Gehalt für Finanzberater in Indien im Jahr 2022 [Für Studienanfänger und Erfahrene]

Die Aufgabe eines Finanzberaters umfasst die Bereitstellung personalisierter Dienstleistungen für Kunden und Investoren beim Vermögensaufbau und beim Treffen profitabler Anlageentscheidungen. Sie bewerten ihren finanziellen Status und entwickeln Pläne, um Kunden dabei zu helfen, finanzielle Ziele und Ziele zu erreichen.

Finanzberater sind größtenteils selbstständig oder arbeiten als Teil einer Firma und entwickeln Strategien für mehr als einen Kunden gleichzeitig. Es ist auch ihre Aufgabe, Versicherungspläne zu leiten und Aktien im Namen des Kunden zu kaufen und zu verkaufen.

Lassen Sie uns mehr über das Gehalt eines Finanzberaters erfahren, welche Bildungsabschlüsse und Fähigkeiten erforderlich sind, um in diesem Bereich Fuß zu fassen, und welche Rollen und Verantwortlichkeiten ein Finanzberater übernehmen soll.

Was macht ein Finanzberater?

Finanzberater arbeiten eng mit Unternehmen, Familien und Einzelpersonen zusammen, um langfristige und nachhaltige Strategien zum Vermögensaufbau zu entwickeln. Sie leiten Menschen an, fundierte, detailorientierte Entscheidungen zu treffen, um finanzielle Ziele zu erreichen. Dies beinhaltet die Durchführung einer strengen Bewertung der finanziellen Situation der betroffenen Partei, die Analyse von Investitionsmöglichkeiten und die Erkundung von Kapitalausweitungsaussichten, um Kredite oder Finanzierungen zu beschaffen.

Hier sehen Sie die verschiedenen Rollen und Verantwortlichkeiten eines Finanzberaters:

1. Analyse der Finanzhistorie eines Kunden, einschließlich früherer Investitionen und Renditen, Vermögensallokation, Steuererklärungen sowie Nachlass- und Ruhestandsplanung.
2. Strategische Planung umfassender Finanzpläne zum Aufbau von Vermögen, um kurz- und langfristige finanzielle Ziele zu erreichen.
3. Bewertung der Wirksamkeit von Aktionsplänen durch Bewertung der Risikotoleranz.
4. Kauf und Verkauf von Finanzprodukten und Umwandlung komplexer Finanzkonzepte in umsetzbare Pläne.
5. Anbieten von Finanzplanungsdiensten durch enge Zusammenarbeit mit Investmentbankern, Buchhaltern, Versicherungsmaklern, Finanzanalysten und anderen Fachleuten im Finanzbereich.
6. Arbeiten am Aufbau produktiver Beziehungen zu Kunden, indem wir engagierte Dienstleistungen erbringen, neue und profitable Finanzpläne entwickeln und eine Vielzahl von Optionen anbieten.
7. Aufklärung der Kunden durch effektive Kommunikation der Risiken und Vorteile von Investitionsvorhaben, Beantwortung von Bedenken und Beantwortung von Fragen.
8. Behalten Sie den Finanzstatus des Kunden im Auge, indem Sie Vermögensänderungen überwachen, Markttrends analysieren, laufende Finanzpläne im Auge behalten und Umstände bewerten, um neue Ziele und Ziele festzulegen.
9. Bereitstellung detaillierter und genauer Berichte zum Finanzstatus eines Kunden, um die Finanzen besser zu verwalten.
10. Bleiben Sie über die neuesten Trends in Wirtschaft und Finanzen auf dem Laufenden, indem Sie Möglichkeiten zur Weiterbildung verfolgen, sich vernetzen, Top-Publikationen zum Thema Finanzen lesen und die Bekanntheit maximieren.
11. Verfolgung von Karriereentwicklungsmöglichkeiten, Praktika, professionellen Kursen zum Aufbau von Fähigkeiten, um neue Kunden zu gewinnen und die betrieblichen Fähigkeiten aufzuwerten.
12. Marketing-Services durch das Veranstalten von Seminaren, professionellen Treffen, Einholen von Empfehlungen und Erfahrungsberichten von Kunden, Networking, Teilnahme an Community-Veranstaltungen und mehr. Einige andere Remarketing-Taktiken umfassen das Teilen von Finanzinformationen aus renommierten Newslettern und Publikationen, die Beantwortung von Anfragen und die Erhöhung der Online-Präsenz.

Finanzberater vs. Finanzberater

Die Begriffe Finanzberater und Finanzberater werden oft synonym verwendet. Die meisten Fachleute behaupten, dass es keinen Unterschied zwischen Finanzberatern und Finanzberatern gibt und was ihre beruflichen Rollen mit sich bringen. Und dies trifft zu einem großen Teil zu. Aber andere betrachten die jeweiligen Herangehensweisen der beiden Berufe an die Finanzplanung als den großen Unterschied zwischen ihnen.

Beispielsweise arbeiten Finanzberater an zeitkritischen und spezifischen Aspekten der Finanzplanung und stehen den Kunden nur während dieser Zeit zur Verfügung. Finanzberater pflegen jedoch in der Regel langfristige Beziehungen zu Kunden und beraten sie über einen langen Zeitraum in Fragen des Finanzmanagements und der Anlage. Finanzberater haben auch ein tiefes Wissen über die Finanzgeschichte eines Kunden.

Wie dem auch sei, sowohl Finanzberater als auch Berater sind bestrebt, Familien und Einzelpersonen dabei zu helfen, Vermögen aufzubauen, indem sie fundierte finanzielle Entscheidungen treffen. Darüber hinaus ist es nicht ungewöhnlich, dass Finanzberater langfristige Beziehungen zu Kunden pflegen und zeitspezifische Finanzplanungsfunktionen übernehmen.

Gehalt als Finanzberater in Indien

Das Gehalt eines Finanzberaters variiert je nach geografischem Standort, Erfahrungsniveau und Fähigkeiten. Laut PayScale beträgt die jährliche Vergütung für einen Finanzberater in Indien durchschnittlich 627.776 ₹/Jahr. Es gibt jedoch einen steilen Anstieg dieser Zahlen, der mit Erfahrung und fortgeschrittenen Fähigkeiten einhergeht. Gewinnbeteiligung und Prämien sind in der Branche weit verbreitet.

Hier werfen wir einen Blick auf die Gehälter eines potenziellen Finanzberaters auf verschiedenen Ebenen.

1. Einstiegsstufe — Ein neu eingestellter Finanzberater mit weniger als 1 Jahr Erfahrung kann durchschnittlich 229.428 ₹ pro Jahr verdienen.

2. Frühe Karriere – 1 bis 4 Jahre Erfahrung berechtigen Sie zu einem durchschnittlichen Jahresgehalt von ₹507.524.

3. Mid-Career – Mit 5 bis 9 Jahren Erfahrung verdient ein Finanzberater eine durchschnittliche Vergütung von ₹828.164 pro Jahr.

4. Late-Career – Wenn Sie über 10 Jahre Erfahrung haben, können Sie leicht 1.017.365 ₹ pro Jahr verdienen.

Dies sind jedoch nur die Grundgehälter von Finanzberatern bei verschiedenen Unternehmen. Zusammen mit Boni, Gewinnbeteiligungen, Zulagen, Provisionen und Überstunden ist es nicht ungewöhnlich, dass Finanzberater jährlich bis zu 2 Millionen Pfund verdienen.

Ausbildung zum Finanzberater

Finanzberater benötigen mindestens einen Bachelor-Abschluss in einer der folgenden Disziplinen: Accounting, Business Administration, Statistics, Economics, Finance.

Die gefragtesten Finanzberater sind jedoch diejenigen mit einem Master-Abschluss. Dazu gehört ein MSc oder MBA in Finanzen oder ein MBA in Finanzplanung. Masterprogramme sind die empfohlenen Optionen, um Ihr Fachwissen in den Bereichen Investmentmanagement, Vermögensverwaltung, Steuerplanung, Vermögensverwaltung, Finanzplanung oder Altersvorsorge zu erweitern.

Auch nach der Einstellung ermutigen Unternehmen Finanzberater, an professionellen Schulungen, Kursen oder Programmen teilzunehmen, um über innovative Produkte, relevante Regulierungsrichtlinien und Finanztrends auf dem Laufenden zu bleiben, um Kunden besser zu bedienen. Darüber hinaus haben Finanzberater mit einem Master-Abschluss bessere Chancen, in leitende oder leitende Positionen zu wechseln.

Neben einem Master-Abschluss gibt es hoch angesehene Zertifizierungskurse wie Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA), Chartered Life Underwriter (CLU) und Chartered Financial Consultant (ChFC), die Finanzberatern viele Türen öffnen.

Ein CFA-Zertifikat ist am schwierigsten zu erwerben und dauert 4 Jahre. Es hat drei Prüfungen und Sie benötigen einen Bachelor-Abschluss und mindestens vier Jahre Erfahrung, um sich für die Zertifizierung zu bewerben. Ein CFP hingegen erfordert 2 Jahre Berufserfahrung.

Auch wenn diese Zertifizierungen für Finanzberater nicht erforderlich sind, können sie High-End-Kunden und höher bezahlte Jobs anziehen. Für einige Unternehmen und Gerichtsbarkeiten ist eine CFP-Zertifizierung eine wesentliche Voraussetzung für die Einstellung von Finanzberatern.

Es ist auch üblich, dass Unternehmen bei der Einstellung von Finanzberatern und Beratern einen Mangel an Abschlüssen zugunsten von Erfahrung und Fähigkeiten übersehen. Wenn Sie einen unternehmerischen Hintergrund haben oder über umfangreiche Erfahrung in der Betreuung von Unternehmen und Einzelpersonen verfügen, die finanzielle Entscheidungen treffen, können Sie sich einen lukrativen Job im Finanzbereich sichern.

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Finanzberater: Erforderliche Fähigkeiten

1. Finanzberater erfordern starke Kommunikations- und zwischenmenschliche Fähigkeiten

Als jemand, dessen Job regelmäßig persönliche Treffen mit Kunden, potenziellen Investoren, Mitarbeitern und neuen Führungskräften umfasst, benötigen Finanzberater außergewöhnliche zwischenmenschliche Fähigkeiten und Kommunikationsfähigkeiten. Die Finanzbranche spricht eine komplexe Sprache, die für einen Laien oft unverständlich ist.

Daher müssen sie in der Lage sein, die technischen Einzelheiten finanzbezogener Angelegenheiten zu vereinfachen, um effektiv mit ihren Kunden zu kommunizieren und sie zu einer fundierten Entscheidungsfindung zu führen. Es bedeutet auch, Ihren Kunden genau zuzuhören, ihre Bedürfnisse zu verstehen und bei Bedarf Unterstützung zu leisten.

Darüber hinaus ist Networking Teil der Stellenbeschreibung eines Finanzberaters, daher ist es wichtig, Beziehungen zu Branchenfachleuten und potenziellen Kunden aufbauen und pflegen zu können.

2. Sie sollten über analytisches Denken und Fähigkeiten zur Problemlösung verfügen

Finanzberater verfügen über Fachkenntnisse in einer Reihe von Finanzprodukten, was es ihnen ermöglicht, effektive und profitable Finanzberatung einzuholen. Doch trotz der starken Wissensbasis sind die Anforderungen jedes Kunden anders und erfordern einen einzigartigen Ansatz, um erfolgreich zu sein.

Dies kann sich als herausfordernd erweisen und erfordert daher Problemlösungsfähigkeiten, mathematische Fähigkeiten und analytisches Denkvermögen, um Strategien für Kunden maßzuschneidern. Sie sollten in der Lage sein, datengesteuerte Entscheidungen auf der Grundlage von Einblicken in kundenspezifische Aktien, Versicherungspolicen und Anlagemöglichkeiten zu treffen.

3. Finanzberater sollten in der Lage sein, mit Arbeitsdruck umzugehen

Finanzberater haben einen ziemlich stressigen Job. Es wird erwartet, dass jeder Rat, den er/sie erbittet, erhebliche Auswirkungen auf das Berufs- und Privatleben eines Kunden hat. Die meisten Finanzberater sind zudem selbstständig und führen den Geschäftsbetrieb selbst, allerdings mit einem Team aus handverlesenen Fachleuten. Der Umgang mit den Finanzportfolios mehrerer Kunden ist sicherlich keine leichte Aufgabe. Daher müssen sie geübt im Umgang mit Stress sein und sicherstellen, dass dies ihre Leistungsfähigkeit bei der Arbeit nicht beeinträchtigt.

4. Finanzberater sollten enthusiastisch, leidenschaftlich und energisch sein

Finanzberatung ist nicht jedermanns Sache. Es erfordert Entschlossenheit, Mut, eine starke Wissensbasis, Selbstvertrauen und die Bereitschaft zu lernen, um erfolgreich zu sein. Noch wichtiger ist, dass es Leidenschaft und Enthusiasmus für den Job erfordert. Die größte Herausforderung besteht darin, einen Kunden zu finden, der perfekt zu ihm passt, was durch Beharrlichkeit möglich ist.

5. Finanzberater erfordern Managementfähigkeiten

Ein Finanzberater arbeitet oft mit einer Vielzahl von Finanzfachleuten zusammen, um einem Kunden zu helfen, monetäre Ziele zu erreichen. Als jemand, dessen Rat wahrscheinlich einen großen Einfluss auf das Leben eines Kunden haben wird, ist es für Finanzberater wichtig, die gebotene Sorgfalt und Engagement für ihre Arbeit zu zeigen.

Besitzen organisatorische Fähigkeiten wie Zeitmanagement, Entscheidungsfindung, Ressourcenmanagement, Liebe zum Detail und die Fähigkeit zu delegieren. Abgesehen davon müssen sie eine positive und proaktive Einstellung haben und motiviert bleiben, um Ziele zu erreichen.

Karriereweg Finanzberater

Es gibt mehrere lukrative Rollen im Finanzwesen, in die ein Finanzberater wechseln kann. Hier sehen wir uns einige an:

1. Persönlicher Finanzberater

Durchschnittliches Grundgehalt: ₹368.000/Jahr

Persönliche Finanzberater arbeiten eng mit Unternehmen oder Einzelpersonen zusammen, um ihre langfristigen oder kurzfristigen finanziellen Ziele zu bewerten und zu erreichen. Sie helfen Kunden bei der Entwicklung profitabler Strategien zum Aufbau von Vermögen und bieten Beratung bei der Planung von Ruhestand, Ehe, Kindern, Bildung usw. Sie unterstützen auch bei der Nachlassplanung sowie bei der Budget- und Investitionsplanung.

Die meisten Finanzberater kaufen und verkaufen auch Aktien und Vermögenswerte im Auftrag von Kunden und bieten Steuerdienstleistungen an. In der Regel verwalten sie direkt oder indirekt Investmentfonds, Vermögenswerte und Anlagen für Kunden. In Anbetracht des steigenden Bedarfs an Finanzberatern im öffentlichen oder privaten Sektor und basierend auf demografischen Trends wird erwartet, dass der Bereich bis 2029 um 4 % wachsen wird ( Bureau of Labor Statistics ).

2. Finanzanalyst

Durchschnittliches Grundgehalt: ₹410.000/Jahr

Finanzanalysten werden von fast jedem großen Unternehmen angestellt, um den Cashflow zu überwachen, Transaktionen zu verfolgen und Budgets durchzusetzen. Unabhängig von Branche, Region oder Sektor spielt ein Finanzanalyst eine wesentliche Rolle im Kapitalmanagement eines Kunden. Ihre Arbeit ist in Nicht-Finanzagenturen und Unternehmen von größerer Bedeutung, wo sie bestimmte Jobrollen wie Investmentanalysten, Wertpapieranalysten, Aktienanalysten oder Researchanalysten haben können. Es gibt viele Aufstiegsmöglichkeiten für Finanzanalysten, die später Führungspositionen in einem Unternehmen übernehmen können, z. B. als Finanzvorstand, Portfoliomanager oder Schatzmeister.

3. Anlageanalysten

Durchschnittliches Grundgehalt: ₹634.000/Jahr

Investmentanalysten haben einzigartige Spezialisierungen in Bezug auf die Bereiche und Sektoren, in denen sie tätig sind, Industrie, Automobil oder Wirtschaft und so weiter. Ihre Aufgabe besteht darin, branchenspezifische Recherchen und Analysen von Aktien, Währungen, Anleihen und Rohstoffen nach geografischen Standorten durchzuführen. Investmentanalysten empfehlen normalerweise Kauf- und Verkaufsoptionen von Vermögenswerten, wenn sie von der Verkäuferseite eingesetzt werden, während Unternehmen auf der Käuferseite sie einsetzen, um mit Portfoliomanagern zusammenzuarbeiten, um Wertpapiere zu empfehlen.

4. Budgetanalysten

Durchschnittliches Grundgehalt: ₹650.000/Jahr

Budgetanalysten haben in der Regel einen Bachelor-Abschluss in Finanzen oder einem verwandten Bereich. Sie arbeiten eng mit dem Programm- und Projektmanager eines Unternehmens zusammen, um Budgets für ein Programm bzw. Projekt zu erstellen. Ihre Aufgabe ist es, von Managern erstellte Budgets zu überprüfen, Finanzierungsanträge zu genehmigen, die Einhaltung von Budgetierungsrichtlinien und -vorschriften sicherzustellen usw.

Sie interagieren mit Gesetzgebern, Investoren und Aktionären, um die Finanzierungsoperationen zu erläutern, Projektpläne vorzuschlagen und sicherzustellen, dass der finanzielle Bedarf gedeckt wird. Es liegt auch in ihrer Verantwortung, den Fortschritt eines Projekts zu verfolgen, um die Einhaltung der Budgetierung sicherzustellen und Vorschläge zur Bewältigung finanzieller Herausforderungen zu machen.

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5. Portfoliomanagement

Durchschnittliches Grundgehalt: ₹1047.000/Jahr

Portfoliomanagement erfordert einen Hintergrund in Business Analytics, Handel und Mathematik. Ein Portfoliomanager arbeitet nicht mit Einzelpersonen zusammen, sondern mit einer Institution oder einer Mischung von Einzelpersonen, die ihn bei der Politikgestaltung in Bezug auf die Vermögensallokation anleiten. Sie führen eine SWOT-Analyse (Strength, Weakness, Opportunity, Threat) durch, um Markttrends und Wachstumssektoren zu bewerten und die Rentabilität eines Unternehmens zu steigern.

Neben vorbildlichen zwischenmenschlichen und kommunikativen Fähigkeiten müssen Portfoliomanager über Kenntnisse in Mathematik, Vermögensverwaltung und Statistik verfügen, was eine Qualifikation in einem der folgenden Bereiche erfordern würde: Volkswirtschaft, Betriebswirtschaftslehre und Rechnungswesen.

6. Investmentbanking-Analyst

Durchschnittliches Grundgehalt: ₹1500.000/Jahr

Das Investmentbanking gehört zu den florierendsten Finanzsektoren mit Unternehmen wie JP Morgan, Deutsche Bank, Citi, BA Continuum India, die Gehälter im Bereich von ₹15 lacs bis ₹23 lacs pro Jahr anbieten. Die Berufsbezeichnung umfasst die Bewertung des Kapitalbedarfs von Unternehmen, Unternehmen und Regierungsbehörden. Wenn ein Unternehmen beschließt, an die Börse zu gehen, eine Fusion oder einen Handel zu vermitteln oder eine Übernahme zu tätigen, fällt das Verfahren einem Investmentbanking-Analysten zu, um diese finanziellen Umstrukturierungen zu erleichtern.

In fast allen Branchen und Sektoren, einschließlich Finanzen, Nicht-Finanzen, Gesundheitswesen, Fertigung usw., besteht Bedarf an Investmentbanking. Es ist nicht einfach, eine Investmentbanking-Position in einem Top-Unternehmen zu bekommen, aber ein MBA in Finanzen kann Sie Ihren Zielen viel näher bringen.

Fazit

Die Finanzwelt ist hart umkämpft; In jeder Phase gibt es einen unerbittlichen Streit zwischen Finanzfachleuten, die ihr Know-how in innovativen Tools und Technologien nutzen, um der Zeit voraus zu sein und den Unterhalt zu sichern. Daher ist ein unnachgiebiges Engagement für Lernen und Weiterbildung erforderlich, um einen Fuß in die Tür zu bekommen. Die Vergünstigungen und Vorteile des Jobs entsprechen jedoch dem ertragenen Kampf.

Um eine Position als Finanzberater in einer der führenden Firmen oder Unternehmen zu bekommen, müssen Sie eine höhere Ausbildung absolvieren, um Kenntnisse und Erfahrungen zu sammeln. Es erfordert auch, dass Sie proaktiv, unerbittlich und mit den neuesten Trends im Finanzbereich vertraut sind.

Es wird empfohlen, dass Sie die beste Vorgehensweise zum Erreichen Ihrer Karriereziele recherchieren, bevor Sie einen Zertifizierungskurs beginnen oder sich für ein Aufbaustudium entscheiden. Wenn Sie Hilfe benötigen, hat upGrad alle Ressourcen, um Sie zu führen und Ihnen zu helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen.

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