راتب Financial Advisor في الهند في عام 2022 [المتوسط ​​إلى الأعلى]

هل لديك موهبة في التمويل وترغب في مساعدة الآخرين؟ إذا كان الأمر كذلك ، فقد يكون أن تصبح مستشارًا ماليًا هو الخيار الأمثل لك.

ومع ذلك ، قبل أن تختار مهنة ، قد تتساءل عما إذا كان الأمر يستحق متابعتها. لهذا السبب قمنا بإعداد هذا المقال الذي يسلط الضوء على راتب المستشار المالي في الهند.

ستناقش هذه المقالة متوسط ​​راتب المستشار المالي في الهند ، والعوامل التي تؤثر عليه وكيف يمكنك الحصول على أعلى أجر في هذا المجال لمساعدتك على فهم قيمة ونطاق الوظائف المالية.

ما هو متوسط ​​راتب المستشار المالي في الهند؟

متوسط ​​راتب المستشار المالي في الهند هو INR 3.72 لكح سنويًا. يتراوح الدفع في هذا المجال من INR 1.79 لكح سنويًا وترتفع إلى INR 20 لكح سنويًا اعتمادًا على عدة عوامل ، بما في ذلك مهاراتك وخبراتك.

يمكنك توقع مكافآت في هذا الدور من INR 10،000 إلى INR 2 lakhs ، بينما تتراوح الأرباح المشتركة من INR 1،000 إلى INR 4.64 lakh. وبالمثل ، تتراوح عمولات المستشارين الماليين من INR 2،000 إلى INR 6 lakh.

إن نطاق خدمات الاستشارات المالية مشرق للغاية في الهند. ذلك لأن العملاء الأساسيين للمستشارين الماليين هم الأفراد أصحاب الثروات الفائقة (UHNWIs) الذين من المتوقع أن ينمو عدد سكانهم بنسبة 63٪ خلال السنوات الخمس القادمة . حتى في الوقت الحاضر ، تضم الهند ما يقرب من 6900 فرد من أصحاب الثروات الفائقة و 113 مليارديراً. من المتوقع أن يزداد عدد المليارديرات في الهند بنسبة 43٪ وأن يرتفع إلى 162 بحلول عام 2025.

الهند أفضل من نظيراتها الآسيويين ، الذين يبلغ متوسطهم 38 ٪ لهذه الفترة. المتوسط ​​العالمي لانتاج المليارديرات سيكون 24٪ لهذه المدة ، وهو أقل بكثير من معدل النمو المتوقع في الهند.

مع زيادة عدد الأفراد الأثرياء ، سيرتفع الطلب على المستشارين الماليين المهرة والمختصين وفقًا لذلك. سيحتاج الناس خدماتهم لمساعدتهم على اتخاذ قرارات مالية أكثر ذكاءً وتحقيق أهدافهم.

في السنوات القليلة الماضية ، شهدت الهند أيضًا ظهور مكاتب عائلية. لقد قاموا بتحويل صناعة إدارة الثروات في هذا البلد بالكامل وزادوا حواجز الدخول الشديدة بالفعل لهذا المجال. بصرف النظر عن الأفراد الأثرياء ، قد يرغب عامة الناس أيضًا في اتخاذ قرارات مالية أفضل. يقوم العديد من الأشخاص بتعيين مستشارين ماليين لمساعدتهم على تحقيق أهداف مالية محددة ، مثل ادخار أموال التقاعد أو وجود أموال لتعليم الطفل.

في حين أن محو الأمية المالية منخفض في الهند ، فمن المتوقع أن ينمو مع زيادة إمكانية الوصول إلى المعلومات وإدراك الناس للأدوات المالية المختلفة المتاحة لهم.

نظرًا لكل هذه الأسباب ، فإن متوسط ​​راتب المستشار المالي في الهند مرتفع بشكل كبير وسيزداد بمرور الوقت.

تعلم دورات ماجستير إدارة الأعمال من أفضل الجامعات في العالم. احصل على درجة الماجستير أو برنامج PGP التنفيذي أو برامج الشهادات المتقدمة لتسريع مسار حياتك المهنية.

ماذا يفعل المستشار المالي؟

يعمل المستشار المالي عادةً مع مؤسسة مالية مثل شركات التأمين أو شركات الصناديق المشتركة أو البنوك ويقدم خدمات للشركات أو العملاء الأفراد. بصفتك مستشارًا ماليًا ، ستستخدم خبرتك لمساعدة عملائك على تحقيق أهدافهم المالية عن طريق اختيار الاستثمارات الصحيحة (العقارات ، والسندات ، وسوق المال ، والأسهم ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، وما إلى ذلك).

يشرح المستشارون الماليون أيضًا قوانين الضرائب المتعلقة بالاستثمار حتى يتمكن العميل من اتخاذ قرار مستنير. كما أنهم يساعدون عملائهم في اختيار التأمين المناسب.

بصفتك مستشارًا ماليًا ، ستساعد عملائك في التخطيط للأهداف قصيرة المدى وطويلة المدى ، اعتمادًا على متطلباتهم وتطلعاتهم.

على سبيل المثال ، قد تساعدهم في التخطيط العقاري ، حيث تساعد عملائك على تحديد ما سيحدث لأصولهم بعد وفاتهم. وبالمثل ، يمكنك مساعدة عملائك في وضع ميزانية لدخلهم ونفقاتهم للوصول إلى هدف مالي محدد ، مثل شراء منزل جديد أو ادخار أموال الكلية الخاصة بالأطفال.

بعض المجالات الأخرى التي قد تساعد عملائك بها هي:

• الاستثمارات - حيث يستثمر عملاؤك أموالهم.
• التخطيط الضريبي - كيف ستؤثر الضرائب على أموال عميلك وما الذي يمكنه فعله حيال ذلك.
• الميراث - إذا كان العميل يتوقع الحصول على ميراث ، فما الذي يجب أن يعرفه وكيف يخطط لأمواله.
• إدارة الديون - كيفية الخروج من الديون بأكبر قدر ممكن من الكفاءة.

نظرًا للطبيعة الفريدة لدورهم ، يجب أن يكون المستشارون الماليون خبراء في مجالات التمويل المختلفة. يجب أن يكونوا على دراية جيدة بقواعد وأنظمة الحكومة مع مواكبة آخر أخبار الصناعة المالية.

قد تضطر إلى السفر قليلاً في هذا الدور لزيارة العملاء والمؤسسات. قد يتطلب منك المنصب أيضًا تدريب مستشارين ماليين مبتدئين.

العوامل التي تؤثر على متوسط ​​راتب المستشار المالي في الهند

يجب أن تكون قد لاحظت أن هناك مجموعة واسعة من رواتب المستشار المالي في الهند. وذلك لأن راتبك في هذا المجال يعتمد على عوامل متعددة. إذا كنت تعرف كيف تؤثر هذه العوامل على راتبك ، يمكنك التخطيط لحياتك المهنية بشكل أكثر فاعلية والحصول على أعلى أجر بسرعة.

بشكل أساسي ، يعتمد راتبك كمستشار مالي على العوامل الأربعة التالية:

• موقعك
• مهاراتك
• خبرتك
• رب العمل الخاص بك

ستلقي النقاط التالية الضوء على كيفية تأثير كل عامل من هذه العوامل على راتب المستشار المالي الخاص بك في الهند:

موقع

من أهم العوامل التي تحدد راتب المستشار المالي في الهند هي المدينة التي تعمل فيها. تقدم المدن المختلفة رواتب مختلفة للمستشارين الماليين لأن تكلفة المعيشة تختلف من مدينة إلى أخرى. علاوة على ذلك ، فإن عدد العملاء الذين تتمتع بهم مؤسستك يعتمد أيضًا على المدينة.

لهذه الأسباب ، يختلف رواتب المستشارين الماليين اختلافًا كبيرًا وفقًا لموقعهم. تقدم بعض المدن رواتب أعلى من المتوسط ​​للمستشارين الماليين ، بما في ذلك بنغالور (57٪ أكثر من المتوسط) ونيودلهي (61٪ أكثر من المتوسط) وكولكاتا (28.7٪ أكثر من المتوسط).

على العكس من ذلك ، تقدم بعض المدن أجرًا أقل من المتوسط ​​لهذا الدور ، مثل مومباي (3٪ أقل من المتوسط) وحيدر أباد (9٪ أقل من المتوسط) وإندور (23٪ أقل من متوسط ​​السوق).

مهارات

ستلعب مهاراتك دورًا أساسيًا في تحديد مقدار ما تكسبه كمستشار مالي. إنه مجال متخصص ، ويبحث المجندون عن محترفين مهرة لديهم خبرة في مواضيع مختلفة. إذا كانت لديك المهارات المطلوبة لهذا الدور ، يمكنك الحصول على وظائف مربحة في هذه الصناعة.

المهارات الأكثر شيوعًا بين المستشارين الماليين هي المبيعات وإدارة علاقات العملاء (CRM) وتخطيط الاستثمار.

مثل معظم المهن ، فإن امتلاك مهارات معينة يساعدك في الحصول على أدوار عالية الأجر. تعتبر إدارة المحافظ أكثر المهارات فائدة لامتلاكها كمستشار مالي ، حيث يكسب المستشارون الماليون بهذه المهارة 101٪ أكثر من المتوسط . المهارات البارزة الأخرى التي تزيد عن متوسط ​​الأجر في هذه الصناعة هي:

• التحليل المالي (64٪ أكثر من المتوسط)
• التخطيط الاستثماري (31٪ أكثر من المتوسط)
• تفاعل العميل (2٪ أكثر من المتوسط)

من خلال تطوير هذه المهارات ، يمكنك بالتأكيد تعزيز آفاق حياتك المهنية بشكل كبير.

خبرة

سيكون لمقدار الخبرة المهنية التي تتمتع بها تأثير كبير على أرباحك كمستشار مالي. هنالك أسباب كثيرة لهذا. ومع ذلك ، يرجع ذلك في المقام الأول إلى أن المستشارين الماليين الذين يتمتعون بخبرة كبيرة لديهم علاقة مع العديد من العملاء ويتمتعون بسمعة طيبة في الصناعة. كلما اكتسبت المزيد من الخبرة في هذه المهنة ، زادت ربحك.

المستشارون الماليون على مستوى المبتدئين يكسبون 21٪ أقل من المتوسط ​​، والمستشارون في بداية حياتهم المهنية يكسبون 14٪ أقل من المتوسط. من ناحية أخرى ، يكسب المستشارون الماليون في أواخر حياتهم المهنية 171٪ أكثر من المتوسط ​​والمستشارون الماليون ذوو الخبرة العالية يكسبون 369٪ أكثر من المتوسط.

لكي نكون أكثر تحديدًا ، فإن المستشارين الماليين الذين لديهم خبرة أقل من عام يكسبون INR 2.93 لكح سنويًا في المتوسط. وبالمثل ، فإن المستشار المالي الذي يتمتع بخبرة تتراوح من سنة إلى أربع سنوات يربح 3.2 ألف روبية هندية سنويًا ، بينما يكسب الشخص الذي لديه خبرة من خمس إلى تسع سنوات 5.38 ألف روبية هندية سنويًا.

أولئك الذين لديهم خبرة من 10 إلى 19 عامًا في هذا المجال يكسبون 10.11 روبية هندية سنويًا في المتوسط. أخيرًا ، يحصل المستشار المالي الذي يتمتع بخبرة تزيد عن 20 عامًا على حوالي 20 ألف روبية هندية سنويًا.

صاحب العمل

هناك عامل حيوي آخر يجب مراعاته عند تحديد راتبك في هذا المجال وهو المنظمة التي تعمل بها. ومع ذلك ، لا يجب عليك اختيار صاحب العمل فقط بناءً على شيك الراتب الذي يقدمه. يجب عليك أيضًا مراعاة المزايا الإضافية وبيئة العمل والعوامل المماثلة أثناء اختيار صاحب العمل المناسب.

تقدم الشركات المختلفة رواتب مختلفة لهذا الدور. على سبيل المثال ، متوسط ​​راتب المستشار المالي في Deloitte هو 9 روبية هندية في السنة. من ناحية أخرى ، يبلغ متوسط ​​راتب المستشارين الماليين في Edelweiss 4.6 روبية هندية في السنة.

يعمل المستشارون الماليون أيضًا في صناعة التكنولوجيا. على سبيل المثال ، تدفع Dell Technologies متوسط ​​راتب يبلغ 16.9 روبية هندية سنويًا للمستشارين الماليين. تتراوح رواتبهم من INR 6.46 لكح سنويًا وترتفع إلى 2.18 كرور روبية هندية سنويًا.

شركة أخرى بارزة تقدم أجرًا مربحًا لهذا الدور هي ICICI Securities ، التي يبلغ متوسط ​​أجرها 7.5 روبية هندية سنويًا للمستشارين الماليين. يمكن أن تصل إلى INR 10 كرور سنويًا.

كيفية الحصول على راتب المستشار المالي الأعلى في الهند

ناقشنا في القسم السابق أن راتبك في هذا المجال يعتمد على عوامل متعددة. ومع ذلك ، من بين كل منهم ، أكثر ما يمكنك التحكم فيه هو مجموعة المهارات الخاصة بك. من خلال تطوير المهارات والخبرات المناسبة ، يمكنك بسهولة الحصول على أدوار عالية الأجر في هذه الصناعة.

سيساعدك امتلاك المهارات الأكثر طلبًا على التميز بين أقرانك ويسهل عليك التقدم في حياتك المهنية.

أفضل طريقة لتعلم أحدث المهارات في هذا المجال هي من خلال الالتحاق بدورة احترافية. لن يساعدك البرنامج في تعلم المهارات بكفاءة فحسب ، بل سيصادقك أيضًا كخبير ويساعد مسؤولي التوظيف على إدراك أنك محترف ماهر.

في upGrad ، نقدم ماجستير في إدارة الأعمال في برنامج التمويل ، وهو مثالي للطامحين الذين يرغبون في أن يصبحوا مستشارين ماليين. إذا كنت مهتمًا بالعمل في مجال الاستشارات المالية ، فقم بإلقاء نظرة على الدورة التدريبية.

خاتمة

يمكن أن تكون مهنة الاستشارات المالية مرضية للغاية. ستساعد عملائك في التخطيط لمستقبلهم واتخاذ قرارات أكثر ذكاءً وإحراز تقدم مالي.

ما رأيك في متوسط ​​راتب المستشار المالي في الهند؟ أي جانب من هذا المجال يثير اهتمامك أكثر؟ اسمحوا لنا أن نعرف في التعليقات.

إذا كنت ترغب في جني أقصى قدر من الفوائد من ماجستير إدارة الأعمال في العلوم المالية ، فتقدم بطلب للحصول على برامج ماجستير إدارة الأعمال في upGrad. نحن نقدم ماجستير إدارة الأعمال في المالية من كلية ليفربول للأعمال. تم تصميم جميع الموضوعات بعناية ، مع مراعاة السيناريو العالمي الحالي والمنافسة في السوق. بالإضافة إلى ذلك ، يتم تدريس الدورات من قبل قادة الصناعة البارزين وأعضاء هيئة التدريس ذوي الخبرة في الإدارة.