إدارة سلسلة التوريد المالية: الشرح والأهمية والعمليات والفوائد

مقدمة

سلسلة التوريد والتمويل موضوعان مترابطان ويعتمد كل منهما على الآخر. عندما تشير سلسلة التوريد إلى جميع العمليات التي تساعد الشركة على تقديم منتجاتها وخدماتها للعملاء ، فإن التمويل يشير إلى جميع المعاملات النقدية التي تتم داخل الشركة. نظرًا لأن معظم القطاع المالي للشركة يعتمد على عملائها والتواصل ، تلعب سلسلة التوريد الخاصة بالشركة دورًا مهمًا للغاية في الأداء والإيرادات. في الولايات المتحدة ، تمثل عمليات سلسلة التوريد حوالي 10٪ من الناتج المحلي الإجمالي ، أي ما يقرب من 1 تريليون دولار. إدارة سلسلة التوريد المالية هي قطاع يتعامل مع كل من إدارة سلسلة التوريد والإدارة المالية ويأخذ في الاعتبار كلا العمليتين ككل بدلاً من النظر إليهما كعمليات فردية. هنا في هذه المقالة ، سنناقش إدارة سلسلة التوريد المالي بطريقة أكثر تحديدًا ، تغطي معظم الموضوعات التي يجب أن يعرفها المبتدئ.

تعلم دورات إدارة سلسلة التوريد عبر الإنترنت من أفضل الجامعات في العالم. احصل على درجة الماجستير أو برنامج PGP التنفيذي أو برامج الشهادات المتقدمة لتسريع مسار حياتك المهنية.

FSCM

يشير FSCM أو إدارة سلسلة التوريد المالية إلى عملية الجمع بين المجالات الفردية للتمويل وسلسلة التوريد بشكل كلي. تم اشتقاق FSCM من سلسلة التوريد المالية . تشير سلسلة التوريد المالي إلى جميع المعاملات التي تحدث بين الشركاء التجاريين ، مثل البائعين والعملاء ، في شكل مالي أو نقدي لإنتاج السلع والخدمات وشرائها وتوريدها. تساعد إدارة سلسلة التوريد المالية الشركة في الحصول على موارد مالية كافية لتغطية جميع النفقات التي يتم إنفاقها على تنفيذ عمليات سلسلة التوريد. أدى إدخال الخدمات المالية لسلسلة التوريد من المؤسسة المالية مع مناهج مختلفة لإجراءات الدفع وترتيبات الدفع بين الشركاء التجاريين إلى ظهور فكرة إدارة سلسلة التوريد المالية . يقدم المشاركون الضخمون والموردون الماليون الخارجيون خدمات مالية تمكن سلسلة التوريد ككل من أن تصبح أكثر كفاءة أثناء المنافسة. إنه يبسط بشكل أساسي تصميم عمليات الدفع عن طريق استخدام الحسابات المفتوحة مع السماح أيضًا للأعضاء الصغار بالاستفادة من أفضل التصنيفات الائتمانية للمساهمين الأكثر أهمية ، مما يقلل من نفقاتهم الرأسمالية. في النهاية ، يعزز السيولة قصيرة الأجل لسلسلة القيمة ويقوي العلاقات طويلة الأجل بين المورد والمشتري.

برامج ومقالات الإدارة العليا لدينا

أهمية FSCM

في أي شركة تقدم سلعًا وخدمات ، تساهم تكاليف التمويل والتأمين والمعاملات عادةً بحوالي 5٪ من المبلغ الذي يتم إنفاقه على سعر الوحدة لتلك السلعة أو الخدمة. نظرًا لأن هذه المكونات مدرجة في FSCM ، يجب على الشركات تعزيز إدارة سلسلة التوريد المالية الشاملة لتحقيق أقصى استفادة من العروض. بالإضافة إلى ذلك ، ستساعدهم أيضًا على زيادة رضا العملاء إلى أقصى حد.

عادة ، هناك عاملان يساهمان في إيجاد مناخ ملائم لإدارة سلسلة التوريد المالية . الأول هو أنه منذ أن تطورت تكنولوجيا الشبكة ، فقد أدت إلى مزيد من الرؤية عبر سلسلة التوريد المادية. إذا كانت عمليات سلسلة التوريد أكثر شفافية ، فمن المؤكد أنها ستجذب المزيد من العملاء. العامل الآخر هو الوعي الشامل بالإجراءات الشاملة والتعاون داخل الشركة وخارجها للسماح للعملاء بالحصول على جزء من المعلومات الجيدة حول عرض الشركة. تكمن المشكلة الفعلية للمجال المالي والخزانة والمصرفية في إقناع الشركات بأن عمليات سلسلة التوريد المالية الأفضل ستؤدي إلى انخفاض تكلفة المنتجات المباعة ، وزيادة الإنتاجية ، وتحسين بيانات إدارة المدخرات المالية. هنا يأتي دور إدارة سلسلة التوريد المالي .

العمليات في FSCM

تتكون إدارة سلسلة التوريد المالية من ثلاث عمليات رئيسية. تتضمن هذه العمليات دورة الشراء حتى الدفع (P2P) ، وإدارة رأس المال العامل ، ودورة الأمر إلى النقد (O2C). لا تتعامل هذه العمليات مع التدفق المالي وسلسلة التوريد فحسب ، بل تركز أيضًا على متطلبات الموظفين في الشركة.

• دورة الشراء حتى الدفع (P2P)

تصف عملية الشراء حتى الدفع دورة التداول من منظور موارد الشركة الشرائية أو السلع أو الخدمات. تختار الشركة المكونات اللازمة لتصنيع الخدمات أو السلع التي تقدمها للمستهلكين وتحصل عليها وتستقر عليها خلال هذا الإجراء.

• ادارة رأس المال العامل

إدارة رأس المال العامل هي نهج الميزانية الاستراتيجي الذي تطوره الشركة لإدارة الموارد والالتزامات الحالية للحفاظ على كفاءتها المالية. وهي تقوم بذلك من خلال التأكد من أن الشركة لديها رأس مال عامل كاف لتلبية النفقات الموجزة مثل دفع فواتير الخدمات العامة والموظفين أي التزامات مالية قصيرة الأجل. تعمل إدارة رأس المال العامل على تقليل الوقت المستغرق لتحويل الأصول والخصوم إلى أموال بينما تساعد أيضًا في تحسين الأرباح ، والأهم من ذلك ، الربحية. تعد إدارة المخزون ، وكذلك حسابات القبض والمدفوعات ، جزءًا من إدارة رأس المال العامل.

• دورة الطلب إلى النقد

تشبه دورة الطلب إلى النقد عملية P2P ، ولكن يُنظر إليها من خلال عدسة الشركة التي تقدم الإمدادات أو السلع أو الخدمات. يبدأ عندما يزود البائع عملائه بتقدير وينتهي عند استلام الدفعة وتسوية الفاتورة. تعتبر الذمم المدينة التجارية جزءًا أساسيًا من هذه الدورة من وجهة نظر مالية. يجب أن يحقق قسم المحاسبة الإيرادات بأكثر الطرق فعالية وفي الوقت المناسب بعد إصدار الفواتير.

مزايا FSCM

تقدم إدارة سلسلة التوريد المالية فوائد لكل من الموردين والمشترين لأن كلاهما يمثلان الجزأين الأساسيين في سلسلة التوريد. يوفر عددًا من الفوائد للمشترين. يمكن للمشتري تثبيت سلسلة التوريد ، وتحسين رأس المال العامل ، وتوليد تأثيرات نقدية إيجابية ، وتعزيز التصنيف الائتماني ، وزيادة السيولة بسبب فترة الائتمان الممتدة. يبدو أن توفير بدائل الدفع المبكر هو المنفعة الوحيدة الواضحة للموردين. بصرف النظر عن ذلك ، فإنهم يستفيدون من القدرة على تقليل الفواتير المستحقة ، والحصول على معدلات تمويل مواتية ، وتقليل نفقات التمويل ، واتخاذ قرارات مرنة ، وزيادة الكفاءة. ليس هذا فقط ، ولكن إدارة سلسلة التوريد المدارة بشكل صحيح قد تساعد في تنمية الثقة ، وبالتالي تعزيز العلاقة بين المشتري والمورد. سيسمح لهم ذلك بالعمل بشروط أفضل ولمدة زمنية أطول.

إذا كنت مهتمًا بالتعرف على إدارة سلسلة التوريد المالية وبناء مهنة قوية في المجال ، فيمكنك التحقق من شهادة الماجستير العالمية في إدارة سلسلة التوريد المتكاملة التي تقدمها جامعة ولاية ميشيغان ، والتي تحتل المرتبة الأولى في تقديم برامج الدراسات العليا لشهادة سلسلة التوريد ، بالتعاون مع upGrad. تقدم الدورة العديد من المزايا مثل بناء السيرة الذاتية ، والتفاعل الفردي مع الموجهين ، والتفاعل المباشر مع أعضاء هيئة التدريس ، ودعم الطلاب ، والمناقشات ، وغيرها الكثير.

استنتاج

تعتبر إدارة سلسلة التوريد المالية مهمة للغاية في عالم اليوم. ليس فقط مطلوبًا من قبل الشركات الكبيرة ؛ يمكن للشركات الصغيرة والشركات الناشئة الاستفادة منها بشكل كبير أيضًا. في عالم تواجه فيه العديد من الشركات منافسة شرسة ، توفر إدارة سلسلة التوريد المالية وسيلة آمنة وتعاونية وحكيمة لضمان أن كل شخص يشارك في العملية ، بما في ذلك المستهلكين والبائعين وأعضاء الجهات الخارجية وغيرهم ، سيستفيدون منها .

برنامج مميز لك: شهادة ماجستير عالمية في إدارة سلسلة التوريد المتكاملة من جامعة ولاية ميتشيغان