راتب مستشار مالي في الولايات المتحدة: بناءً على جميع العوامل

إدارة الثروات مجال متنوع لا يقتصر فقط على الاستثمارات ، على الرغم مما يعتقده معظم الناس. في المقابل ، تهدف إدارة الثروات إلى ترشيح جميع طبقات الحياة المالية للفرد. هذا هو السبب في أنه يتطلب من محترف لوضع إستراتيجيات للحسابات والشؤون المالية حتى تتمكن الشركات من جني أقصى الفوائد. هذا هو المكان الذي يأتي فيه المستشارون الماليون.

يهتم المستشارون الماليون بأين ومتى وكم يجب أن تستثمر الشركة أو الفرد. بالإضافة إلى مساعدة العملاء في اختيار أفضل خيار استثماري ، يقوم المستشارون الماليون أيضًا بتقديم المشورة للعملاء بعد تقييم التقدم المحرز في استثمار معين وتنفيذ استراتيجيات تصحيحية إذا لزم الأمر.

في حين أن هناك الكثير من المعلومات حول تقنيات الاستثمار المتاحة على الإنترنت ، لا يمكن استبدال خبرة وتجربة الاستشاريين الماليين. إنها جزء لا يتجزأ من نجاح الأعمال التجارية - فهم يتوقعون التكلفة والأرباح المتوقعة من المشروع ويقومون بإجراء تحليلات للمخاطر لمساعدة المستثمرين على تخطيط مواردهم المالية ورأس المال الاستثماري.

أصبح الناس الآن أكثر وعياً من أي وقت مضى بالحاجة إلى التمويل وإدارة الثروات ، مما أدى إلى زيادة الطلب على الاستشاريين الماليين وقيمتهم. زادت فرص العمل وأجور المستشارين الماليين بشكل كبير على مدى العقد. دعونا الآن نتعمق أكثر في راتب المستشار المالي / مستشار إدارة الثروات.

ماذا يفعل المستشارون الماليون؟

يضطلع المستشارون الماليون بالكثير من المسؤوليات في مجال الاستثمار والتخطيط المالي:

• تحليل متطلبات الاستثمار وتصميم استراتيجيات الاستثمار : الخطوة الأولى نحو تحقيق النجاح المالي هي تحليل الثروة وفهم الحاجة والغرض من الاستثمار. يسجل المستشارون الماليون الوضع المالي الحالي للعملاء ، ويفهمون الحاجة إلى الاستثمار ، ويضعون الاستراتيجيات (مثل الاستثمار طويل الأجل أو قصير الأجل) بناءً على ما يريد العملاء تحقيقه من الاستثمار.
• وضع أهداف مالية مجدية: في الاستثمار ، يجب أن يكون الهدف SMART (محدد ، ومقاس ، وقابل للتحقيق ، وواقعي ، ومحدّد بزمن). وهذا يتطلب الخبرة والتجربة التي يحملها المستشارون الماليون معهم.
• تضييق أفضل أداة مالية: إن اختيار الأداة المالية المثالية ليس سهلاً كما يبدو. يدرس المستشارون الماليون تمويل العملاء وقدراتهم على المخاطرة ثم يساعدونهم في اختيار أفضل منتج استثماري.
• مراقبة تقدم الاستثمار: يقومون بمراقبة وتتبع المحافظ بانتظام للتأكد من أنها تتماشى مع الهدف المالي للعملاء.
• ضبط الاستثمارات عند الضرورة : في حالة وجود أي انحراف عن استراتيجية الاستثمار المقترحة ، يتم مواءمة الاستثمار وتعديله وفقًا لحالة السوق.

كم يكسب المستشار المالي؟

متوسط ​​التعويض المقدم للاستشاريين الماليين في الولايات المتحدة هو 60،247 دولارًا سنويًا. هناك الكثير من العوامل التي تحدد الحزمة السنوية للاستشاري المالي. بالإضافة إلى الراتب الأساسي ، يتم منحهم أيضًا مكافآت وعمولات لكل صفقة ناجحة.

في عام 2019 ، تلقى أعلى 25٪ من المستشارين رواتب 154،480 دولارًا سنويًا ، وتلقى أولئك الموجودون في الأسفل 57،780 دولارًا سنويًا.

العوامل المؤثرة على راتب المستشارين الماليين

تعتمد حزمة المستشارين الماليين على عوامل مهمة مختلفة. وهناك عدد قليل مدرجة أدناه:

راتب مستشار مالي على أساس مستوى الخبرة

• سيتلقى المستشار المالي للمبتدئين مع خبرة لا تزيد عن عام أو أقل حزمة من 49،622 دولارًا سنويًا (بما في ذلك الإكراميات والمكافآت)
• المستشارون الماليون في المرحلة المبكرة من الحياة المهنية مع خبرة من 1 إلى 4 سنوات ، سيتقاضون رواتبهم في المتوسط ​​55،428 دولارًا سنويًا.
• سيتقاضى المستشار المالي ذو المستوى المتوسط ​​مع خبرة 5-9 سنوات ما متوسطه 68،881 دولارًا سنويًا.
• يمكن لأي مستشار مالي متمرس يتمتع بخبرة تتراوح من 10 إلى 19 عامًا أن يبحث عن تعويض قدره 78721 دولارًا سنويًا.
• يحصل مستشار مالي على مستوى الخبراء مع أكثر من 20 عامًا من الخبرة على تعويض ضخم قدره 82،231 دولارًا.

راتب مستشار مالي على أساس التعليم

تعتبر درجة البكالوريوس في المالية أو الحسابات أو الرياضيات أو القانون أو أي تخصص متعلق بالأعمال شرطًا أساسيًا لتصبح مستشارًا ماليًا. توفر درجة الماجستير والشهادات ذات الصلة النفوذ المطلوب بشدة في السوق.

يجب أن يخضع المستشارون الماليون لتدريب لا يقل عن عام واحد تحت إشراف مستشار أول لاكتساب المعرفة العملية. تعطي الشركات الأفضلية للاستشاريين المدربين تدريباً جيداً.

فيما يلي قائمة بالمؤهلات التعليمية والفاعلية ذات الصلة التي تقدمها في الحزمة.

• درجة البكالوريوس: 67٪
• دبلوم المدرسة الثانوية (GED): 20٪
• درجة الماجستير: 12٪
• درجة الزمالة: 1٪

مصدر

راتب مستشار مالي على أساس أدوار الوظيفة

هناك الكثير من الخيارات في المسار الوظيفي للاستشاريين الماليين. دعونا نلقي نظرة على الأدوار الوظيفية المختلفة للاستشاريين الماليين ومجموعاتهم الخاصة:

1. الممثل المالي: تتمثل المسؤولية الأساسية للممثل المالي في وضع خطط مالية مجدية وفقًا لمتطلبات العميل. كما يقدمون توصيات بناءً على الوضع المالي الحالي للعملاء ومعالجة أي أزمة مالية. في الأعمال التجارية ، يساعدون في إنشاء مشاريع جديدة وبناء علاقة قوية مع العملاء وأصحاب المصلحة. وتشمل مسؤولياتهم الأخرى تحليل الاستثمار ، وتتبع التدفق النقدي ، وإدارة المدخرات والقروض. متوسط ​​الراتب المقدم للممثل المالي في الولايات المتحدة هو 64333 دولارًا في السنة.
2. المحترف المالي: لديهم مجموعة من المسؤوليات التي تشمل أبحاث السوق وتحليل السوق للتوصية بأكثر الأدوات المالية فاعلية للمستثمرين ، وفهم متطلبات واحتياجات الاستثمار للعملاء ، والتوصل إلى تدابير تصحيحية عندما تنحرف الأمور ، وتنفيذ التدابير في الوقت المناسب. كما أنهم يشرفون على حسابات العملاء لتجنب أي تناقض ويواصلون البحث عن طرق استثمار واعدة لزيادة أرباح العميل. الحزمة السنوية المقدمة إلى المحترف المالي في الولايات المتحدة هي $ 78،445.
3. العلاقات المصرفية: علاقة مصرفي ، تُعرف أيضًا باسم المصرفي الشخصي ، تعمل حسابات العملاء كجسر بين العملاء والشركات المالية. إنهم يبنون هذه العلاقة ويحافظون عليها من خلال الاهتمام بجميع الحسابات الشخصية والتجارية للعملاء ويقدمون التوصيات اللازمة بشأن الاستثمارات من وقت لآخر. يتعامل المصرفيون ذوو العلاقات أيضًا مع إدارة الديون والثقة كجزء من خدمة العملاء. متوسط ​​الحزمة السنوية المقدمة لمصرفي العلاقة في الولايات المتحدة هو 36،935 دولارًا في السنة.
4. مساعد مالي: يلعب الشركاء الماليون دورًا حيويًا في ضمان عمليات فعالة ومبسطة لمؤسسة مالية. إنهم يساعدون شركاتهم على خفض النفقات وزيادة الأرباح والعمل الجاد لضمان النجاح والنمو للشركة في المستقبل. بالإضافة إلى ذلك ، يشرفون على العمليات المالية والمحاسبية المعقدة مثل تصميم الميزانيات وإنشاء التقارير المالية وتقديم التوصيات بشأن العمليات المالية ومعالجة المعاملات والحفاظ على سجلات المحاسبة والرواتب. متوسط ​​الراتب المقدم للشريك المالي في الولايات المتحدة هو 64،695 دولارًا في السنة.
5. أخصائي مالي: يقوم المتخصصون الماليون بتصميم وتطوير النماذج المالية وتحليل التكلفة وتدفقات الإيرادات. يقومون بإنشاء نموذج عمل للتنبؤ بالنتائج المالية للأعمال المقترحة من خلال البحث والتدقيق في اتجاهات الأعمال السابقة. يقوم المتخصصون الماليون بإجراء تحليلات للمخاطر ونمذجة المخاطر وتقدير النتائج للمساعدة في قرارات العمل الحاسمة. متوسط ​​الراتب المقدم للمتخصص المالي في الولايات المتحدة هو 55،799 دولارًا سنويًا.

راتب مستشار مالي على أساس الصناعة

يعمل المستشارون الماليون في كل صناعة تقريبًا في الولايات المتحدة. تزايدت متطلبات إدارة الثروات والأصول خلال العقود القليلة الماضية. فيما يلي بعض القطاعات التي يرتفع فيها الطلب على الاستشاريين الماليين:

• محاسبة
• الأعمال المصرفية
• صناديق الاستثمار والاستثمارات
• تأمين
• الخدمات المصرفية الإستثمارية
• الخدمات المصرفية للأفراد
• المعاشات والتأمينات على الحياة

راتب مستشار مالي على أساس المهارات

فيما يلي قائمة بالمهارات المهمة التي تؤثر على حزمة المستشارين الماليين.

• مهارات الاتصال: 97٪
• مهارات الإقناع والإرشاد: ​​72٪
• المعرفة الضريبية: 52٪
• إدارة الأفراد: 49٪
• تحليل البيانات: 49٪
• إدارة الشركة: 28٪
• النمذجة المالية: 20٪
• إستراتيجيات التخطيط: 20٪
• مهارات مايكروسوفت أوفيس: 16٪
• إدارة الاستثمار: 14٪

مصدر المعلومات

نطاق المستقبل للاستشارات المالية في الولايات المتحدة

لقد كان نمو الاستشاريين الماليين هائلاً خلال العقدين الماضيين. في البداية ، لم يكن هناك سوى سماسرة البورصة ، ومصرفيو المجتمع ، ومتخصصو التأمين. لم يكن هناك موقف يسمى المستشارين الماليين.

مع تطور القطاع المالي ، وجد أنه يمكن مزج جميع الأدوار المذكورة أعلاه وتنفيذها من قبل شخص واحد ، وهو مستشار مالي. لم يكن هناك عودة إلى الوراء بعد هذا الإدراك ، وسوق العمل يتوسع باستمرار للاستشاريين الماليين من حيث فرص العمل والأجور المقدمة.

تشير التقارير الصادرة عن مكتب إحصاءات العمل إلى أن معدل توظيف المستشارين الماليين من المرجح أن ينمو بنسبة تصل إلى 4٪ بين عامي 2019 و 2029 .

وفقًا لـ US News ، يحتل المستشارون الماليون المرتبة الرابعة بين أفضل وظائف الأعمال في الولايات المتحدة. تم تصنيف المديرين الماليين في المرتبة الثالثة في تلك القائمة. كل هذا يستدل على أن الطلب على الاستشاريين الماليين من المرجح أن يبقى إلى الأبد.

إذا كنت مهتمًا ، فإن الحصول على درجة أعلى ، ماجستير في إدارة الأعمال في التمويل الرقمي والخدمات المصرفية ، على سبيل المثال ، يمكن أن يزيد من فرص نجاحك في هذا المجال. تقدم upGrad برنامج ماجستير إدارة الأعمال لمدة 24 شهرًا من Jindal Global Business School (JGBS) و Jindal School of Banking & Finance (JSBF). تغطي الدورة الموضوعات ذات الصلة ، بما في ذلك الذكاء الاصطناعي في الأعمال ، و Blockchain و Cryptocurrency ، والنظم البيئية للتكنولوجيا المالية ، والإدارة المالية ، وتصور البيانات في المالية ، والاحتيال الرقمي وتحليلات المخاطر ، والتفكير التصميمي والقيادة للأعمال.

تم تصميم البرنامج للمهنيين العاملين / أصحاب الأعمال / رواد الأعمال الذين يتطلعون إلى متابعة فرص جذابة في قطاعات البنوك والخدمات المالية والتأمين والتكنولوجيا المالية والشركات الناشئة.

دون إضاعة أي وقت ، نوصيك بالتسجيل في الدورة اليوم. إذا كنت ترغب في مساعدتنا ، فلا تتردد في الاتصال بنا!