Portée et types de financement d'entreprise en détails

L'une des principales tâches de toute entreprise est de gérer ses finances. Qu'il s'agisse de petites ou de grandes entreprises, toutes sont fréquemment confrontées à des problèmes liés à la manière dont elles doivent utiliser leurs fonds, si elles doivent emprunter plus de capital, dans quels projets valent la peine d'investir et où réduire les dépenses. Ces questions liées au capital d'une entreprise relèvent de la finance d'entreprise. Aussi délicat que cela puisse paraître – grâce à l'utilisation du jargon technique des entreprises – la finance d'entreprise n'est pas sorcier.

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Qu'est-ce que la finance d'entreprise ?

En termes simples, la finance d'entreprise fait référence aux décisions ou stratégies financières entreprises par des entreprises ou des sociétés ou des sociétés pour développer leurs activités. Il étudie comment les entreprises prennent leurs décisions financières, quels facteurs elles prennent en compte, quelles stratégies elles adoptent et d'autres principes connexes.

Dans de nombreux pays, la définition de la finance d'entreprise est plus ou moins limitée aux transactions en capital d'une entreprise où elle se concentre sur l'utilisation optimale du capital existant et la mobilisation de nouveaux capitaux. Cependant, aux États-Unis, la définition de la finance d'entreprise est entendue en termes plus larges. Outre les transactions financières d'une entreprise, il comprend également diverses stratégies et techniques incorporées par les entreprises pour l'allocation du capital, la gestion des flux de trésorerie, l'investissement des actifs de l'entreprise. Ainsi, les études de finance d'entreprise :

• Planification et gestion des finances
• Administration des fonds
• Levée et allocation de fonds
• Investissement

L'un des concepts les plus critiques en finance d'entreprise est de comprendre la valeur des actifs. Il est essentiel pour les entreprises d'évaluer correctement la valeur d'un objet particulier. Ce n'est qu'alors qu'il est possible de prendre des décisions judicieuses pour les entreprises. Comprendre la valeur des objets est extrêmement important car aucune entreprise ne devrait investir dans quelque chose de plus que sa valeur. Par exemple, vous ne voudriez pas investir votre capital dans une activité commerciale ou un produit qui n'a pas le potentiel de générer suffisamment de rendements. L'évaluation de la valeur des objets dans la finance d'entreprise est appelée évaluation des actifs.

Portée de la finance d'entreprise

Le rôle le plus crucial de la finance d'entreprise est de répondre aux besoins financiers des entreprises et de résoudre les problèmes financiers. Voici pourquoi une bonne connaissance de la finance d'entreprise est de la plus haute importance pour chaque entreprise :

• Comprendre les besoins financiers de votre entreprise : -

  L'un des domaines les plus pertinents de la finance d'entreprise est l'étude des besoins financiers d'une entreprise. Il est crucial pour les entreprises de connaître leur situation financière et de savoir comment lever des capitaux. La finance d'entreprise aide les entreprises à décider si elles doivent lever des fonds sous forme de dette ou de capitaux propres. Il comprend de nombreuses études de marché comparatives et des analyses approfondies qui aident à créer des stratégies de mobilisation de capitaux.

• Activités d'investissement :-

  La connaissance de la finance d'entreprise est également nécessaire pour planifier les stratégies d'investissement des entreprises. Une entreprise doit évaluer ses habitudes d'investissement antérieures et les rendements générés au fil du temps. Cela les aide à prévoir où l'entreprise devrait investir la plus grande partie de son capital pour maintenir le risque à un faible niveau. Vous devez savoir comment sélectionner les classes d'actifs appropriées, un modèle de revenus réalisable, estimer les bénéfices d'un actif, connaître sa valeur intrinsèque et prendre en compte plusieurs autres facteurs.

• Utilisation optimale des ressources : -

  La sur-utilisation et la sous-utilisation des sources de ressources d'une entreprise peuvent causer des dommages. La finance d'entreprise aide les entreprises à décider combien d'argent elles doivent investir dans diverses ressources. Par exemple, combien une entreprise devrait-elle payer ses employés, combien dépenser en matières premières, etc.

• Aide à la prise de décision :-

  La majorité des décisions cruciales prises dans une entreprise comme le démarrage d'un nouveau projet ou d'une verticale sont motivées par la situation financière de l'entreprise. La finance d'entreprise facilite le processus de prise de décision en déterminant le montant de capital nécessaire dans une nouvelle entreprise. La finance d'entreprise aide également les entreprises à décider si elles doivent étendre ou diversifier leurs activités. Cela n'est possible que si l'entreprise est financièrement saine.

• Gestion des situations contingentes : -

  S'il y a une chose que nous avons réalisé au cours des deux dernières années, c'est que la vie est imprévisible. Les aléas du marché peuvent survenir à tout moment. L'un des exemples significatifs d'éventualités qui ont perturbé le secteur des entreprises est la pandémie où les entreprises ont dû faire face à des pertes et réduire les salaires de leurs employés. Par conséquent, un aspect important de la finance d'entreprise consiste à gérer vos finances en cas d'imprévus et de risques dans le secteur des entreprises.

• Bénéfique pour les parties prenantes : -

  L'un des objectifs les plus vitaux de la finance d'entreprise est de protéger les intérêts des parties prenantes. Les actionnaires investissent dans des actions pour gagner des dividendes et augmenter leurs rendements. La finance d'entreprise facilite les décisions financières judicieuses de la direction de l'entreprise, ce qui entraîne des bénéfices élevés pour les actionnaires. Ceci, en retour, rend l'entreprise digne de confiance, encourageant ainsi davantage de personnes à commencer à investir dans l'entreprise.

Types de financement d'entreprise

Le financement des entreprises se fait principalement de deux manières : soit les partenaires/propriétaires/promoteurs de l'entreprise investissent leur propre argent, soit ils empruntent de l'argent à des tiers.

Voyons les différents types de financement en fonds propres et en dette des entreprises.

• Financement par actions:-

  Il est également appelé financement de propriété, où les investisseurs investissent leur argent et obtiennent un certain pourcentage de propriété de l'entreprise. Voici les différentes méthodes de financement par fonds propres. L'entreprise n'a pas à rembourser l'argent à ses investisseurs en financement par actions.

• Investissement providentiel :-

  Les investisseurs providentiels sont généralement des particuliers fortunés qui investissent individuellement ou en groupe dans des startups. Ils offrent généralement un financement précoce aux entreprises et obtiennent en retour des redevances ou des capitaux propres de l'entreprise. Les investisseurs providentiels sont également appelés investisseurs d'amorçage. Ils ne sont pas concernés par la gestion des affaires courantes de l'entreprise.

• introduction en bourse : -

  L'introduction en bourse (IPO) est le processus par lequel une société cotée offre ses actions au public pour la première fois. Les sociétés fixent généralement le prix de leurs actions par le biais du processus de constitution d'un livre d'ordres. Ils collectent des fonds auprès du public et attribuent des actions ou des actions privilégiées.

• Capital-risque : -

  VCs ou Venture Capitalists est généralement un fonds géré par une équipe d'investissement professionnelle expérimentée dans la gestion d'un portefeuille de différentes classes d'actifs. Ce type de financement est similaire à l'investissement providentiel. Une fois que l'investissement providentiel a eu lieu au stade de l'amorçage et que l'entreprise attire d'autres cycles de financement, c'est là que les investisseurs en capital-risque entrent en jeu, car c'est la voie probable pour les startups de prolonger les cycles de financement et d'obtenir une part des bénéfices lors des cycles suivants.

• Financement participatif en actions : -

  Cette méthode de financement par actions consiste à lever des capitaux auprès de divers investisseurs fortunés ou plateformes d'investissement. Les investisseurs obtiennent un pourcentage de participation dans l'entreprise en fonction de leur investissement.

• Financement de la dette:-

  Lorsqu'une entreprise emprunte de l'argent à des sources externes, on parle de financement par emprunt. L'entreprise doit restituer les fonds levés auprès de diverses institutions ayant un intérêt dans le financement par emprunt. Voici les types de financement par emprunt les plus populaires :

• Prêts bancaires:-

  Les entreprises empruntent de l'argent aux banques, généralement pour de longues périodes de 5 à 10 ans. Le découvert bancaire est un autre mode populaire de financement par emprunt.

• Débentures :-

  Lorsqu'une entreprise emprunte de l'argent au public, elle émet des obligations débentures.

• Prêts marchands : -

  Outre les banques, les entreprises contractent également des prêts commerciaux auprès d'institutions financières non bancaires.

Comment pouvez-vous apprendre la finance d'entreprise?

Apprendre les bases de la finance d'entreprise sera bénéfique si vous démarrez votre entreprise ou planifiez une carrière dans le secteur des entreprises. Pour comprendre en profondeur les principes de la finance d'entreprise, vous pouvez poursuivre un MBA (Global) de la Deakin Business School proposé par upGrad. Ce programme comprend des sujets pertinents tels que le leadership, la réflexion et la planification stratégiques, la formulation de stratégies commerciales et la réflexion conceptuelle. Vous apprendrez également les bases de la comptabilité, comment effectuer une évaluation de projet et bien plus encore. En outre, vous effectuerez également des recherches sur différentes études de cas de Harvard et sur des projets pertinents pour l'industrie.

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Conclusion

Comme la finance fait partie intégrante de toute entreprise, les entreprises doivent tenir compte de nombreux facteurs lorsqu'elles prennent des décisions financières. Ceci est crucial pour la croissance des entreprises. Par conséquent, si vous êtes un passionné de finance qui souhaite gravir les échelons de l'entreprise, vous devez posséder une connaissance théorique et pratique approfondie de la finance d'entreprise. Le programme MBA (Global) de Deakin Business School proposé par upGrad vous aidera à apprendre en détail la finance d'entreprise.

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Qu'est-ce que la finance d'entreprise ?

La finance d'entreprise est un segment de la finance qui comprend diverses théories, principes et stratégies sur la façon dont les entreprises lèvent des fonds, investissent leur capital et prennent d'autres décisions financières cruciales.