¿Qué es el análisis financiero y por qué es importante?

El mundo del análisis de datos es fascinante. Después de todo, ¿no es sorprendente deconstruir datos, profundizar en ellos y recopilar patrones significativos desde adentro?

Dada la forma en que los datos han dado forma a nuestro mundo, solo tiene sentido localizar el análisis de datos en cada dominio rico en datos. Entonces, cuando se trata de finanzas, el análisis desempeña esencialmente los mismos roles que en otras áreas: brinda una ventana para obtener información basada en qué organizaciones pueden tomar decisiones financieras sólidas.

¿Cómo funciona el análisis financiero en una organización?

Se puede pensar en el análisis financiero como la columna vertebral de cualquier organización, que impulsa otras funciones con el combustible para funcionar sin problemas. Para ampliar esta analogía, si el análisis de datos financieros mantiene a la empresa en un nivel financiero, la función de recursos humanos garantizará la participación suficiente de los empleados a nivel de la empresa. Así, estas alas se unen para crear el sistema nervioso de la organización. La idea básica detrás de esta analogía es transmitir que las funciones organizacionales están interrelacionadas: una no puede existir sin la otra.

Comenzando con esta nota de interconexión, podemos decir que el análisis de datos financieros ayuda a identificar qué decisiones son financieramente sólidas y cuáles no. Un buen ejemplo de esto es, continuando con la analogía mencionada anteriormente, cuánto dinero gastar en atraer buenos candidatos versus retener candidatos. Tomar esta decisión se vuelve más fácil con el análisis financiero porque proporciona información profunda sobre los datos recopilados.

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De hecho, esta interdependencia no se limita solo a RRHH, sino que también se extiende a otras áreas. Por ejemplo, el análisis financiero determina el presupuesto de una campaña de marketing, la financiación de diferentes equipos en la organización y mucho más.

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Tipos de análisis financiero

1. Análisis de ventas

Un área bastante obvia donde el análisis financiero realmente puede agregar valor es el análisis de ventas, que puede predecir qué tan rápido crecerá una empresa y en qué medida. Este es casi el nivel fundamental de la base de datos de análisis financiero sobre la cual se toman otras decisiones. Por ejemplo, el análisis de ventas puede señalar qué productos obtienen el máximo de ventas. Por lo tanto, si no hay suficientes personas en el equipo para respaldar la creación de nuevos productos en ese departamento o para el servicio al cliente, la empresa sabrá que necesita contratar a más personas.

2. Análisis de rentabilidad (entre funciones)

Esta es una rama de la analítica que se ocupa de asegurarse de que la empresa nunca pierda de vista hacia dónde se dirige, independientemente de cuántos clientes o productos tenga en papel. Fundamentalmente, los compromisos comerciales pueden generar dinero para una organización o aumentar su costo. Cada organización debe equilibrar estas métricas, con una prioridad obvia en la rentabilidad. Las empresas pueden obtener una visión más profunda de sus métricas de pérdidas y ganancias con análisis financieros, y así comprender qué dirección tomar.

3. Análisis de flujo de efectivo

Esto puede no ser muy evidente cuando se trata de grandes organizaciones, que han recaudado fondos o ya están en una posición en la que tienen flujos de efectivo constantes, pero hay mucho trabajo detrás de escena. Algunas de las métricas utilizadas para que esto suceda incluyen la conversión de efectivo y un índice de capital de trabajo, y la regresión logística se convierte aquí en la herramienta de análisis financiero de referencia.

4. Análisis del valor de los accionistas

Este tipo de análisis financiero brinda a los accionistas más información sobre cómo se comporta el precio de las acciones de una empresa. Por supuesto, si los recientes picos y valles masivos en el mercado de valores son una indicación, hay una multitud de fuerzas que determinan estas cosas. Y el análisis financiero busca aportar claridad a esta confusa situación. Esto puede terminar teniendo un gran impacto en todos los contextos imaginables del mundo real. Por lo tanto, el análisis de valor para los accionistas se utiliza junto con el análisis de rentabilidad y el análisis de flujo de caja. Según el tipo de valor que se prevé, también se pueden utilizar análisis de ventas.

5. Análisis impulsado por el valor

Este es quizás el más visionario de todos los tipos de análisis financiero enumerados aquí. Sin embargo, no se trata sólo de una evaluación cualitativa de los términos. El análisis basado en valores generalmente se refiere a la actualización de los valores establecidos por una organización y qué tan bien lo está haciendo. Este análisis garantiza que las métricas estratégicas más grandes no se pierdan de vista; intenta vincular la responsabilidad a estas métricas estratégicas asignándoles puntos de datos cuantitativos.

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