Was ist Financial Analytics und warum ist es wichtig?

Die Welt der Datenanalyse ist faszinierend. Ist es nicht erstaunlich, Daten zu dekonstruieren, sie zu vertiefen und aussagekräftige Muster von innen heraus zu sammeln?

Angesichts der Tatsache, wie Daten unsere Welt geprägt haben, ist es nur sinnvoll, Datenanalysen in jedem datenreichen Bereich zu lokalisieren. Wenn es also um Finanzen geht, spielt die Analyse im Wesentlichen die gleiche Rolle wie in anderen Bereichen – sie bietet ein Fenster, um Erkenntnisse abzuleiten, auf deren Grundlage Unternehmen fundierte finanzielle Entscheidungen treffen können.

Wie funktioniert Financial Analytics in einem Unternehmen?

Finanzanalysen können als das Rückgrat jeder Organisation betrachtet werden, das andere Funktionen mit dem nötigen Treibstoff versorgt, um reibungslos zu funktionieren. Um diese Analogie zu erweitern: Wenn die Finanzdatenanalyse das Unternehmen auf finanzieller Ebene aufhält, wird die Personalabteilung für genügend Mitarbeiterengagement auf Unternehmensebene sorgen. Somit kommen diese Flügel zusammen, um das Nervensystem der Organisation zu schaffen. Die Grundidee hinter dieser Analogie besteht darin, zu vermitteln, dass organisatorische Funktionen miteinander verknüpft sind – das eine kann nicht ohne das andere existieren.

Ausgehend von dieser Verbundenheit können wir sagen, dass Finanzdatenanalysen dabei helfen, festzustellen, welche Entscheidungen finanziell solide sind und welche nicht. Ein gutes Beispiel dafür ist – in Fortsetzung der zuvor erwähnten Analogie – wie viel Geld man ausgeben sollte, um gute Kandidaten zu gewinnen oder Kandidaten zu halten. Finanzanalysen erleichtern diese Entscheidung, da sie tiefe Einblicke in die gesammelten Daten bieten.

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Tatsächlich beschränkt sich diese Interdependenz nicht nur auf HR, sondern erstreckt sich auch auf andere Bereiche. Beispielsweise bestimmt die Finanzanalyse das Budget einer Marketingkampagne, die Finanzierung verschiedener Teams in der Organisation und vieles mehr.

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Arten von Finanzanalysen

1. Verkaufsanalysen

Ein ziemlich offensichtlicher Bereich, in dem Finanzanalysen einen echten Mehrwert bringen können, sind Vertriebsanalysen, die vorhersagen können, wie schnell und um wie viel ein Unternehmen wachsen wird. Dies ist fast die grundlegende Ebene der Financial Analytics-Datenbasis, auf der andere Entscheidungen getroffen werden. Verkaufsanalysen können beispielsweise aufzeigen, welche Produkte den maximalen Umsatz erzielen. Wenn es also nicht genug Leute im Team gibt, um die Entwicklung neuer Produkte in dieser Abteilung oder für den Kundendienst zu unterstützen, wird das Unternehmen wissen, dass es mehr Leute einstellen muss.

2. Rentabilitätsanalyse (funktionsübergreifend)

Dies ist ein Zweig der Analytik, der sich darum kümmert, dass das Unternehmen nie den Überblick verliert, wohin es geht, unabhängig davon, wie viele Kunden oder Produkte es auf dem Papier hat. Grundsätzlich können geschäftliche Engagements entweder Geld für eine Organisation einbringen oder ihre Kosten erhöhen. Jede Organisation muss diese Metriken ausbalancieren, wobei die Rentabilität eine offensichtliche Priorität hat. Unternehmen können mit Finanzanalysen tiefere Einblicke in ihre Gewinn- und Verlustkennzahlen gewinnen und so verstehen, welche Richtung sie einschlagen müssen.

3. Cashflow-Analyse

Dies mag bei großen Organisationen nicht sehr offensichtlich sein – die entweder Mittel aufgebracht haben oder bereits in einer Position sind, in der sie über stabile Cashflows verfügen – aber es steckt viel Arbeit hinter den Kulissen dahinter. Einige der Metriken, die dafür verwendet werden, umfassen Cash Conversion und eine Betriebskapitalquote, und die logistische Regression wird hier zum wichtigsten Finanzanalysetool.

4. Shareholder-Value-Analyse

Diese Art der Finanzanalyse bietet Aktionären einen besseren Einblick in die Entwicklung des Aktienkurses eines Unternehmens. Natürlich, wenn die jüngsten massiven Höhen und Tiefen an den Aktienmärkten ein Hinweis darauf sind, gibt es eine Vielzahl von Kräften, die diese Dinge bestimmen. Und die Finanzanalyse versucht, Klarheit in diese verwirrende Situation zu bringen. Dies kann in jedem erdenklichen Kontext der realen Welt einen enormen Einfluss haben. Daher wird die Shareholder-Value-Analyse in Verbindung mit der Rentabilitätsanalyse und der Cashflow-Analyse verwendet. Abhängig von der Art des prognostizierten Werts können auch Verkaufsanalysen verwendet werden.

5. Wertorientierte Analytik

Dies ist vielleicht die visionärste aller hier aufgeführten Arten von Finanzanalysen. Es handelt sich jedoch nicht nur um eine qualitative Bewertung von Begriffen. Wertorientierte Analysen beziehen sich in der Regel auf die Aktualisierung der von einer Organisation festgelegten Werte und darauf, wie gut sie abschneidet. Diese Analyse stellt sicher, dass die größeren strategischen Metriken nicht vom Radar verschwinden – sie versucht, diesen strategischen Metriken Verantwortlichkeiten zuzuordnen, indem sie ihnen quantitative Datenpunkte zuweisen.

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