il portafoglio finanziario di più clienti non è certamente un compito facile. Pertanto, devono essere abili nel gestire lo stress, assicurandosi che non influisca sulle loro prestazioni sul lavoro.

4. I consulenti finanziari dovrebbero essere entusiasti, appassionati ed energici

Fornire consulenza finanziaria non è una tazza di tè per tutti. Richiede grinta, coraggio, una solida base di conoscenze, fiducia e volontà di imparare ad avere successo. Ancora più importante, richiede passione ed entusiasmo verso il lavoro. La sfida principale è trovare un cliente che si adatti perfettamente, cosa possibile grazie alla perseveranza.

5. I consulenti finanziari richiedono capacità di gestione

Un consulente finanziario lavora spesso con una varietà di professionisti finanziari per aiutare un cliente a raggiungere obiettivi monetari. Come qualcuno i cui consigli possono avere un enorme impatto sulla vita di un cliente, è importante che i consulenti finanziari dimostrino la dovuta diligenza e l'impegno nel proprio lavoro.

Possedere capacità organizzative come gestione del tempo, processo decisionale, gestione delle risorse, attenzione ai dettagli e capacità di delegare. Oltre a questo, devono possedere un atteggiamento positivo e proattivo e rimanere motivati ​​​​a raggiungere gli obiettivi.

Percorso professionale di consulente finanziario

Ci sono diversi ruoli redditizi nella finanza in cui un consulente finanziario può passare. Eccone alcuni:

1. Consulente finanziario personale

Stipendio base medio : ₹ 368k /anno

I consulenti finanziari personali lavorano a stretto contatto con aziende o individui per valutare i loro obiettivi finanziari a lungo o breve termine e raggiungerli. Aiutano i clienti a escogitare strategie redditizie per creare ricchezza e offrono consigli sulla pianificazione per la pensione, il matrimonio, i figli, l'istruzione, ecc. Assistono anche nella pianificazione patrimoniale e nella pianificazione del budget e degli investimenti.

La maggior parte dei consulenti finanziari acquista e vende anche azioni e beni per conto dei clienti e fornisce servizi fiscali. In genere, gestiscono direttamente o indirettamente fondi comuni, attività e investimenti per i clienti. Considerando le crescenti esigenze dei consulenti finanziari nel settore pubblico o privato e sulla base delle tendenze demografiche, si prevede che il settore crescerà del 4% entro il 2029 ( Bureau of Labor Statistics ).

2. Analista finanziario

Stipendio base medio : ₹ 410k/anno

Gli analisti finanziari sono impiegati da quasi tutte le grandi aziende per monitorare il flusso di cassa, tenere traccia delle transazioni e far rispettare i budget. Indipendentemente dal settore, dalla regione o dal settore, un analista finanziario svolge un ruolo fondamentale nella gestione del capitale di un cliente. Il loro lavoro è più importante nelle agenzie e nelle società non finanziarie, dove possono avere ruoli di lavoro specifici come analista di investimenti, analista di titoli, analista azionario o analista di ricerca. Ci sono molte opportunità di avanzamento di carriera per gli analisti finanziari che possono assumere ruoli esecutivi in ​​un'azienda come chief financial officer, portfolio manager o tesoriere.

3. Analisti degli investimenti

Stipendio di base medio : ₹ 634k /anno

Gli analisti degli investimenti hanno specializzazioni uniche rispetto alle aree e ai settori in cui operano, industriale, automobilistico o economico e così via. Il loro lavoro prevede la conduzione di ricerche e analisi specifiche del settore di azioni, valute, obbligazioni e materie prime in base a una posizione geografica. Gli analisti degli investimenti in genere consigliano di acquistare e vendere opzioni di attività quando sono impiegati dal lato vendita, mentre le società lato acquisto li impiegano per lavorare con i gestori di portafoglio per raccomandare titoli.

4. Analisti di bilancio

Stipendio di base medio : ₹ 650k/anno

Gli analisti di bilancio in genere hanno una laurea in finanza o un campo correlato. Lavorano a stretto contatto con il programma e il project manager di un'azienda per creare budget rispettivamente per un programma o progetto. È loro compito rivedere i budget preparati dai manager, approvare le richieste di finanziamento, garantire il rispetto delle politiche e dei regolamenti di budget, ecc.

Interagiscono con legislatori, investitori e azionisti per spiegare le operazioni di finanziamento, i piani di progetto proposti e garantire che le esigenze finanziarie siano soddisfatte. È anche loro responsabilità tenere traccia dello stato di avanzamento di un progetto per garantire il rispetto del budget e offrire suggerimenti per superare le sfide finanziarie.

Leggi anche: stipendio MBA Finance in India

5. Gestione del portafoglio

Stipendio base medio : ₹ 1047k /anno

La gestione del portafoglio richiede un background in analisi aziendale, commercio e matematica. Un gestore di portafoglio non lavora con individui, ma con un'istituzione o un insieme di individui che li guidano nel processo decisionale relativo all'asset allocation. Conducono un'analisi di forza, debolezza, opportunità, minaccia (SWOT) per valutare le tendenze dei mercati e i settori di crescita per migliorare la redditività di un'organizzazione.

Oltre a mostrare capacità interpersonali e comunicative esemplari, i gestori di portafoglio devono essere esperti in matematica, gestione patrimoniale finanziaria, statistica che richiederebbero una qualifica in uno dei seguenti campi: economia, amministrazione aziendale e contabilità.

6. Analista dell'Investment Banking

Stipendio di base medio : ₹ 1500k /anno

L'investment banking è tra i settori più fiorenti della finanza con società come JP Morgan, Deutsche Bank, Citi, BA Continuum India che offrono stipendi compresi tra ₹ 15 lacs e ₹ lacs all'anno. Il titolo di lavoro comporta la valutazione dei requisiti patrimoniali di aziende, società e agenzie governative. Se una società decide di quotarsi in borsa, media una fusione o uno scambio, o effettua un'acquisizione, il procedimento ricade su un analista di banche di investimento per facilitare queste riorganizzazioni finanziarie.

C'è un requisito per l'investment banking in quasi tutti i settori e settori, inclusi finanza, non-finanza, sanità, produzione e così via. Non è facile ottenere una posizione nell'investment banking in una delle migliori società, tuttavia, un MBA in Finance può avvicinarti molto ai tuoi obiettivi.

Conclusione

Il mondo della finanza è altamente competitivo; in ogni fase, c'è una contesa implacabile tra i professionisti della finanza che sfruttano l'esperienza in strumenti e tecnologie innovativi per stare al passo con i tempi e garantire il sostentamento. Pertanto, ci vuole un impegno inflessibile verso l'apprendimento e il miglioramento delle competenze per mettere piede nella porta. Tuttavia, i vantaggi e i benefici del lavoro corrispondono alla lotta subita.

Per ottenere una posizione come consulente finanziario in una delle migliori aziende o società, ti verrà richiesto di perseguire un'istruzione superiore per acquisire conoscenze ed esperienza. Richiede inoltre che tu sia proattivo, implacabile e ben informato sulle ultime tendenze della finanza.

Ti consigliamo di ricercare la migliore linea d'azione per raggiungere i tuoi obiettivi di carriera prima di intraprendere un corso di certificazione o decidere di conseguire un diploma post-laurea. Se hai bisogno di assistenza, upGrad ha tutte le risorse per guidarti e aiutarti a prendere una decisione informata.

Con il nostro corso MBA in Digital Finance and Banking, potrai studiare direttamente da esperti del settore e ricevere supporto professionale a 360 gradi. Il corso copre molte competenze tecniche tra cui gestione finanziaria, intelligenza artificiale negli affari, frode digitale e analisi del rischio e visualizzazione dei dati in finanza.