Umfang und Arten der Unternehmensfinanzierung im Detail

Eine der wichtigsten Aufgaben für jedes Unternehmen ist die Verwaltung seiner Finanzen. Ob Klein- oder Großunternehmen, sie alle stehen häufig vor der Frage, wie sie ihre Mittel einsetzen sollen, ob sie mehr Kapital leihen sollten, in welche Projekte es sich lohnt zu investieren und wo Ausgaben gekürzt werden können. Solche Fragen im Zusammenhang mit dem Kapital eines Unternehmens fallen in den Bereich der Unternehmensfinanzierung. So knifflig es klingen mag – dank der Verwendung von technischem Unternehmensjargon – Corporate Finance ist kein Hexenwerk.

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Was ist Unternehmensfinanzierung?

Vereinfacht ausgedrückt bezieht sich Corporate Finance auf die finanziellen Entscheidungen oder Strategien, die von Firmen oder Unternehmen oder Konzernen getroffen werden, um ihr Geschäft auszubauen. Es untersucht, wie Unternehmen ihre finanziellen Entscheidungen treffen, welche Faktoren sie berücksichtigen, welche Strategien sie verfolgen und andere damit zusammenhängende Prinzipien.

In vielen Ländern beschränkt sich die Definition von Corporate Finance mehr oder weniger auf Kapitaltransaktionen eines Unternehmens, bei denen es um die optimale Nutzung des vorhandenen Kapitals und die Aufnahme neuen Kapitals geht. In den USA wird die Definition von Corporate Finance jedoch weiter gefasst. Neben den Finanztransaktionen eines Unternehmens umfasst es auch verschiedene Strategien und Techniken, die von Unternehmen für die Kapitalallokation, das Cashflow-Management und die Anlage von Vermögenswerten des Unternehmens eingesetzt werden. Corporate-Finance-Studien:

• Finanzplanung und -management
• Verwaltung von Geldern
• Beschaffung und Zuweisung von Mitteln
• Investition

Eines der wichtigsten Konzepte in der Unternehmensfinanzierung ist das Verständnis des Werts von Vermögenswerten. Für Unternehmen ist es entscheidend, den Wert eines bestimmten Objekts richtig einzuschätzen. Nur dann ist es möglich, kluge Entscheidungen für Unternehmen zu treffen. Es ist äußerst wichtig, den Wert von Objekten zu verstehen, da kein Unternehmen mehr in etwas investieren sollte, als es wert ist. Beispielsweise möchten Sie Ihr Kapital nicht in eine Geschäftstätigkeit oder ein Produkt investieren, das nicht das Potenzial hat, genügend Renditen zu erzielen. Die Wertermittlung von Objekten in der Unternehmensfinanzierung wird als Asset Valuation bezeichnet.

Umfang der Unternehmensfinanzierung

Die wichtigste Rolle der Unternehmensfinanzierung besteht darin, die finanziellen Bedürfnisse von Unternehmen zu befriedigen und finanzielle Probleme zu lösen. Deshalb ist fundiertes Wissen über Corporate Finance für jedes Unternehmen von größter Bedeutung:

• Verstehen der finanziellen Anforderungen Ihres Unternehmens:-

  Einer der relevantesten Bereiche der Unternehmensfinanzierung ist die Untersuchung der finanziellen Bedürfnisse eines Unternehmens. Für Unternehmen ist es entscheidend, ihre Finanzlage zu kennen und zu wissen, wie sie Kapital beschaffen können. Corporate Finance hilft den Unternehmen bei der Entscheidung, ob sie Mittel in Form von Fremd- oder Eigenkapital aufnehmen sollen. Es enthält viele vergleichende Marktforschungen und eingehende Analysen, die bei der Entwicklung von Kapitalbeschaffungsstrategien helfen.

• Investitionstätigkeiten:-

  Kenntnisse der Unternehmensfinanzierung sind auch erforderlich, um Unternehmensinvestitionsstrategien zu planen. Ein Unternehmen muss seine früheren Investitionsmuster und die im Laufe der Zeit erzielten Renditen bewerten. Es hilft ihnen vorherzusagen, wo das Unternehmen den größeren Teil seines Kapitals investieren sollte, um das Risiko gering zu halten. Sie müssen wissen, wie Sie die geeigneten Vermögensklassen und ein praktikables Ertragsmodell auswählen, die Gewinne eines Vermögenswerts schätzen, seinen inneren Wert ermitteln und mehrere andere Faktoren berücksichtigen.

• Optimale Ressourcennutzung:-

  Sowohl die Über- als auch die Unternutzung von Ressourcenquellen eines Unternehmens können Schaden anrichten. Corporate Finance hilft Unternehmen bei der Entscheidung, wie viel Geld sie in verschiedene Ressourcen investieren sollten. Zum Beispiel, wie viel sollte ein Unternehmen seinen Mitarbeitern zahlen, wie viel für Rohstoffe ausgeben usw.

• Entscheidungshilfen: -

  Die Mehrheit der entscheidenden Entscheidungen, die bei einem unternehmensähnlichen Start eines neuen Projekts oder einer Branche getroffen werden, werden von der finanziellen Situation des Unternehmens bestimmt. Die Unternehmensfinanzierung unterstützt den Entscheidungsprozess, indem sie den Kapitalbetrag ermittelt, der für ein neues Unternehmen benötigt wird. Corporate Finance hilft Unternehmen auch bei der Entscheidung, ob sie ihr Geschäft erweitern oder diversifizieren sollten. Das geht nur, wenn das Unternehmen finanziell gesund ist.

• Umgang mit Eventualsituationen:-

  Wenn wir eines in den letzten zwei Jahren erkannt haben, dann ist das Leben unberechenbar. Eventualitäten auf dem Markt können jederzeit auftreten. Eines der wichtigsten Beispiele für Notfälle, die den Unternehmenssektor gestört haben, ist die Pandemie, bei der Unternehmen Verluste hinnehmen und die Gehälter ihrer Mitarbeiter kürzen mussten. Ein wichtiger Aspekt der Unternehmensfinanzierung besteht daher darin, Ihre Finanzen für unvorhergesehene Situationen und Risiken im Geschäftssektor zu verwalten.

• Vorteilhaft für Stakeholder:-

  Eines der wichtigsten Ziele der Unternehmensfinanzierung ist der Schutz der Interessen der Stakeholder. Die Aktionäre investieren in Aktien, um Dividenden zu verdienen und ihre Rendite zu steigern. Corporate Finance ermöglicht kluge Finanzentscheidungen der Unternehmensleitung, was zu hohen Gewinnen für die Aktionäre führt. Dies wiederum macht die Unternehmenseinheit vertrauenswürdig und ermutigt so mehr Menschen, in das Unternehmen zu investieren.

Arten der Unternehmensfinanzierung

Die Unternehmensfinanzierung erfolgt im Wesentlichen auf zwei Arten – entweder die festen Gesellschafter/Eigentümer/Förderer investieren ihr eigenes Geld oder sie leihen sich Geld von außen.

Sehen wir uns die verschiedenen Arten der Eigenkapital- und Fremdfinanzierung von Unternehmen an.

• Eigenkapitalfinanzierung:-

  Es wird auch als Eigentumsfinanzierung bezeichnet, bei der Investoren ihr Geld investieren und einen bestimmten Prozentsatz an Eigentum am Unternehmen erhalten. Im Folgenden sind die verschiedenen Methoden der Eigenkapitalfinanzierung aufgeführt. Bei der Eigenkapitalfinanzierung muss das Unternehmen das Geld nicht an seine Investoren zurückzahlen.

• Engel investieren:-

  Angel-Investoren sind in der Regel vermögende Privatpersonen, die einzeln oder als Gruppe in Startups investieren. Sie bieten Unternehmen in der Regel eine Frühförderung an und erhalten im Gegenzug Lizenzgebühren oder Eigenkapital des Unternehmens. Angel-Investoren werden auch Seed-Investoren genannt. Sie sind nicht mit der Führung der täglichen Angelegenheiten des Unternehmens befasst.

• Börsengang:-

  Initial Public Offering (IPO) ist der Prozess, bei dem ein börsennotiertes Unternehmen seine Aktien zum ersten Mal der Öffentlichkeit anbietet. Die Unternehmen legen den Preis ihrer Aktien in der Regel im Rahmen des Bookbuilding-Verfahrens fest. Sie sammeln Geld von der Öffentlichkeit und teilen Aktien oder Vorzugsaktien zu.

• Risikokapital:-

  VCs oder Venture Capitalists sind im Allgemeinen ein Fonds, der von einem professionellen Investmentteam verwaltet wird, das Erfahrung in der Verwaltung eines Portfolios verschiedener Anlageklassen hat. Diese Art der Finanzierung ähnelt dem Angel Investing. Sobald die Angel-Investition in der Seed-Phase stattgefunden hat und das Unternehmen weitere Finanzierungsrunden anzieht, kommen hier Risikokapitalgeber ins Spiel, da dies der wahrscheinliche Weg für Startups ist, Finanzierungsrunden zu verlängern und in den nachfolgenden Runden einen Anteil am Gewinn zu erhalten.

• Aktien-Crowdfunding:-

  Bei dieser Methode der Eigenkapitalfinanzierung wird Kapital von verschiedenen vermögenden Investoren oder Anlageplattformen aufgenommen. Die Investoren erhalten eine prozentuale Beteiligung am Unternehmen basierend auf ihrer Investition.

• Schuldenfinanzierung:-

  Wenn ein Unternehmen Geld aus externen Quellen leiht, spricht man von Fremdfinanzierung. Das Unternehmen muss die bei verschiedenen Institutionen aufgenommenen Mittel mit Zinsen für die Fremdfinanzierung zurückgeben. Im Folgenden sind die beliebtesten Arten der Fremdfinanzierung aufgeführt:

• Bankdarlehen:-

  Unternehmen leihen sich Geld von Banken, normalerweise für lange Zeiträume wie 5-10 Jahre. Kontokorrentkredite sind eine weitere beliebte Form der Fremdfinanzierung.

• Schuldverschreibungen:-

  Wenn ein Unternehmen Geld von der Öffentlichkeit leiht, gibt es Schuldverschreibungen aus.

• Händlerkredite:-

  Neben Banken nehmen Firmen auch gewerbliche Kredite von Finanzinstituten auf, die keine Banken sind.

Wie kann man Corporate Finance lernen?

Das Erlernen der Grundlagen der Unternehmensfinanzierung ist von Vorteil, wenn Sie Ihr Unternehmen gründen oder eine Karriere im Unternehmenssektor planen. Um die Prinzipien der Unternehmensfinanzierung eingehend zu verstehen, können Sie einen MBA (Global) von der Deakin Business School absolvieren , der von upGrad angeboten wird. Dieses Programm umfasst relevante Themen wie Führung, strategisches Denken und Planen, Formulierung von Geschäftsstrategien und Design Thinking. Außerdem lernen Sie die Grundlagen der Buchhaltung kennen, wie Sie Projekte auswerten und vieles mehr. Darüber hinaus recherchieren Sie auch verschiedene Harvard-Fallstudien und branchenrelevante Projekte.

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Fazit

Da Finanzen ein integraler Bestandteil jedes Unternehmens sind, müssen Unternehmen viele Faktoren berücksichtigen, wenn sie finanzielle Entscheidungen treffen. Dies ist entscheidend für das Wachstum von Unternehmen. Wenn Sie also als Finanzbegeisterter die Unternehmensleiter erklimmen möchten, müssen Sie über umfassende theoretische und praktische Kenntnisse der Unternehmensfinanzierung verfügen. Das von upGrad angebotene MBA (Global)-Programm der Deakin Business School hilft Ihnen, Corporate Finance im Detail zu lernen.

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Was ist Unternehmensfinanzierung?

Unternehmensfinanzierung ist ein Finanzsegment, das verschiedene Theorien, Prinzipien und Strategien dazu umfasst, wie Unternehmen Mittel beschaffen, ihr Kapital investieren und andere wichtige finanzielle Entscheidungen treffen.