نطاق وأنواع تمويل الشركات [شرح كل شيء]

أحد أنواع الوقود الأساسية لجعل أي منظمة تعمل هو هيكلها المالي. سواء كان التعامل مع الشؤون المالية للمؤسسة أو الحفاظ على التدفق النقدي تحت السيطرة ، فإن القطاع المالي للعلامة التجارية دائمًا ما يكون في حالة هروب لجعل الأمور تعمل على مدار الساعة. ومع ذلك ، فإن القطاع المالي وحده ليس قادرًا على العمل بعد التبادلات النقدية لأي منظمة. المعاملات المالية مثل التعامل مع تمويل رأس المال والاستثمارات خارج مسؤوليتهم. ومن ثم ، يظهر تمويل الشركات على صلة بهذا القسم. يستخدم تمويل الشركات العديد من الموارد لتخصيص الموارد المالية للمناطق المطلوبة ، مع مراعاة توسع المنظمة. ولكن ما هو بالضبط تمويل الشركات؟

تمويل الشركات هو دراسة الأنشطة المالية ، ويتعامل مع استخدام وتوزيع الثروة للحفاظ على رأس مال الشركة وهيكلها الاقتصادي. يدير هذا المجال المالي الاستثمار وجوانب التمويل للمضي قدمًا نحو تكوين ثروة مستقر يمكن أن يساعد الشركة على تجربة نمو لا هوادة فيه. يتضمن شعار تمويل الشركات اتخاذ قرارات مالية سليمة لتعزيز الأثر النقدي من خلال تنفيذ أهداف مستدامة ، مما يعود بالفائدة على كل من المساهمين والمنظمة. يستخدم أدوات وتحليلات مثبتة بهدف تحقيق النمو المستدام بدلاً من الربح اللحظي.

أساسيات تمويل الشركات

لفهم جوهر تمويل الشركات ، فإن البدء من القاعدة أمر ضروري. فيما يلي المبادئ الحيوية لتمويل الشركات لفهم الإجراءات التي تتخذها الإدارة لتحديد أولويات تعزيز قيمة الشركة.

1. مبدأ الاستثمار - اختيار المساحة المناسبة لتخصيص الموارد.

تكمن أهمية مبدأ الاستثمار في ضمان استخدام الموارد المالية الشحيحة لاتخاذ القرارات الأكثر كفاءة. يجب على الشركة تخصيص مواردها المالية لاتخاذ القرارات الصحيحة ، مع مراعاة الفرص المحتملة. يجب أن يتم الاستثمار لضمان التدفق المستقر للفرص الاقتصادية مع إبقاء الأموال تحت السيطرة للاستخدام في المستقبل. من تقدير العائد على الاستثمار المخطط له إلى تخصيص أيام الائتمان للعملاء ، فإن صفقات تمويل الشركات مع الجميع ، واختيار الأسواق والشركات ذات القيمة الاستثمارية للاستحواذ ، تندرج أيضًا في إطار إجراءات العمل لتمويل الشركات.

2. مبدأ التمويل - البحث عن المزيج الصحيح من رأس المال لتمويل عملك

يتطلب تنظيم هيكل الأعمال رأس المال ، والذي عادة ما يكون مزيجًا من الديون وحقوق الملكية. يتعامل مبدأ تمويل الشركات هذا مع الوصول إلى مزيج مثالي من العديد من هذه الأدوات المالية مع إبقاء الآثار المستقبلية تحت اليقظة. يستخدم ممولي الشركات هذا المبدأ لمساعدة الشركات على اتخاذ قرارات مالية مستقرة تؤدي إلى انخفاض في معدل العقبة المقبول. يتم أيضًا وضع قيمة هذا المزيج الأمثل لهيكل رأس المال في الاعتبار أثناء اتخاذ قرارات ثابتة. بعد اتخاذ قرار بشأن مزيج التمويل المناسب لإنشاء هيكل رأس المال ، تساعد المبادئ أيضًا في تنفيذه على المدى الطويل أو القصير.

3. مبدأ توزيع الأرباح - تخصيص الإيرادات الناتجة

كنتيجة للمشاركة المستمرة في فرص الاستثمار ، فإن أي شركة تنضج لا بد أن تصل إلى المرحلة التي يتجاوز فيها التدفق النقدي المتولد الاستثمارات الحالية ومعدل العقبة. في هذا المنعطف ، يتعين على الشركات تحديد الطرق الصحيحة لمكافأة المستثمرين وإعادة الديون. يمكنها إما أن تقرر استخدام النقود الفائضة للسداد أو استخدامها لتوسيع الأعمال التجارية. يجب اتخاذ القرار مع مراعاة الحد الأقصى لقيمة العمل. تتعامل كل من الشركات الخاصة والعامة مع قرارات توزيع الأرباح بشكل مختلف.

أنواع تمويل الشركات

تشمل أنواع تمويل الشركات الطرق المختلفة لجمع الأموال للأعمال التجارية. يتم تصنيفها على نطاق واسع للتأكد من أن الشركة تكتشف أفضل تطابق لها. المدى القصير والطويل الأجل هما القسمان اللذان يغطيان العديد من الأنشطة ذات الصلة بجمع الأموال للشركة.

تمويل الشركات قصير الأجل

قصير الأجل هو نوع تمويل الشركات الذي يمتد خدماته إلى شركة لفترة قصيرة من الزمن. فترة التمويل قصير الأجل للشركات محدودة ببضعة أشهر أو سنة كاملة كحد أقصى. تشمل الشركات قصيرة الأجل العديد من الأنشطة الفرعية الأخرى.

• الإيجار التمويلي: يشير التأجير التمويلي إلى نوع تمويل الشركات حيث يكون الكيان المالي هو مالك الأصل حتى يتم سداد الإيجار. في بعض الحالات ، تمتلك الشركات السيطرة التشغيلية على الأصول بحلول الوقت الذي يتم فيه استنفاد الدفع المنظم في الوقت المحدد.

• الائتمان التجاري: الائتمان التجاري هو اتفاقية حيث يمكن للعملاء شراء أي سلع معروضة أثناء الدفع للمورد في تاريخ محدد لاحقًا. جزء بارز من هيكل B2B.

• حسابات الاستحقاق: تشير طريقة تمويل الشركات هذه إلى اتباع طريقة المحاسبة على أساس الاستحقاق ، والتي تدخل عملية البيع في وقت إصدار الفاتورة وليس عند استلام النقد بالفعل. تقوم معظم الشركات بتضمين هذه الطريقة في إطار عملها.

تمويل الشركات طويل الأجل

كما يوحي الأمر نفسه ، يشير تمويل الشركات طويل الأجل إلى المساعدات المالية للشركات الموزعة على مدى عام أو أكثر. تميل الفترة الزمنية إلى أن تصبح أطول مع الحد الأدنى من معدلات الفائدة التي يمكن إرجاعها كدفعات فائدة شهرية. يشمل تمويل الشركات طويل الأجل أنواعًا مختلفة من الأنشطة ، مثل:

• السندات : السندات ، والمعروفة أيضًا باسم نوع من السندات ، هي أداة الدين التي تستخدمها الشركات الكبرى والحكومات التي توافق على اقتراض التمويل بعد سعر فائدة ثابت. إن عدم وجود دعم إضافي يجعل سمعة الكيان المُصدر هو الجانب الوحيد الذي يمكن الاعتماد عليه للحصول على المبلغ الأصلي والفائدة.

• القرض البنكي: القرض المصرفي هو خيار التمويل الأكثر شيوعًا الذي تعتمد عليه كل شركة أخرى تقريبًا لهيكلة توسعها. يمكن للكيانات الاختيار من بين خيارات التمويل متوسطة إلى طويلة الأجل.

• التعويم: تحويل كيان خاص إلى عام عن طريق إصدار أسهم لعامة الناس. يضمن هذا النوع من تمويل الشركات الحصول على الأموال من الوسائل الخارجية بدلاً من الاعتماد على الأرباح والمشاريع الجديدة لتعظيم الشركة.

نطاق تمويل الشركات

يشير نطاق تمويل الشركات إلى الأهداف والمسؤوليات المختلفة التي يتم التعامل معها في إطار قطاع تمويل الشركات. تركز هذه الأهداف على تعظيم التوسع المستدام للشركة إلى جانب توليد الثروة. بعض منها على النحو التالي:

• الميزانية الرأسمالية لإبقاء النفقات تحت السيطرة مع تخصيص المشاريع الأكثر ربحية فقط.
• تحليل السوق لمواكبة الاتجاهات المتغيرة بسرعة من خلال تجميعها في الممارسات.
• اتخاذ القرار بعد إجراء أبحاث سوقية متعمقة حول زيادة رأس المال من خلال مصادر موثوقة وفعالة.
• تولي الأدوار الاستشارية في إطار عمليات الدمج والاستحواذ والاستحواذ.
• تحليل خيارات الاستثمار المختلفة باستخدام أساسيات تمويل الشركات لاسترداد مزيج مثالي من أدوات التمويل الأكثر كفاءة.
• قرارات التنويع والتوسع حسب نمو الشركة.

موارد إضافية لتقوية معرفتك

يحقق ملايين الأشخاص مهنة واعدة تحت مظلة تمويل الشركات. على الرغم من أن الحصول على درجة بدوام كامل قد لا يكون متاحًا للجميع ، إلا أن منصة تعليمية عبر الإنترنت مثل upGrad تُحدث تغييرًا من خلال مجموعة البرامج الدولية المنسقة جيدًا. مع وجود قاعدة المتعلمين في أكثر من 85 دولة ، وأكثر من 40.000 متعلم مدفوع الأجر على مستوى العالم ، وتأثر أكثر من 500.000 من المهنيين العاملين ، برزت upGrad على أنها تقدم كبير في عملية استهلاك التعليم.

يتم تقديم دورات شهادة متقدمة للمتعلمين مجهزة بالمهارات ذات الصلة بالصناعة ، برعاية كليات خبراء ومتخصصين في الصناعة على وجه التحديد. تتيح المساعدة المهنية 360 درجة من upGrad للطلاب المكان المناسب لحل جميع تظلماتهم والاستفسارات المتعلقة بالوظيفة ، مما يجعلها منصة سهلة للمتعلم للغاية. تتحدث قصص نجاح upGrad عن الكثير من تفانيها في تقديم تعليم يعزز المسار الوظيفي.

خاتمة

يمكن أن تصبح مواكبة الوتيرة السريعة للسوق صعبة مع الافتقار إلى قوة عاملة مسؤولة وخبيرة. أفضل طريقة لإبقاء شركتك غير منزعجة وسط رياح السوق المتغيرة هي بمساعدة فريق موثوق. أي عمل يدر المال ويسعى للتوسع في المستقبل القريب يجب أن يمكّن قسم تمويل الشركات بسلاسة.

إن فريق الخبراء والبيانات المناسبة والأدوات اللازمة لتكوين مواد البحث كافية لتقوية شركتك ضد كل الصعاب.

الطلاب أو المهنيين العاملين ، يمكن لأي شخص البحث عن فرص وظيفية أفضل بسيرة ذاتية قوية يمكنك الفوز بها بسهولة من خلال upGrad. المجال الديناميكي لتمويل الشركات مليء بالتقلبات ، لذا استعد للمضي قدمًا في ذلك!