MBA vs FRM: Mana yang Harus Anda Pilih?

Diterbitkan: 2021-01-29

MBA vs FRM – Apakah Anda terjebak dalam dilema yang sangat membingungkan ini saat memetakan jalur karier Anda? Apakah Anda ingin memulai karir impian Anda di industri keuangan, tetapi bingung apakah akan mengejar gelar MBA atau sertifikasi FRM?

Jangan khawatir, karena Anda tidak sendirian! Pertanyaan ini telah menjadi topik diskusi hangat di antara calon profesional keuangan selama bertahun-tahun.

Kedua gelar sangat dicari dan dapat menghasilkan mobilitas karir yang sangat baik. Namun, sebelum kita menyimpulkan MBA vs FRM, penting untuk menilai tujuan karir Anda.

Apa yang Anda pilih – karir di manajemen risiko atau peran manajerial di berbagai domain, termasuk Keuangan?

Artikel ini bertujuan untuk menjelaskan perbedaan signifikan antara MBA dan FRM untuk membantu Anda membuat pilihan karir yang tepat.

Daftar isi

MBA vs FRM – Perbedaan Utama

MBA adalah singkatan dari Master of Business Administration, dan FRM adalah singkatan dari Manajemen Risiko Keuangan. Gelar MBA lebih holistik untuk manajemen. Ini menawarkan dasar yang kuat dalam mata pelajaran non-keuangan seperti pemasaran, penjualan, sumber daya manusia, dan bisnis internasional, dan diakui di seluruh dunia, bahkan di luar domain keuangan. FRM adalah sertifikasi yang didedikasikan secara eksplisit untuk bidang manajemen risiko.

Mari kita lihat perbedaan signifikan antara MBA dan FRM.

1. Badan Penyelenggara

  • Ujian untuk sertifikasi FRM dikendalikan dan dikelola oleh GARP (Global Association of Risk Professionals), AS.
  • Ujian MBA dikendalikan dan dilakukan oleh masing-masing universitas dan institusi.

2. Durasi dan Pola Kursus

  • Ada dua ujian dalam kursus FRM, diberi label sebagai Level 1 dan Level 2. Adalah wajib untuk menyelesaikan level 2 dalam waktu empat tahun setelah melewati level pertama.
  • Biasanya, durasi untuk program MBA adalah empat semester atau dua tahun. upGrad, bekerja sama dengan lembaga paling bergengsi, menawarkan pilihan program MBA satu tahun, dan MBA Eksekutif (EMBA).

3. Subyek yang Dicakup

  • Subjek penting yang tercakup dalam silabus FRM terkait dengan Manajemen Risiko seperti Manajemen Risiko Treasury & Likuiditas, Analisis Kuantitatif, Pasar & Produk Keuangan, Manajemen Investasi, Model Risiko, dan banyak lagi.
  • Perbedaan lain antara MBA vs FRM adalah bahwa yang pertama mencakup spektrum mata pelajaran yang luas seperti Keuangan, Sumber Daya Manusia, Administrasi Bisnis, Akuntansi, Perhotelan, Pemasaran, Kewirausahaan, dan Bisnis Internasional.

Pelajari Kursus MBA online dari Universitas top Dunia. Dapatkan Master, PGP Eksekutif, atau Program Sertifikat Tingkat Lanjut untuk mempercepat karier Anda.

4. Persyaratan Kelayakan

  • Tidak ada prasyarat profesional atau pendidikan untuk mendaftar ujian FRM. Namun, Anda akan mendapatkan sertifikasi FRM hanya ketika Anda lulus kedua level dan menunjukkan dua tahun kerja profesional penuh waktu di domain terkait risiko apa pun.
  • Persyaratan kelayakan umum untuk program MBA adalah:

Gelar sarjana yang relevan dengan nilai minimal 50% diperlukan.

  1. Akan lebih baik jika Anda memiliki nilai bagus dalam ujian masuk MBA berbasis kompetisi. Anda harus memeriksa dengan lembaga dan memilih tes yang sesuai. Misalnya, untuk MBA upGrad dalam Keuangan & Perbankan Digital, skor CAT, XAT, dan MAT berlaku selama satu tahun. Skor GMAT dan GRE berlaku selama lima tahun, dan jika Anda belum mengikuti ujian ini, Anda harus mengikuti JMAT (Jindal Management Aptitude Test).
  2. Beberapa institut atau universitas memerlukan pengalaman kerja penuh waktu agar memenuhi syarat untuk pendaftaran. Misalnya, MBA Global upGrad dari Deakins Business School membutuhkan minimal 3 tahun pengalaman kerja penuh waktu, dan persyaratan lainnya dapat Anda baca di sini.

4. Biaya Program

  • Biaya untuk setiap tingkat ujian FRM berkisar antara $500-$1000. Selain biaya ujian, ada beberapa buku yang harus Anda beli dari GARP atau sumber pihak ketiga lainnya.
  • Biaya program MBA relatif lebih tinggi daripada FRM. Namun, program MBA dari upGrad menawarkan EMI dan penawaran pinjaman yang mudah untuk membantu Anda naik ke jenjang perusahaan tanpa terlalu mengkhawatirkan pembayaran. Misalnya, MBA upGrad dalam Keuangan & Perbankan Digital dihargai INR 1,75.000 dan EMI mudah INR 15.834/ bulan.

5. Tingkat Kesulitan

  • Perbedaan lain antara MBA vs FRM adalah tingkat kesulitan ujian. Ujian FRM lebih rumit daripada MBA, dan tingkat keberhasilan melewati kedua level adalah sekitar 42% hingga 55%. Pertanyaan dirancang secara eksplisit untuk menguji apakah seseorang mampu menangani skenario yang menuntut dan berisiko tinggi.
  • Program MBA relatif kurang menantang, dan tingkat keberhasilannya relatif tinggi dibandingkan dengan sertifikasi FRM. Tingkat ketelitian bervariasi antar lembaga, dan upaya diperlukan untuk membangun keterampilan dan bakat manajerial yang diperlukan.

6. Gaji yang Diharapkan

  • Menurut PayScale, gaji rata-rata manajer risiko keuangan di India adalah INR 11,89,700/tahun, dan gaji tertinggi bisa naik hingga INR 35,00,00 per tahun. Gaji rata-rata untuk profesional risiko di AS berkisar antara $80.000 dan $200.000.
  • Banyak profesional mengejar gelar MBA karena menawarkan potensi penghasilan yang tinggi. Di AS, gaji awal untuk lulusan MBA adalah sekitar $100,000. Di India, gaji rata-rata berkisar antara 7,00,00 hingga 30,00,000 per tahun. Setelah MBA di India, gaji tahunan tertinggi bisa mencapai 60-80 lakh atau bahkan lebih, tergantung pada peran pekerjaan, pengalaman, dan keahlian. Pelajari lebih lanjut tentang Gaji MBA di India.

Sumber Gambar

7. Prospek Pekerjaan

  • Kursus FRM membantu kandidat mendapatkan pekerjaan dalam manajemen portofolio, perbankan investasi, penilaian risiko, dan manajemen.
  • Gelar MBA menawarkan pengembalian investasi yang besar dengan menyediakan peluang kerja yang luas dan beragam untuk membantu Anda naik ke jenjang perusahaan. Program MBA upGrad membuka pintu ke berbagai peluang kerja yang selaras dengan keahlian dan tujuan karir Anda. Pelajari lebih lanjut tentang pilihan karir setelah MBA.

Keuntungan MBA dibandingkan FRM

Jika Anda ingin mengejar karir Anda hanya dalam domain manajemen risiko khusus, FRM dapat berguna. Atau, jika Anda ingin mengembangkan keterampilan manajemen dan kepemimpinan tingkat lanjut atau membutuhkan fleksibilitas untuk bekerja di berbagai disiplin ilmu, MBA adalah pilihan yang aman untuk Anda.

Meskipun mahal, dibandingkan dengan sertifikasi FRM, gelar MBA menawarkan prospek pertumbuhan yang lebih baik dalam sebuah organisasi untuk seorang kandidat.

  • MBA membekali Anda dengan pengetahuan finansial dan teknis, bersama dengan bakat manajerial.
  • Memahami hierarki dalam sebuah organisasi dan keterampilan pengambilan keputusan yang diperoleh selama kursus MBA membantu kandidat menaiki tangga dalam organisasi lebih cepat.
  • Persentase kelulusan ujian sertifikasi FRM kurang dari 50%, dan tingkat putus sekolah sangat tinggi, sedangkan sebagian besar kandidat yang memilih gelar MBA dapat lulus dengan mudah.
  • Sebagian besar perguruan tinggi MBA Tier-1 menyediakan magang musim panas yang menguntungkan bagi siswa mereka pada akhir tahun pertama. Tak lupa, mereka juga memastikan semua siswanya ditempatkan pada akhir kursus.
  • Program MBA menawarkan beberapa gaji tertinggi dan keamanan kerja di pasar kerja. Gaji tahunan rata-rata MBA berbeda di berbagai negara, misalnya, $102,100/tahun di AS, $123,500/tahun di Swiss, $92,400/tahun di Inggris.

Sumber Gambar

Manfaat MBA Online upGrad

Dengan pendidikan dibawa ke platform online, pasar untuk kursus MBA online telah mengalami lonjakan eksponensial di tahun-tahun sebelumnya. Saat ini, semakin banyak profesional memilih cara non-tradisional ini, yaitu mengikuti kursus online untuk memajukan karir mereka dan membuka potensi mereka yang sebenarnya.

Kelas online memberikan fleksibilitas untuk menyesuaikan antara pekerjaan dan akademisi. Dengan kelas yang diadakan secara online, tidak ada batasan fisik, memungkinkan Anda untuk terus belajar dan menjalin kontak yang sangat berharga.

upGrad menawarkan kursus MBA online yang luar biasa dan tak tertandingi dengan keuntungan tambahan.

  • upGrad menawarkan pembelajaran mendalam dengan program MBA yang relevan dengan industri bekerja sama dengan universitas dan institusi terkenal. Misalnya, upGrad menawarkan gelar MBA dari Liverpool Business School, B-School terkemuka di Inggris.
  • Program MBA upGrad menarik fakultas dari universitas terkenal secara global dan diakreditasi oleh lembaga terkemuka memastikan pedagogi memenuhi standar profesional dan akademik global.
  • Program online ini hadir dengan opsi EMI yang mudah sehingga Anda dapat fokus pada pembelajaran daripada penetapan harga. Misalnya, MBA Eksekutif (Spesialisasi dalam Analisis Bisnis) upGrad selama 18 bulan bekerja sama dengan NMIMS Global Access dihargai INR 13.375/ bulan.
  • upGrad menawarkan layanan persiapan & bimbingan karir yang unik untuk membantu Anda menarik calon perekrut, misalnya, mentor karir khusus, persiapan wawancara khusus perusahaan, tinjauan resume, dan pembuatan profil LinkedIn.

Kesimpulan

Meskipun banyak perbedaan antara MBA dan FRM, kedua kursus ini memiliki keunggulan yang berbeda. MBA mempersiapkan Anda untuk aspek manajerial dan bisnis organisasi mana pun, sementara sertifikasi FRM dapat melengkapi MBA Anda untuk meningkatkan keterampilan analitis dan kemampuan manajemen risiko Anda.

Jika Anda ingin membuka peluang kerja baru, memenuhi ambisi kewirausahaan Anda, atau mengubah karier, Anda dapat memilih program MBA online upGrad. upGrad mematahkan mitos bahwa Anda tidak dapat memperoleh pendidikan online berkualitas tinggi dengan lingkungan belajar yang melek teknologi dan imersif.

Apakah MBA lebih baik daripada gelar FRM?

Gelar MBA dan FRM memiliki kelebihan masing-masing. MBA adalah Magister Administrasi Bisnis, yang memberikan siswa pandangan holistik dari berbagai aspek mengelola bisnis. Di sisi lain, FRM adalah sertifikasi dalam Manajemen Risiko Keuangan, yang sangat berharga dan diakui di seluruh dunia untuk peran khusus untuk manajemen risiko dan keuangan. Dengan demikian, MBA adalah pilihan yang lebih baik bagi mereka yang ingin tetap membuka pilihan mereka, atau yang ingin mengejar peran dalam fungsi seperti pemasaran, analisis bisnis, dan sebagainya. FRM adalah pilihan yang lebih baik bagi mereka yang sudah bekerja di departemen risiko keuangan, dan ingin mendapatkan peran yang lebih baik dalam bidang yang sama.

Apakah disarankan untuk melakukan kursus FRM setelah gelar MBA?

Jika Anda menyukai dunia keuangan, dan ingin mengejar karir khusus untuk mengelola risiko keuangan, maka FRM akan menjadi pilihan yang sangat baik. Sertifikasi ini diterima secara global, dan kandidat yang memegang sertifikasi ini dapat mengharapkan untuk mendapatkan pekerjaan yang sangat baik dalam risiko keuangan. Di sisi lain, jika Anda tidak yakin tentang peran mana yang paling cocok untuk Anda dan perlu waktu untuk memutuskan, akan lebih baik untuk bekerja sebentar setelah mendapatkan gelar MBA sehingga Anda dapat mengambil keputusan dan kemudian memilih kursus spesialisasi yang akan lebih sesuai dengan karir pilihan Anda.

Apakah MBA kursus yang lebih mudah dibandingkan dengan FRM?

Belum tentu. MBA adalah kursus intensif, yang melibatkan setidaknya 48-50 mata pelajaran yang berbeda, semua akan tercakup dalam jangka waktu 1-2 tahun. Hal ini juga cukup menantang untuk masuk ke program MBA di tempat pertama mengingat tingkat kesulitan ujian masuk dan persaingan yang ketat untuk kursi di lembaga terkenal. Di sisi lain, sertifikasi FRM juga sangat menantang, terutama bagi mereka yang tidak memiliki latar belakang keuangan atau manajemen risiko. Dikatakan demikian, MBA akan menjadi pilihan yang lebih mudah bagi seseorang yang sama sekali tidak memiliki pengetahuan atau pengalaman terkait dengan pengelolaan risiko keuangan (atau aspek lain dari manajemen bisnis).