コーポレートファイナンスの範囲と種類の詳細

あらゆるビジネスの重要なタスクの1つは、その財務を管理することです。 小規模企業であろうと大規模企業であろうと、彼らは皆、資金の使い方、より多くの資本を借りるべきかどうか、どのプロジェクトに投資する価値があるか、そしてどこで支出を削減するかに関する問題に頻繁に直面します。 企業の資本に関連するこのような問題は、企業財務の範囲内にあります。 技術的な企業用語の使用のおかげで、一見トリッキーに聞こえるかもしれませんが、企業財務はロケット科学ではありません。

人気のMBAコースをご覧ください

コーポレートファイナンスとは何ですか？

簡単に言えば、企業財務とは、企業、企業、または企業が事業を拡大するために行う財務上の決定または戦略を指します。 それは、企業がどのように財務上の決定を下すか、どのような要素を考慮するか、どのような戦略を採用するか、およびその他の関連する原則を研究します。

多くの国では、企業金融の定義は、既存の資本の最適な利用と新しい資本の調達に焦点を当てている企業の資本取引に多かれ少なかれ制限されています。 しかし、米国では、企業金融の定義はより広い意味で理解されています。 企業の金融取引に加えて、資本配分、キャッシュフロー管理、企業の資産への投資のために企業が取り入れたさまざまな戦略や手法も含まれています。 したがって、企業財務研究：

• 財務計画と管理
• 資金の管理
• 資金の調達と配分
• 投資

コーポレートファイナンスの最も重要な概念の1つは、資産の価値を理解することです。 企業が特定のオブジェクトの価値を正しく評価することは重要です。 そうして初めて、企業のために賢明な決定を下すことが可能になります。 オブジェクトの価値を理解することは非常に重要です。なぜなら、ビジネスはその価値以上のものに投資してはならないからです。 たとえば、十分な利益を生み出す可能性のない事業活動や製品に資本を投資したくない場合があります。 コーポレートファイナンスにおけるオブジェクトの価値の評価は、資産評価と呼ばれます。

コーポレートファイナンスの範囲

コーポレートファイナンスの最も重要な役割は、企業の財務ニーズに応え、財務問題を解決することです。 これが、企業財務に関する健全な知識がすべてのビジネスにとって最も重要である理由です。

• あなたのビジネスの財政的要件を理解する：-

  コーポレートファイナンスの最も関連性のある範囲の1つは、ビジネスの財務ニーズを研究することです。 企業が自分たちの財政状態とどのように資金を調達できるかを知ることは非常に重要です。 コーポレートファイナンスは、企業が負債または株式の形で資金を調達する必要があるかどうかを決定するのに役立ちます。 これには、資金調達戦略の作成を支援する多くの比較市場調査と詳細な分析が含まれています。

• 投資活動：-

  事業投資戦略を立案するには、企業財務の知識も必要です。 企業は、以前の投資パターンと時間の経過とともに生み出されるリターンを評価する必要があります。 これは、リスクを低く抑えるために、会社が資本の大部分をどこに投資すべきかを予測するのに役立ちます。 適切な資産クラスの選択、実現可能な収益モデル、資産の利益の見積もり、その本質的な価値の発見、およびその他のいくつかの要因を考慮する方法を知っている必要があります。

• リソースの最適な利用：-

  企業のリソースのソースを過剰に利用したり、十分に活用しなかったりすると、損害が発生する可能性があります。 コーポレートファイナンスは、企業がさまざまなリソースにどれだけのお金を投資すべきかを決定するのに役立ちます。 たとえば、会社が従業員にいくら支払うべきか、原材料にいくら費やすかなどです。

• 意思決定の支援：-

  新しいプロジェクトや業種の開始など、ビジネスで行われる重要な決定の大部分は、会社の財務状況によって決まります。 コーポレートファイナンスは、新しいベンチャーに必要な資本の額を把握することにより、意思決定プロセスを支援します。 コーポレートファイナンスはまた、企業が事業を拡大するか多様化するかを決定するのに役立ちます。 会社が財政的に健全である場合にのみ実現可能です。

• 偶発的な状況の管理：-

  過去2年間で私たちが気づいたことが一つあるとすれば、人生は予測不可能です。 市場での不測の事態はいつでも発生する可能性があります。 企業部門を混乱させた不測の事態の重要な例の1つは、企業が損失に直面し、従業員の給与を削減しなければならなかったパンデミックです。 したがって、企業財務の重要な側面には、ビジネス部門の予期しない状況やリスクに備えて財務を管理することが含まれます。

• 利害関係者にとって有益：-

  コーポレートファイナンスの最も重要な目的の1つは、利害関係者の利益を保護することです。 株主は株式に投資して配当を獲得し、利益を増やします。 コーポレートファイナンスは、企業経営者による賢明な財務上の意思決定を促進し、株主に高い利益をもたらします。 これは見返りに、企業体を信頼できるものにし、それによってより多くの人々が会社への投資を開始することを奨励します。

コーポレートファイナンスの種類

コーポレートファイナンスは主に2つの方法で行われます。会社のパートナー/所有者/プロモーターが自分のお金を投資するか、外部からお金を借ります。

さまざまな種類のエクイティおよびデットのコーポレートファイナンスを見てみましょう。

• エクイティファイナンス：-

  これは所有権ファイナンスとも呼ばれ、投資家は自分のお金を投資して会社の所有権の一定の割合を取得します。 以下は、エクイティファイナンスのさまざまな方法です。 会社はエクイティファイナンスで投資家にお金を返済する必要はありません。

• エンジェル投資家：-

  エンジェル投資家は通常、個人またはグループとしてスタートアップに投資する富裕層です。 彼らは通常、企業に初期の資金を提供し、その見返りに会社のロイヤルティまたはエクイティを取得します。 エンジェル投資家はシード投資家とも呼ばれます。 彼らは会社の日常業務の管理には関心がありません。

• IPO：-

  株式公開（IPO）は、上場企業が初めて株式を公開するプロセスです。 企業は通常、ブックビルディングプロセスを通じて株式の価格を固定します。 彼らは公的資金から資金を調達し、株式または優先株を割り当てます。

• ベンチャーキャピタル：-

  VCまたはベンチャーキャピタリストは通常​​、さまざまな資産クラスのポートフォリオの管理に経験のある専門の投資チームによって管理されるファンドです。 このタイプの資金調達は、エンジェル投資に似ています。 エンジェル投資がシード段階で行われ、会社がさらなる資金調達ラウンドを引き付けていると、これはスタートアップが資金調達ラウンドを延長し、次のラウンドで利益の一部を得る可能性が高いルートであるため、ベンチャーキャピタリストが参加する場所です。

• エクイティクラウドファンディング：-

  このエクイティファイナンスの方法には、さまざまな富裕層の投資家または投資プラットフォームから資金を調達することが含まれます。 投資家は、投資に基づいて会社の所有権の割合を取得します。

• 債券金融：-

  企業が外部から資金を借りる場合、それは債務融資と呼ばれます。 会社は、債務融資に関心のあるさまざまな機関から調達した資金を返済する必要があります。 以下は、最も人気のあるタイプの債務融資です。

• 銀行のローン：-

  企業は銀行からお金を借りますが、通常は5〜10年のような長期間です。 当座貸越は、債務融資のもう1つの一般的なモードです。

• 債券：-

  企業が国民からお金を借りるとき、社債を発行します。

• マーチャントローン：-

  銀行とは別に、企業はノンバンクの金融機関からも商業ローンを利用しています。

どうすればコーポレートファイナンスを学ぶことができますか？

あなたがあなたのベンチャーを始めるか、企業部門でのキャリアを計画するならば、企業金融の基礎を学ぶことは有益です。 コーポレートファイナンスの原則を深く理解するために、 upGradが提供するディーキンビジネススクールからMBA（グローバル）を取得することができます。 このプログラムには、リーダーシップ、戦略的思考と計画、ビジネス戦略の策定、デザイン思考などの関連科目が含まれています。 また、会計の基礎、プロジェクト評価の実行方法などについても学びます。 さらに、さまざまなハーバードのケーススタディや業界関連のプロジェクトについても調査します。

MBAに関連する人気の記事を読む

結論

財務はあらゆるビジネスの不可欠な部分であるため、企業は財務上の意思決定を行う際に多くの要素を考慮する必要があります。 これは企業の成長にとって非常に重要です。 したがって、あなたが企業のはしごを登りたい金融愛好家であるならば、あなたは企業金融の広範な理論的および実践的な知識を持っている必要があります。 upGradが提供するディーキンビジネススクールのMBA（グローバル）プログラムは、企業財務を詳細に学ぶのに役立ちます。

世界のトップ大学からMBAコースを学びましょう。 マスター、エグゼクティブPGP、または高度な証明書プログラムを取得して、キャリアを迅速に追跡します。

コーポレートファイナンスとは？

コーポレートファイナンスは、企業が資金を調達し、資本を投資し、その他の重要な財務上の決定を行う方法に関するさまざまな理論、原則、戦略を含む財務のセグメントです。