Masa depan keuangan – DeFi

Keuangan terdesentralisasi atau Defi tidak diragukan lagi telah menjadi salah satu perkembangan paling signifikan untuk teknologi buku besar terdistribusi atau DLT dalam beberapa tahun terakhir. Akibatnya, kami memutuskan untuk memberikan pengenalan keuangan terdesentralisasi. Pada artikel ini, kita akan melihat beberapa prinsip inti keuangan terdesentralisasi, seperti DAO, kumpulan teknologi, metrik yang digunakan untuk mengukur adopsi Defi, dan banyak bahaya terkait.

Arti keuangan terdesentralisasi

Keuangan terdesentralisasi mencakup berbagai langkah keuangan dengan cara terdesentralisasi, dimungkinkan melalui blockchain dan perjanjian digital yang berjalan di atas blockchain. Defi menghilangkan kebutuhan akan perantara keuangan seperti bank investasi/komersial, perusahaan asuransi, pialang, dll. Singkatnya, ini menyiratkan bahwa pelanggan tidak bergantung pada pihak ketiga mana pun untuk mendapatkan akses dan menggunakan layanan keuangan.

Misalnya, Di dunia keuangan yang dikelola secara terpusat, ketika sebuah organisasi tertentu ingin mengambil pinjaman, ia harus berinteraksi dengan konsultan dan bank untuk melakukannya. Namun di Defi, organisasi akan berinteraksi dengan perjanjian digital, yang diidentifikasi sebagai smart contract daripada perantara. Investor menyetor komoditas digital mereka ke dalam kumpulan likuiditas, yang mengumpulkannya dan menunggu peminjam. Penghapusan perantara menghasilkan produktivitas yang lebih tinggi dan alokasi modal yang efektif, yang menghasilkan suku bunga yang lebih tinggi yang diberikan kepada pemegang pinjaman dan suku bunga yang lebih rendah yang diberikan oleh peminjam.

Pelajari Kursus Pengembangan Perangkat Lunak online dari Universitas top Dunia. Dapatkan Program PG Eksekutif, Program Sertifikat Lanjutan, atau Program Magister untuk mempercepat karier Anda.

Apa yang membedakan Defi?

Aspek yang paling menarik dari adopsi teknologi blockchain untuk merevolusi keuangan adalah bagaimana pasar dapat menjadi sumber terbuka dan tersedia untuk semua orang. Manfaat lain dari ide ini adalah kemampuan menyusun, yang berarti siapa pun dapat menggabungkan layanan Defi apa pun yang ada untuk membuat yang baru. Modularitas jaringan semacam itu, yang terdiri dari blok-blok yang saling terkait, juga berarti bahwa perkembangan dan tuntutan selanjutnya di arena keuangan dapat dengan mudah dibuat di atas jaringan dan ditambal bersama, dengan segala sesuatunya dikendalikan oleh kontrak digital.

Organisasi Otonomi Terdesentralisasi dan penambangan likuiditas

DAO atau Organisasi Otonomi Terdesentralisasi adalah tahap selanjutnya dari aktivitas Defi. Konsep tersebut muncul pada tahun 2016 dan mendapat perhatian dengan peluncuran Defi.

Token digunakan untuk memberikan suara dalam rapat DAO selama prosedur pengambilan keputusan, serupa dengan cara pemegang saham memberikan suara pada rapat pemegang saham. Semakin banyak token yang Anda miliki, semakin besar bobot suara Anda. Saat ini, token DAO digunakan terutama untuk mengubah berbagai parameter dalam sistem Defi, seperti memilih apa yang terjadi dengan deposit di dalam kompleks.

Misalnya, token DAO dapat dialokasikan dengan beberapa cara. Salah satunya adalah investasi, di mana aset ditukar dengan token manajemen yang sama dengan investasi lainnya.

Contoh lain dari DAO adalah penambangan likuiditas, memberikan kompensasi kepada penyedia modal dan pelanggan yang menyetorkan aset digital ke dalam kumpulan likuiditas dengan token DAO. Selain itu, pengguna yang menggunakan sistem untuk meminjam dari kumpulan likuiditas dapat diberi hadiah dalam token DAO sebagai uang kembali. Konsepnya baru dan lugas. Dengan memberi kompensasi kepada konsumen di sisi penawaran dan permintaan sistem dengan token administrasi, Anda memberi mereka wewenang untuk membuat pilihan untuk sistem yang berbeda.

Ada banyak sistem penambangan likuiditas, masing-masing dengan perangkat barter dan fleksibilitasnya sendiri. Beberapa hanya mendistribusikan sejumlah token DAO yang telah ditentukan secara teratur, sementara yang lain menggunakan hadiah penambangan likuiditas untuk meningkatkan likuiditas di area sistem tertentu.

Tumpukan Teknologi dari Defi

Tumpukan teknologi Defi saat ini terdiri dari beberapa vertikal. Yang paling populer adalah pinjaman dan pinjaman, dengan contoh Compound, Aave, dan MakerDAO. Dalam sistem ini, pelanggan menyetorkan satu aset digital seperti Ethereum dan meminjam lainnya seperti DAI atau USDC. Untuk saat ini, pinjaman ini biasanya overcollateralized.

Pertukaran terdesentralisasi, seperti Uniswap, Curve, dan Balancer, adalah vertikal lain dengan pertumbuhan yang signifikan. Ini memungkinkan perdagangan tanpa izin pada penciptaan pasar serta perdagangan itu sendiri. Siapa pun di Uniswap dapat meluncurkan pasar untuk token Ethereum apa pun, mulai memasok likuiditas ke dalamnya, dan setiap konsumen dapat bertransaksi di pasar ini menggunakan dana mereka.

Webinar Pengembangan Perangkat Lunak Eksklusif upGrad untuk Anda –

Bisnis SAAS – Apa Bedanya?

Terakhir, manajer investasi Defi, dengan contoh seperti Yearn dan PowerPool Index, telah memperoleh minat dan perhatian yang signifikan. Mereka secara proaktif menerapkan metode untuk menemukan hasil terbaik dan secara aktif mendistribusikan sumber daya, sedangkan Indeks PowerPool lebih mirip dengan produk derivatif keuangan, seperti ETF. Seorang konsumen dapat menyetor aset ke dalam indeks dan mendapatkan eksposur ke semua aset indeks yang langsung dikalibrasi ulang.

Solusi Oracle adalah vertikal yang sering digabungkan dalam tumpukan teknologi Defi, yang digunakan untuk memigrasikan data off-chain ke blockchain. Chainlink adalah contoh Solusi Oracle yang paling terlihat. Meskipun Oracle adalah aspek penting dari Defi untuk penggunaannya yang luas, kami menganggapnya sebagai infrastruktur yang lebih signifikan daripada sistem keuangan. Karena semua sistem ini dikembangkan pada tumpukan teknologi yang sama, mereka juga dapat dipertukarkan.

Akibatnya, seseorang dapat dengan mudah membuat individu berinteraksi satu sama lain. Mengembangkan prosedur keuangan yang sama sekali baru menyerupai menumpuk potongan-potongan lego di atas satu sama lain. Misalnya, konsumen dapat membuat koin yang stabil di MakerDAO, memasukkannya ke kumpulan likuiditas senyawa, lalu menggunakan token manajemen COMP yang diberikan di kumpulan likuiditas Uniswap untuk menerima biaya perdagangan pada pasangan COMP-ETH. Biaya kemudian dapat digunakan di sistem lain, dan seterusnya. Teknik ini memiliki keunggulan signifikan dalam menumpuk hasil produk yang bervariasi. Metode ini, yang dikenal dengan Yield Farming, dapat memberikan pengembalian tahunan hingga 100% kepada pelanggan.

Kursus & Artikel Populer tentang Rekayasa Perangkat Lunak

Dapatkan kursus sertifikat kami dan jadilah master Defi

Apakah Anda ingin mengetahui lebih banyak tentang Defi dan memajukan karier Anda? Kemudian mendaftar di Program Sertifikat Blockchain upGrad bekerja sama dengan Universitas Purdue.

Kursus online akan mendidik Anda tentang keuntungan Defi di bidang Keuangan dan bagaimana hal itu dapat menguntungkan aset digital. Kursus ini juga mencakup berbagai studi kasus dan proyek langsung dengan akademisi kelas dunia, profesional industri, dan mahasiswa internasional.

Daftar hari ini untuk menerima fitur UpGrad eksklusif seperti dukungan pembelajaran 360 derajat, studi kelompok, dan jaringan profesional.