Stipendio del consulente finanziario negli Stati Uniti: basato su tutti i fattori

La gestione patrimoniale è un campo diversificato che non si limita solo agli investimenti, nonostante ciò che la maggior parte delle persone crede. Al contrario, la gestione patrimoniale mira a filtrare tutti gli strati della vita finanziaria di un individuo. Questo è il motivo per cui è necessario un professionista per definire una strategia di conti e finanze in modo che le aziende possano trarre il massimo vantaggio. È qui che entrano in gioco i consulenti finanziari.

I consulenti finanziari si occupano di dove, quando e quanto un'azienda o un individuo dovrebbe investire. Oltre ad aiutare i clienti a scegliere la migliore opzione di investimento, i consulenti finanziari consigliano anche i clienti dopo aver valutato l'andamento di un particolare investimento e implementando strategie correttive, se necessario.

Sebbene su Internet siano disponibili molte informazioni sulle tecniche di investimento, la competenza e l'esperienza dei consulenti finanziari non possono essere sostituite. Sono parte integrante del successo di un'azienda: prevedono il costo e il profitto previsto da un'impresa ed eseguono analisi del rischio per aiutare gli investitori a pianificare le proprie finanze e il capitale di investimento.

Le persone sono ora più consapevoli che mai della necessità di finanza e gestione patrimoniale, che ha aumentato la domanda e il valore dei consulenti finanziari. Le opportunità di lavoro e la remunerazione dei consulenti finanziari sono aumentate notevolmente nel corso del decennio. Andiamo ora più a fondo nello stipendio del consulente finanziario/consulente di gestione patrimoniale.

Cosa fanno i consulenti finanziari?

I consulenti finanziari hanno molte responsabilità negli investimenti e nella pianificazione finanziaria:

• Analizzare i requisiti di investimento e progettare strategie di investimento : il primo passo per raggiungere il successo finanziario è analizzare la ricchezza, comprendere la necessità e lo scopo dell'investimento. I consulenti finanziari registrano la posizione finanziaria attuale dei clienti, comprendono la necessità di investimento e definiscono le strategie (come l'investimento a lungo oa breve termine) in base a ciò che i clienti desiderano ottenere dall'investimento.
• Stabilire obiettivi finanziari fattibili: nell'investimento, l'obiettivo dovrebbe essere SMART (specifico, misurato, realizzabile, realistico e limitato nel tempo). Ciò richiede la competenza e l'esperienza che i consulenti finanziari portano con sé.
• Restringere il miglior strumento finanziario: Scegliere lo strumento finanziario ideale non è così facile come sembra. I consulenti finanziari studiano le finanze e le capacità di rischio dei clienti e poi li aiutano a scegliere il miglior prodotto di investimento.
• Monitoraggio dell'andamento dell'investimento: monitorano e tracciano regolarmente i portafogli per assicurarsi che sia in sintonia con l'obiettivo finanziario dei clienti.
• Ottimizzazione degli investimenti come e quando necessario : in caso di qualsiasi deviazione dalla strategia di investimento proposta, allineano e modificano l'investimento in base alla situazione del mercato.

Quanto guadagna un Consulente Finanziario?

Il compenso medio offerto ai consulenti finanziari negli Stati Uniti è di $ 60.247 all'anno. Ci sono molti fattori che determinano il pacchetto annuale di un consulente finanziario. Oltre alla retribuzione base, vengono offerti anche bonus e commissioni per ogni affare di successo.

Nel 2019, il 25% più ricco dei consulenti ha ricevuto $ 154.480 all'anno e quelli in fondo hanno ricevuto $ 57.780 all'anno.

Fattori che influenzano lo stipendio dei consulenti finanziari

Il pacchetto di consulenti finanziari dipende da vari fattori importanti. Alcuni sono elencati di seguito:

Stipendio del consulente finanziario basato sul livello di esperienza

• Un consulente finanziario entry-level con meno di un anno di esperienza riceverà un pacchetto di $ 49.622 all'anno (comprensivo di mance e bonus)
• I consulenti finanziari nella fase iniziale di una carriera con un'esperienza da 1 a 4 anni riceveranno una media di $ 55.428 all'anno.
• Un consulente finanziario di livello medio con 5-9 anni di esperienza riceverà una media di $ 68.881 all'anno.
• Un consulente finanziario esperto con 10-19 anni di esperienza può cercare un compenso di $ 78.721 all'anno.
• Un consulente finanziario di livello esperto con oltre 20 anni di esperienza riceve un compenso enorme di $ 82.231.

Stipendio del consulente finanziario basato sull'istruzione

Una laurea in finanza, contabilità, matematica, giurisprudenza o qualsiasi disciplina commerciale è un prerequisito per diventare un consulente finanziario. Un master e le relative certificazioni forniscono la leva tanto necessaria nel mercato.

I consulenti finanziari dovrebbero seguire una formazione minima di 1 anno sotto un consulente senior per acquisire conoscenze pratiche. Le aziende danno la preferenza a consulenti ben formati.

Di seguito è riportato l'elenco dei titoli di studio e la rispettiva leva che offrono nel pacchetto.

• Laurea: 67%
• Diploma di scuola superiore (GED): 20%
• Laurea Magistrale: 12%
• Titolo di studio associato: 1%

Fonte

Stipendio del consulente finanziario basato sui ruoli di lavoro

Ci sono molte scelte nel percorso di carriera dei consulenti finanziari. Diamo un'occhiata ai diversi ruoli professionali dei consulenti finanziari e ai rispettivi pacchetti:

1. Rappresentante finanziario: la responsabilità principale di un rappresentante finanziario è tracciare piani finanziari fattibili in base alle esigenze del cliente. Inoltre formulano raccomandazioni basate sulla posizione finanziaria attuale dei clienti e affrontano qualsiasi crisi finanziaria. Negli affari, aiutano a creare nuove iniziative e costruire una solida relazione con i clienti e le parti interessate. Le altre loro responsabilità includono l'analisi degli investimenti, il monitoraggio del flusso di cassa e la gestione di risparmi e prestiti. Lo stipendio medio offerto a un rappresentante finanziario negli Stati Uniti è di $ 64.333 all'anno.
2. Professionista finanziario: hanno una serie di responsabilità che includono ricerche di mercato e analisi di mercato per consigliare lo strumento finanziario più efficace per gli investitori, comprendere i requisiti di investimento e le esigenze dei clienti, elaborare misure correttive quando le cose si discostano ed eseguire le misure nel momento opportuno. Supervisionano anche i conti dei clienti per evitare discrepanze e continuano a cercare modalità di investimento promettenti per aumentare i profitti del cliente. Il pacchetto annuale offerto a un professionista finanziario negli Stati Uniti è di $ 78.445.
3. Bancario relazionale : un banchiere relazionale, noto anche come banchiere personale, i conti dei clienti fungono da ponte tra i clienti e le società finanziarie. Costruiscono e mantengono quel rapporto prendendosi cura di tutti i conti personali e aziendali dei clienti e offrono di volta in volta le raccomandazioni necessarie sugli investimenti. I banchieri relazionali gestiscono anche i debiti e la gestione della fiducia come parte del servizio clienti. Il pacchetto medio annuo offerto a un banchiere relazionale negli Stati Uniti è di $ 36.935 all'anno.
4. Associato finanziario: gli associati finanziari svolgono un ruolo fondamentale nel garantire operazioni efficienti e snelle di un'organizzazione finanziaria. Aiutano le loro aziende a ridurre le spese, aumentare i profitti e lavorare sodo per garantire il successo e la crescita dell'azienda in futuro. Inoltre, supervisionano i complessi processi finanziari e contabili come la progettazione di budget, la generazione di report finanziari, la fornitura di consigli sulle operazioni fiscali, la gestione delle transazioni e il mantenimento dei registri contabili e delle buste paga. Lo stipendio medio offerto a un collaboratore finanziario negli Stati Uniti è di $ 64.695 all'anno.
5. Specialista finanziario: gli specialisti finanziari progettano e sviluppano modelli finanziari e analizzano i flussi di costi e ricavi. Creano un modello di business per prevedere il risultato finanziario di un'attività proposta ricercando e esaminando le tendenze commerciali passate. Gli specialisti finanziari eseguono analisi del rischio, modellazione del rischio e quantificazione dei risultati per aiutare nelle decisioni aziendali cruciali. Lo stipendio medio offerto a uno specialista finanziario negli Stati Uniti è di $ 55.799 all'anno.

Stipendio del consulente finanziario in base al settore

I consulenti finanziari lavorano in quasi tutti i settori negli Stati Uniti. La necessità di gestire la ricchezza e il patrimonio è in aumento negli ultimi decenni. Di seguito sono riportati alcuni dei settori in cui i consulenti finanziari sono molto richiesti:

• Contabilità
• Banca d'affari
• Fondi comuni e investimenti
• Assicurazione
• Investimento bancario
• Banca al dettaglio
• Pensioni e assicurazioni sulla vita

Stipendio del consulente finanziario basato sulle competenze

Di seguito è riportato l'elenco delle competenze importanti che interessano il pacchetto di consulenti finanziari.

• Abilità comunicative: 97%
• Abilità convincenti e di consulenza: 72%
• Conoscenza fiscale: 52%
• Gestione delle persone: 49%
• Analisi dei dati: 49%
• Gestione aziendale: 28%
• Modellazione finanziaria: 20%
• Strategie di pianificazione: 20%
• Competenze MS Office: 16%
• Gestione degli investimenti: 14%

Fonte di informazioni

Ambito futuro dei consulenti finanziari negli Stati Uniti

La crescita dei consulenti finanziari è stata fenomenale negli ultimi due decenni. Inizialmente, c'erano solo agenti di cambio, banchieri comunitari e professionisti assicurativi. Non c'era posizione chiamata consulenti finanziari.

Con l'evoluzione del settore finanziario, si è scoperto che tutti i ruoli di cui sopra potevano essere combinati e svolti da una sola persona, un consulente finanziario. Dopo quella presa di coscienza non si è più tornati indietro e il mercato del lavoro è stato costantemente ampliato per i consulenti finanziari in termini di opportunità di lavoro e retribuzione offerta.

I rapporti del Bureau of Labor Statistics suggeriscono che è probabile che il tasso di occupazione dei consulenti finanziari cresca fino al 4% tra il 2019 e il 2029 .

Secondo US News, i consulenti finanziari sono classificati quattro tra i migliori posti di lavoro negli Stati Uniti. I gestori finanziari sono classificati 3 in quella lista. Tutto ciò deduce che la domanda di consulenti finanziari rischia di rimanere per sempre.

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