Alcance y Tipos de Finanzas Corporativas en Detalles

Una de las tareas clave para cualquier negocio es administrar sus finanzas. Ya se trate de empresas de pequeña o gran escala, todas enfrentan con frecuencia problemas relacionados con cómo deben usar sus fondos, si deben pedir prestado más capital, en qué proyectos vale la pena invertir y dónde reducir el gasto. Tales cuestiones relacionadas con el capital de una empresa entran en el ámbito de las finanzas corporativas. Por complicado que parezca, gracias al uso de la jerga corporativa técnica, las finanzas corporativas no son una ciencia espacial.

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¿Qué es una finanza corporativa?

En términos simples, las finanzas corporativas se refieren a las decisiones o estrategias financieras que emprenden las empresas, empresas o corporaciones para expandir su negocio. Estudia cómo las empresas toman sus decisiones financieras, qué factores consideran, qué estrategias adoptan y otros principios relacionados.

En muchos países, la definición de finanzas corporativas está más o menos restringida a las transacciones de capital de una empresa donde se enfoca en la utilización óptima del capital existente y en la captación de nuevo capital. Sin embargo, en los EE. UU., la definición de finanzas corporativas se entiende en términos más amplios. Junto con las transacciones financieras de una empresa, también incluye diversas estrategias y técnicas incorporadas por las empresas para la asignación de capital, la gestión del flujo de efectivo y la inversión de los activos de la empresa. Así, las finanzas corporativas estudian:

• Planificación y gestión financiera
• administracion de fondos
• Recaudación y asignación de fondos.
• Inversión

Uno de los conceptos más críticos en finanzas corporativas es comprender el valor de los activos. Es fundamental para las empresas evaluar correctamente el valor de un objeto en particular. Solo así es posible tomar decisiones acertadas para las empresas. Comprender el valor de los objetos es extremadamente importante porque ninguna empresa debe invertir en algo más de lo que vale. Por ejemplo, no querrá invertir su capital en una actividad comercial o producto que no tenga el potencial de generar suficientes rendimientos. La evaluación del valor de los objetos en finanzas corporativas se denomina valoración de activos.

Alcance de las Finanzas Corporativas

El papel más crucial de las finanzas corporativas es atender las necesidades financieras de las empresas y resolver los problemas financieros. He aquí por qué un conocimiento sólido de las finanzas corporativas es de suma importancia para todas las empresas:

• Comprender los requisitos financieros de su negocio: -

  Uno de los ámbitos más relevantes de las finanzas corporativas es el estudio de las necesidades financieras de una empresa. Es crucial que las empresas conozcan su posición financiera y cómo pueden obtener capital. Las finanzas corporativas ayudan a las empresas a decidir si deben recaudar fondos en forma de deuda o capital. Incluye una gran cantidad de estudios de mercado comparativos y análisis en profundidad que ayudan a crear estrategias de recaudación de capital.

• Actividades de inversión:-

  El conocimiento de las finanzas corporativas también es necesario para planificar estrategias de inversión empresarial. Una empresa necesita evaluar sus patrones de inversión anteriores y los rendimientos generados a lo largo del tiempo. Les ayuda a predecir dónde debería invertir la empresa la mayor parte de su capital para mantener el riesgo bajo. Debe saber cómo seleccionar las clases adecuadas de activos, el modelo de ingresos viable, estimar las ganancias de un activo, averiguar su valor intrínseco y considerar varios otros factores.

• Utilización óptima de los recursos:-

  Tanto la sobreutilización como la infrautilización de las fuentes de los recursos de una empresa pueden causar daños. Las finanzas corporativas ayudan a las empresas a decidir cuánto dinero deben invertir en varios recursos. Por ejemplo, cuánto debe pagar una empresa a sus empleados, cuánto gastar en materia prima, etc.

• Ayudas en la toma de decisiones: -

  La mayoría de las decisiones cruciales que se toman en un negocio, como iniciar un nuevo proyecto o una vertical, están impulsadas por la situación financiera de la empresa. Las finanzas corporativas ayudan en el proceso de toma de decisiones al calcular la cantidad de capital necesaria en una nueva empresa. Las finanzas corporativas también ayudan a las empresas a decidir si deben expandir o diversificar su negocio. Solo es factible si la empresa es financieramente sólida.

• Manejo de situaciones contingentes:-

  Si hay algo de lo que nos hemos dado cuenta en los últimos dos años es que la vida es impredecible. Las contingencias en el mercado pueden surgir en cualquier momento. Uno de los ejemplos significativos de contingencias que perturbaron el sector empresarial es la pandemia en la que las empresas tuvieron que afrontar pérdidas y recortar los salarios de sus empleados. Por lo tanto, un aspecto importante de las finanzas corporativas implica administrar sus finanzas para situaciones y riesgos imprevistos en el sector empresarial.

• Beneficioso para las partes interesadas:-

  Uno de los objetivos más vitales de las finanzas corporativas es proteger los intereses de las partes interesadas. Los accionistas invierten en acciones para obtener dividendos y aumentar sus rendimientos. Las finanzas corporativas facilitan las decisiones financieras acertadas por parte de la dirección de la empresa, lo que genera grandes beneficios para los accionistas. Esto, a cambio, hace que la entidad corporativa sea confiable, lo que alienta a más personas a comenzar a invertir en la empresa.

Tipos de finanzas corporativas

El financiamiento corporativo se realiza principalmente de dos maneras: los socios/propietarios/promotores de la empresa invierten su propio dinero o piden dinero prestado a terceros.

Veamos los diferentes tipos de financiamiento corporativo de capital y deuda.

• Financiamiento de capital:-

  También se denomina financiación de propiedad, donde los inversores invierten su dinero y obtienen un cierto porcentaje de propiedad de la empresa. Los siguientes son los diferentes métodos de financiación de capital. La empresa no tiene que devolver el dinero a sus inversores en financiación de capital.

• Inversión ángel: -

  Los inversionistas ángeles suelen ser personas de alto patrimonio neto que invierten individualmente o como grupo en nuevas empresas. Por lo general, ofrecen financiamiento a las empresas a edades tempranas y obtienen regalías o acciones de la empresa a cambio. Los inversores ángeles también se denominan inversores semilla. No se ocupan de la gestión de los asuntos diarios de la empresa.

• salida a bolsa:-

  La oferta pública inicial (IPO) es el proceso en el que una empresa que cotiza en bolsa ofrece sus acciones al público por primera vez. Las empresas suelen fijar el precio de sus acciones a través del proceso de creación de libros. Recaudan dinero del público y asignan acciones preferentes o de capital.

• Capital de riesgo: -

  VC o Venture Capitalists es generalmente un fondo administrado por un equipo de inversión profesional con experiencia en la gestión de una cartera de diferentes clases de activos. Este tipo de financiación es similar a la inversión ángel. Una vez que la inversión ángel ha ocurrido en la etapa inicial y la empresa está atrayendo más rondas de financiación, aquí es donde entran los capitalistas de riesgo, ya que esta es la ruta probable para que las nuevas empresas extiendan las rondas de financiación y obtengan una parte de las ganancias en las rondas posteriores.

• Crowdfunding de capital: -

  Este método de financiación de capital implica recaudar capital de varios inversores o plataformas de inversión de alto valor neto. Los inversores obtienen un porcentaje de propiedad de la empresa en función de su inversión.

• Deuda financiera:-

  Cuando una empresa toma dinero prestado de fuentes externas, se le llama financiamiento de deuda. La empresa tiene que devolver los fondos recaudados de varias instituciones con intereses en la financiación de la deuda. Los siguientes son los tipos más populares de financiamiento de deuda:

• Préstamos bancarios:-

  Las empresas toman prestado dinero de los bancos, por lo general por períodos prolongados, como de 5 a 10 años. El sobregiro bancario es otro modo popular de financiación de la deuda.

• Obligaciones: -

  Cuando una empresa toma dinero prestado del público, emite bonos debentures.

• Préstamos comerciales: -

  Aparte de los bancos, las empresas también obtienen préstamos comerciales de instituciones financieras no bancarias.

¿Cómo puedes aprender finanzas corporativas?

Aprender los fundamentos de las finanzas corporativas será beneficioso si inicia su empresa o planea una carrera en el sector corporativo. Para comprender los principios de las finanzas corporativas en profundidad, puede obtener un MBA (Global) de Deakin Business School ofrecido por upGrad. Este programa incluye temas relevantes como liderazgo, pensamiento y planificación estratégicos, formulación de estrategias comerciales y pensamiento de diseño. También aprenderá los fundamentos de la contabilidad, cómo realizar la evaluación de proyectos y mucho más. Además, también investigará diferentes estudios de casos de Harvard y proyectos relevantes para la industria.

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Conclusión

Como las finanzas son una parte integral de cualquier negocio, las corporaciones deben considerar muchos factores al tomar decisiones financieras. Esto es crucial para el crecimiento de las empresas. Por lo tanto, si usted es un entusiasta de las finanzas que quiere ascender en la escala corporativa, debe poseer un amplio conocimiento teórico y práctico de las finanzas corporativas. El programa MBA (Global) de Deakin Business School ofrecido por upGrad lo ayudará a aprender finanzas corporativas en detalle.

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¿Qué es una finanza corporativa?

Las finanzas corporativas son un segmento de las finanzas que incluye varias teorías, principios y estrategias sobre cómo las empresas obtienen fondos, invierten su capital y toman otras decisiones financieras cruciales.